LHV Pensionifond S
Aktiivne juhtimine
10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
2
1
7
Riskiklass
11,98%
0%
100%
Investeerib Eestisse
8189
Investorite arv

Sobib kui

  • sul on pensionini aega 2-5 aastat,
  • oled madala riskitaluvusega,
  • sinu eesmärgiks on pensioniks kogutud raha säilitamine ja kerge kasvatamine.
Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Strateegia

Fondi vara investeeritakse peamiselt võlakirjadesse. Seejuures võib fondi vara investeerida ka alla investeerimisjärgu krediidireitinguga võlakirjadesse. Kuni 25% fondi varast võib investeerida kinnisasjadesse, infrastruktuuri objektidesse, aktsiafondidesse ja vahetusvõlakirjadesse. Fondi arvel võib anda ka laenu. Fondi pikaajaliselt eelistatuim varaklass on börsil noteeritud võlainstrumendid.

Tootlus
Algusest
...
Jooksev aasta
...
Jooksev kuu
...
...
Fondi tootlus on esitatud puhastootlusena, millest on maha arvestatud kõik tasud.

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 31.03.2021 seisuga

Suurimad investeeringud
German Government 1.5% 04/09/226,72%
German Government 2.25% 04/09/215,96%
Temasek 0.5% 01/03/225,70%
Latvenergo 1.9% 10/06/225,61%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/275,19%
France Government 3.25% 25/10/214,57%
German Government 3.25% 04/07/214,56%
France Government 3.75% 25/04/214,24%
France Government 2.25% 25/10/224,17%
Transpordi Varahaldus 2.85% 18/04/254,16%

Suurimad Eesti investeeringud

Suurimad Eesti investeeringud
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/275,19%
Transpordi Varahaldus 2.85% 18/04/254,16%
Luminor 0.792% 03/12/242,40%

Varaklassid

Andmed on toodud 31.03.2021 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 31.03.2021)46 454 124,29 €
FondivalitsejaAS LHV Varahaldus
Omaosalus fondis150 000 osakut
Depootasu määr0,054% (maksab LHV)
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 0%

Valitsemistasu: 0,576%

Edukustasu: puudub

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 0,62%

Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2020. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

Märts 2021: kvartali lõpp tõi Euroopa võlakirjaturul stabiliseerumise

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Pärast järsku langust veebruaris stabiliseerusid Euroopa võlakirjaturud märtsis teataval määral. Sündmuste peamine vedur on jätkuvalt valitsuse võlakirjade hinnalangus Ameerika Ühendriikides, kus plaanitakse riigieelarve juba niigi rekordilistele kulutustele üha lisa.

Sellise asjade käigu ainsad selged võitjad võlakirjade hulgas on seni kõige kehvema kvaliteediga ettevõtted. Just neil on siis ootuse järgi kergem oma kohustusi teenindada ajal, mil valitsused pumpavad majandusse endiselt raha juurde.

Siiski oli isegi vaatamata sellele kogu Euroopas võlakirjaturu aasta esimese kvartali tulemuseks ligikaudu 2% langus. Oleme hoidnud riskitaseme madalamal ja nii lõppes kvartal fondile nullilähedase tootlusega.

Veebruar 2021: võlakirjade intressid tõusevad inflatsiooniootuses

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Veebruaris langes järjest kõige kõrgema krediidireitinguga riikide võlakirjade väärtus. Ootus, et seni väljatöötatud vaktsiinid aitavad koroonaviiruse kontrolli alla saada, parandab tarbimise, investeeringute ja majanduskasvu väljavaadete prognoosi.

Kõik see võiks tähendada ka hinnatõusu ja ühes sellega kõrgemaid intresse, mis aga langetavad eriti järsult pikaajaliste võlakirjade hindu. Nii odavnes näiteks Saksa riigi kümneaastane võlakiri veebruaris ligikaudu 2,5%.

Oleme juba mõnda aega hoidnud portfellis väga väiksena riski kaotada intresside tõustes raha. Seepärast ei ole fondis mitte ühtegi võlakirja, mille intress oleks fikseeritud kümneks aastaks või pikemaks perioodiks.

Jaanuar 2021: võlakirjaturgudel jätkus hinnalangus

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Võlakirjaturud jäid aasta esimesel kuul valdavalt miinusesse nii Euroopas, Ameerika Ühendriikides kui ka arenevatel turgudel. Langus polnud järsk, kuid Ühendriikide ja eriti Saksamaa turud on võtnud järjekindlalt suuna madalamale novembri algusest saadik, mil selgusid Pfizeri/BionTechi vaktsiini kliinilise testi tulemused. Kahe sellise ankru liikumine on mõjutanud turge väga laialdaselt.

Hindade kergest langusest (ja intresside tõusust) hoolimata jätkub uute väärtpaberite müügi tugev kasv: jaanuaris laenasid näiteks Euroopa riigid kokku ligikaudu 40% rohkem kui veel 2017. aasta jaanuaris. Vähenenud maksutulu asendamiseks pole praegu teist viisi kui laenamine.

Kuna oleme hoidnud suurema hinnariskiga võlakirjadest eemale, lõpetas fond vaatamata turu langusele ka jaanuari minimaalselt plusspoolel.

Majandus hakkab taas kasvule pöörduma
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht

Märts oli aktsiaturgudel tootluse poolest jälle suurepärane kuu. Ameerika Ühendriikide aktsiaturg tõusis eurodes arvestatuna 7,2% ja Euroopa ettevõtete aktsiad kallinesid kuuga 6,1%. Aasia riikide aktsiaturgudel olid meeleolud vähem optimistlikud: Hiina aktsiabörs kaotas kuuga eurodes 3,7% oma väärtusest.