LHV Pensionifond S

Активное управление
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
2
1
7
Уровень риска
16,44%
0%
100%
Инвестиции в Эстонию
5916
Инвесторы фонда

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выхода на пенсию от 2 до 5 лет,
  • Ваш порог риска - низкий,
  • Ваша цель - сохранность и небольшой рост пенсионных накоплений.
С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия

Активы фонда инвестируются главным образом в облигации. При этом активы фонда можно также инвестировать и в облигации с кредитным рейтингом ниже инвестиционного класса. До 25% активов фонда можно инвестировать в недвижимое имущество, объекты инфраструктуры, фонды акций и обменные облигации. За счет фонда могут также выдаваться кредиты. Долгосрочным предпочтительным классом активов в фонде являются биржевые долговые инструменты.

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...
Доход фонда отображается как чистая доходность после вычета всех сборов.

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.12.2021 г.

Крупнейшие инвестиции
Temasek 0.5% 01/03/227,86%
Latvenergo 1.9% 10/06/227,58%
France Government 2.25% 25/10/227,27%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/277,12%
Luminor 0.792% 03/12/246,73%
German Government 1.5% 04/09/226,50%
German Government 2% 04/01/226,05%
Romania 2.875% 28/10/244,73%
ALTUMG 1.3% 07/03/254,18%
German Treasury Bill 18/05/20222,97%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/277,12%
Luminor 0.792% 03/12/246,73%
EfTEN Real Estate Fund 51,40%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 31.12.2021 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 31.12.2021)33 722 514,89 €
Управляющий фондомAS LHV Varahaldus
Доля собственного участия в фонде120 000 паев
Плата за услуги Депозитария0,0576% (оплачивает LHV)
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 0%

Плата за управление: 0,576%

Комиссия за успех: отсутствует

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 0,62%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2020). Размер текущих плат может варьироваться.

Декабрь 2021: под конец года мы сделали три новые инвестиции

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

Мы закончили год на волне новых инвестиций. Во-первых, мы участвовали в выпуске облигаций банка Citadele. Первый срок выкупа облигаций у банка наступит через пять лет, а более высокий по сравнению с депозитом риск компенсируется фиксированной годовой процентной ставкой в размере 5%.

Во-вторых, мы подписали договор с застройщиком Liven о финансировании строительства в Таллинне жилого дома по адресу Кадака теэ, 88. Обеспечением облигаций является земельный участок. Деньги будут возвращены не позднее 2026 года, а годовая процентная ставка составляет 8%.

Кроме того, мы добавили в фонд новый класс активов, инвестировав в новый фонд недвижимости Eften, который приобрел офисное здание Danske Bank в Вильнюсе. Действующие правила позволяют фонду S помимо облигаций инвестировать в недвижимость – с учетом ситуации на крупных рынках облигаций это для нас интересная альтернатива.

В Европе рынки как государственных, так и корпоративных облигаций в прошлом году оставались в минусе, и перспективы здесь тут скромные. Поэтому мы по-прежнему сосредоточены на создании других возможностей.

Ноябрь 2021: мы участвовали в эмиссии облигаций Citadele

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

Мы подписались на облигации латвийского банка Citadele, когда предприятие привлекло на рынках кредиты на 200 миллионов евро. Citadele имеет право выкупить ценные бумаги по истечении четырех лет, срок окончания наступает через пять лет. Годовая процентная ставка составляет 1,625% плюс небольшое ожидаемое ежегодное повышение цены. Хотя облигация не совсем сопоставима с депозитом, ее процентная ставка превышает процентную ставку по срочным депозитам с достаточным запасом, чтобы сделать инструмент более привлекательным для инвестиций.

Пенсионные фонды LHV инвестировали в предыдущие облигации Citadele около пяти последних лет, и за это время компания улучшила как свое положение на рынке Латвии, так и свои показатели прибыльности.

Октябрь 2021: мы увеличили инвестиции в облигации Šiaulių bankas

Кристо Ойдермаа и Ромет Энок, управляющие фондами

Литовский Šiaulių bankas объявил на бирже свои квартальные результаты, из которых следует, что как объемы кредитов и депозитов, так и прибыль у него продолжают расти. В сентябре литовский банк организовал нехарактерную для него публичную эмиссию облигаций, в которой приняли участие также и пенсионные фонды LHV. Наши фонды уже и ранее инвестировали в субординированные облигации Šiaulių, которые банк продал фондам LHV путем прямой сделки.

На европейских рынках облигаций октябрь снова был слабым месяцем. Больше всего пострадали государственные облигации: даже средний результат у них уже примерно на 4% хуже, чем было в начале года. Естественно, что больше подешевели долгосрочные облигации. Как мы уже неоднократно сообщали в наших ежемесячных обзорах, в настоящее время мы полностью отказались от инвестирования в долгосрочные государственные облигации.

Правительственные субсидии привели к быстрому росту цен
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

В декабре глобальный индекс MSCI World вырос на 3,2%, достигнув исторического максимума. Индекс S&P 500, отражающий динамику стоимости акций крупнейших компаний США, вырос в евро на 3,4%, а индекс крупных европейских предприятий Euro Stoxx 50 – на целых 5,8%.