LHV Pensionifond S

Активное управление
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
2
1
7
Уровень риска
30,85%
0%
100%
Инвестиции в Эстонию
5131
Инвесторы фонда

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выхода на пенсию от 2 до 5 лет,
  • Ваш порог риска - низкий,
  • Ваша цель - сохранность и небольшой рост пенсионных накоплений.
С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия

Активы фонда инвестируются главным образом в облигации. При этом активы фонда можно также инвестировать и в облигации с кредитным рейтингом ниже инвестиционного класса. До 25% активов фонда можно инвестировать в недвижимое имущество, объекты инфраструктуры, фонды акций и обменные облигации. За счет фонда могут также выдаваться кредиты. Долгосрочным предпочтительным классом активов в фонде являются биржевые долговые инструменты.

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...
Доход фонда отображается как чистая доходность после вычета всех сборов.

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.10.2022 г.

Крупнейшие инвестиции
German Treasury Bill 18/01/202310,51%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/278,48%
Luminor 0.792% 03/12/247,41%
Romania 2.875% 28/10/245,01%
Estonia 4.0% 12/10/20324,80%
ALTUMG 1.3% 07/03/254,63%
ZKB Gold ETF4,56%
France Government 25/02/233,50%
KBC Group NV 0.625% 07/12/20313,16%
German Treasury Bill 14/12/20223,16%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/278,48%
Luminor 0.792% 03/12/247,41%
Estonia 4.0% 12/10/20324,80%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 31.10.2022 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 31.10.2022)28 470 332,40 €
Управляющий фондомLHV Varahaldus
Доля собственного участия в фонде120 000 паев
Плата за услуги Депозитария0.0480% (оплачивает LHV)
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 0%

Плата за управление: 0,6240%

Комиссия за успех: отсутствует

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 0,64%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2021). Размер текущих плат может варьироваться.

Октябрь 2022: Под влиянием падения цен привлекательность облигаций выросла

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

В октябре, после снижения в последние месяцы цен на облигации, мы приступили к их приобретению в фонд.

В начале месяца мы впервые участвовали в продаже новых облигаций эстонского государства, когда правительство привлекало деньги для покрытия дефицита бюджета на десять лет и по цене чуть больше 4%. Очень высокий международный кредитный рейтинг Эстонии создает предпосылки для того, чтобы эти облигации принесли покупателю более высокую доходность, чем цена эмиссии.

На протяжении месяца мы также добавляли в портфель облигации с европейских рынков. У предприятий сырьевого сектора финансовые результаты хорошие, долговая нагрузка относительно низкая, но при этом цены на облигации резко упали. Если в начале года предприятия платили инвесторам 1–2% годовых, то ожидаемая доходность при нашем уровне покупки составляет 5–7% годовых.

Сентябрь 2022: Мы приобрели облигации второго по величине банка в Европе

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

Процентные ставки по кредитам стран и предприятий продолжают расти во всем мире, но вместе с тем открывается и все больше возможностей для привлекательных инвестиций. В прошлом месяце мы приобрели субординированные облигации второго по величине банка в Европе – французского BNP Paribas. Банк выпустил ценные бумаги только этой весной, но теперь их можно было купить примерно на 15% дешевле тогдашней цены продажи. Облигации являются относительно краткосрочными и имеют высокий кредитный рейтинг. Несмотря на это, их ожидаемая доходность к погашению по нашей покупной цене составляет более 6% годовых.

Поскольку рынок облигаций продолжает пребывать в смятении, в ближайшее время стоит ожидать добавления в фонд новых инвестиций. В начале октября мы также подписались на новые облигации эстонского государства, когда правительство привлекло деньги для покрытия расходов бюджета.

Август 2022: Мы вновь добавили в фонд подешевевшие облигации Latvenergo

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

Мы вновь приобрели облигации латвийской государственной энергетической компании Latvenergo. Компания в течение многих лет (до погашения облигации в начале июня) была одной из крупных инвестиций в нашем портфеле. Поскольку в то же самое время значительно упали в цене и другие торгуемые на бирже облигации компании, мы воспользовались полученными от погашения деньгами и вновь добавили Latvenergo в наш портфель. На финансовых рынках по-прежнему много неопределенности, поэтому очень важно суметь воспользоваться открывающимися возможностями.

Положительные процентные ставки создают новое поле для игры
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

Октябрь подарил надежду и утешение инвесторам в текущем тревожном и многострадальном году: индекс MSCI World, отражающий международные фондовые рынки, вырос в евро на 6,2%. При этом индексы S&P 500 и Stoxx 50, которые следуют за стоимостью крупнейших компаний США и Европы, выросли на 6,9% и 9,1% соответственно, стоимость же крупнейших компаний развивающихся рынков (индекс MSCI Emerging Markets) снизилась на 4,1%.