II cтупень

LHV Pensionifond S
Активное управление • Умеренная стратегия
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
2
1
7
Уровень риска
13,37%
0%
100%
Инвестиции в Эстонию
9210
Инвесторы фонда

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выхода на пенсию от 2 до 5 лет,
  • Ваш порог риска - низкий,
  • Ваша цель - сохранность и небольшой рост пенсионных накоплений.
С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия
Активы фонда инвестируются главным образом в облигации. При этом активы фонда можно также инвестировать и в облигации с кредитным рейтингом ниже инвестиционного класса. До 25% активов фонда можно инвестировать в недвижимое имущество, объекты инфраструктуры, фонды акций и обменные облигации. За счет фонда могут также выдаваться кредиты. Долгосрочным предпочтительным классом активов в фонде являются биржевые долговые инструменты.

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...
Доход фонда отображается как чистая доходность после вычета всех сборов.

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.01.2020 г.

Крупнейшие инвестиции
Temasek 0.5% 01/03/224,93%
Latvenergo 1.9% 10/06/224,83%
Luminor 1.5% 18/10/214,68%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/274,41%
Transpordi Varahaldus 2.85% 18/04/254,07%
TOTAL 03/19/203,31%
Investor 4.5% 12/05/233,23%
Romania 2.875% 28/10/243,10%
SANOFI 1.875% 04/09/202,79%
Allianz 07/12/202,77%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
Luminor 1.5% 18/10/214,68%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/274,41%
Transpordi Varahaldus 2.85% 18/04/254,07%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 31.01.2020 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 31.01.2020)54 444 561,76 €
Управляющий фондомAS LHV Varahaldus
Доля собственного участия в фонде270 000 паев
Плата за услуги Депозитария0,0564% (оплачивает LHV)
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 0%

Плата за управление: 0,60%

Комиссия за успех: отсутствует

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 0,69%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2019). Размер текущих плат может варьироваться.

2020 январь – Šiaulių bankas профинансировал сделку по приобретению облигаций

Ромет Энок, управляющий фондом

Šiaulių bankas сообщил о заключении договора о приобретении кредитного портфеля Литовского филиала банка Danske. Портфель, состоящий в основном из жилищных кредитов стоимостью в 125 млн евро, связан с клиентами сферы приватного банковского обслуживания. В целях финансирования роста в конце декабря Šiaulių выпустил для пенсионных фондов LHV субординированные облигации на сумму 20 млн евро с процентной ставкой 6,15% годовых.

В то же время в январе европейские рынки облигаций впервые после прошлого лета показали положительный результат. Поскольку это было связано с реакцией инвесторов на распространяющийся в Китае вирус, перспектива международных рынков облигаций остается малопривлекательной.

2019 декабрь – Мы сделали вложение в облигации банка Šiaulių bankas

Ромет Энок, управляющий фондом

В конце декабря мы достигли с четвертым по величине банком Литвы Šiaulių bankas соглашения, в соответствии с которым пенсионные фонды LHV осуществляют долгосрочную инвестицию в облигации банка. Купон по облигациям составляет 6,15% годовых, срок выкупа — десять лет, и банк имеет право выплатить их досрочно в декабре 2024 года.

Šiaulių на сегодня обслуживает 7–8% банковского рынка Литвы. Крупнейшим акционером банка по-прежнему является владеющий более чем четвертью пакета акций Европейский банк реконструкции и развития (EBRD). Банки используют долгосрочные облигации для обеспечения выполнения требований к капиталу, что позволяет наращивать кредитный портфель.

2019 ноябрь – Падение на европейских рынках облигаций продолжается уже третий месяц подряд

Ромет Энок, управляющий фондом

В ноябре главные европейские рынки облигаций оказались снова в минусе. После достигнутых в августе максимальных значений падение было достаточно последовательным и масштабным. Несмотря на это большинство облигаций по-прежнему продается по очень непривлекательным ценам.

Объемы продаж новых облигаций ставят всё новые рекорды, и финансирование по ним привлекается на все более длительные сроки - при этом порой еще и для относительно слабых проектов. Так, Греция, дававшая достаточно поводов для беспокойства всего несколько лет назад, сегодня получает кредит на пять лет под годовую ставку немногим более, чем полтора процента.

Суммы возврата по ранее сделанным инвестициям фонд направляет в облигации с высоким рейтингом и относительно коротким сроком погашения. Доходность фонда с начала года составляет 1,3%.

На американских горках ─ более уверенно
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

2020 год начался на международных фондовых рынках с небольшого спада: значение индекса Stoxx 50, в который входят крупнейшие компании Еврозоны, в январе снизилось на 2,8%. Индекс S&P 500, отражающий крупные компании США, в долларах также снизился на 0,2%, однако в евро ему удалось подрасти на 1,2%.