Кредит под залог ценных бумаг
Кредит под залог нотированных на бирже ценных бумаг
- Вы можете взять кредит под залог нотированных на бирже ценных бумаг в объеме всего своего портфеля
- Кредит под залог ценных бумаг может использоваться для покупки ценных бумаг, а также для подписки на ценные бумаги.
- Срок кредита – 1 месяц, продлевается автоматически
- Вы можете погасить кредит и досрочно
- За выдачу и погашение кредита плата не взимается, нет и платы за оформление договора
Примеры использования кредита под залог ценных бумаг.
Инвестор покупает на 10 000 € акции, используя 5 000 € собственных средств и 5 000 € кредит под залог ценных бумаг.
| Цена акция выросла на 10% | |
| Стоимость позиции | 11 000 € |
| - Остаток по кредиту с начисленным интресс по кредиту* | 5 035 € |
| = Чистая стоимость позиции | 5 965 € |
| Прибыль/ убыток | 965 € |
| Отдача от инвестиций | +19,30% |
| Цена акция упала на 10% | |
| Стоимость позиции | 9 000 € |
| - Остаток по кредиту с начисленным интресс по кредиту* | 5 035 € |
| = Чистая стоимость позиции | 3 965 € |
| Прибыль/ убыток | -1 035 € |
| Отдача от инвестиций | -20,70% |
*Предполагаемый срок кредита 30 дней с процентной ставкой 8,5%
Пример:
Инвестор владеет акциями Apple на сумму 10 000 долларов США (рыночная стоимость позиции) и желает приобрести акции Facebook (FB), но не хватает свободных средств.
Максимальная сумма кредита, доступная под залог ценных бумаг, для покупки акций Facebook (FB):
Акции Apple (AAPL) имеют залоговую ставку 50%, что обозначает, что вы можете использовать до 50% от рыночной стоимости позиции для повышения вашего свободного капитала, при приобретении новых акций.
| Максимальный кредит на покупку новых акций с использованием акций Apple (AAPL) в качестве залога | 5 000 $ |
Акции Facebook (FB) также имеют залоговую ставку 50%, что означает, что 50% от приобретённой позиции можно профинансировать используя те-же акции Facebook (FB) в качестве залога, остальные 50% должны финансироваться за счёт свободного капитала.
| Свободный капитал (кредит под приобретённые акции Apple) | 5 000 $ |
| Кредит под залог ценных бумаг, используя акции Facebook в качестве залога | 5 000 $ |
| = Максимально доступная сумма для приобретения акций Facebook (максимальный размер свободного капитала делённый на 50%) | 10 000 $ |
| Общая стоимость позиции, после приобретения акций Facebook | 20 000 $ |
| Использованный кредит под залог ценных бумаг | 10 000 $ |
В текущей ситуации кредит под залог ценных бумаг использован максимально, свободный капитал равен 0, и доля собственного капитала 50%. Если рыночная стоимость позиции снижается, появляется риск ликвидации позиции со стороны банка.
Стоит обратить внимание, что если рыночная стоимость акций снижается, стоимость залога также снижается (стоимость залога = рыночная стоимость залогового актива * залоговая ставка). Если стоимость залога падает ниже использованного кредита под залог ценных бумаг, банк может ликвидировать позиции, для защиты от дальнейших потерь. Для дополнительной информации советуем ознакомиться с руководством по использованию кредита под залог ценных бумаг.
Процентные ставки
Годовые процентные ставки LHV по кредитам и кредиту под залог ценных бумаг
| EUR | 8,50% | AUD | 12,00% | HKD | 7,75% | KRW | 10.25% | SEK | 9,25% | ||
| USD | 7,50% | CAD | 8,25% | HRK | 14,25% | MXN | 14,50% | SGD | 8.5% | ||
| CHF | 7,50% | HUF | 13,25% | NOK | 9,50% | RUB | 20,00% | ||||
| CZK | 8,00% | JPY | 7,25% | NZD | 11.5% | GBP | 7,75% | ||||
| DKK | 8,25% | INR | 20.25% | PLN | 11,75% | ||||||
Залоговые ставки
Залоговые ставки LHV по кредитам и сделкам с использованием маржи
| Деньги | 75% |
| Вклады | 75% |
| Фонд | |
|---|---|
| LHV Varahaldus | 60% |
| JPMorgan Asset Management | 60% |
| East Capital Asset Management | 60% |
| Swedbank Investeerimisfondid | 60% |
| SEB Varahaldus | 60% |
| SEB Fund Management S.A | 60% |
| Trigon Funds | 60% |
| Avaron Asset Management | 60% |
| London, Nasdaq, NYSE | |
|---|---|
| SPY, DIA, QQQQ, IVV, MDY, IWM, EFA, TDF, GLD, EWJ, EWZ, EPP, FXI, IEV, RSX, CEE, EWH, EWY, SLV, APB, EFA | 60% |
| > 5 USD | 50% |
| 3—5 USD | 40% |
| GBTC | 40% |
| London | |
|---|---|
| > 5 GBP | 50% |
| 3—5 GBP | 40% |
| XETRA, OMX Helsinki | |
|---|---|
| > 5 EUR | 50% |
| 3—5 EUR | 40% |
| OMX Stockholm | |
|---|---|
| > 40 SEK | 50% |
| 20—40 SEK | 40% |
| COINETHE | 40% |
| COINXBE | 40% |
| COINXBT | 40% |
| OMX Tallinn | |
|---|---|
| Arco Vara, ARC1T | 40% |
| Coop Pank, CPA1T | 50% |
| Ekspress Grupp, EEG1T | 50% |
| Harju Elekter, HAE1T | 60% |
| Merko Ehitus, MRK1T | 60% |
| Nordecon, NCN1T | 50% |
| PRFoods, PRF1T | 50% |
| Pro Kapital Grupp, PKG1T | 40% |
| Silvano Fashion Group, SFG1T | 65% |
| Skano, SKN1T | 40% |
| Tallinna Sadam, TSM1T | 65% |
| Tallink Grupp, TAL1T | 65% |
| Tallinna Kaubamaja, TKM1T | 65% |
| Tallinna Vesi, TVEAT | 65% |
| Baltic Horizon Fund, NHCBHFFT | 50% |
| EfTEN Real Estate Fund III, EFT1T | 65% |
| OMX Riga | |
|---|---|
| Grindeks, GRD1R | 50% |
| Latvijas Gaze, GZE1R | 40% |
| Olainfarm, OLF1R | 60% |
| SAF Tehnika, SAF1R | 45% |
| Valmieras stikla skiedra, VSS1R | 50% |
| OMX Vilnius | |
|---|---|
| AUGA Group, AUG1L | 50% |
| Amber Grid, AMG1L | 50% |
| Apranga, APG1L | 65% |
| Energijos Skirstymo Operatorius, ESO1L | 50% |
| Grigeo, GRG1L | 60% |
| Invalda, IVL1L | 25% |
| INVL Baltic Farmland, INL1L | 25% |
| INVL Baltic Real Estate, INR1L | 25% |
| INVL Technology, INC1L | 25% |
| Klaipedos Nafta, KNF1L | 60% |
| Lietuvos energijos gamyba, LNR1L | 50% |
| Linas Agro Group, LNA1L | 50% |
| Litgrid, LGD1L | 50% |
| Novaturas, NTU1L | 50% |
| OMX Baltic Benchmark Fund, OAMOBBF1L | 50% |
| Panevezio Statybos Trestas, PTR1L | 50% |
| Pieno Zvaigzdes, PZV1L | 50% |
| Rokiskio Suris, RSU1L | 50% |
| Siauliu Bankas, SAB1L | 65% |
| Snaige, SNG1L | 25% |
| Telia Lietuva, TEL1L | 65% |
| Vilkyskiu Pienine, VLP1L | 50% |
| Vilniaus Baldai, VBL1L | 40% |
| Zemaitijos Pienas, ZMP1L | 50% |
| Warsaw Stock Exchange | |
|---|---|
| Asseco Poland SA, ACP; PGE Polska Grupa Energetyczna, PGE; BRE, BRE; CEZ, CEZ; GTC, GTC; Getin Holding, GTN; KGHM, KGH; Pekao, PEO; PGNiG, PGN; PKN Orlen, PKN; PKO BP, PKO; PBG SA, PBG; PZU; TP SA, TPS; Lotos, LTS; Tauronpe, TPE; Bogdanka SA, LWB; Handlowy, BHW; Kernel Holding SA, KER | 50% |
| Copenhagen Stock Exchange | |
|---|---|
| CARLB, VWS, DANSKE, NOVOB, TRYG, MAERSKB, DSV, DCO, NDA, DNORD, NKT, MAERSKA, WDH, JYSK, GEN, LUN, TOP, SYDB, NZYMB, DFDS | 50% |
| Oslo Stock Exchange | |
|---|---|
| SDRL, STL, YAR, ORK, TGS, SCH, MHG, TB, SUB, ACY, PGS, TEL, AKSO, DNO, NHY, DNBNOR, GOGL, PRS, NPRO, FRO, RCL, REC, SONG, FOE, SEVAN | 50% |
| Amsterdam Stock Exchange | |
|---|---|
| ECMPA, URW | 50% |
Если, по оценке LHV, к конкретной акции вследствие степени риска уместнее применить более высокую или низкую ставку залога, LHV имеет право применять залоговые ставки, отличые от приведенных выше. Прежде чем взять кредит, обязательно ознакомьтесь с содержанием продукта и условиями договора. Особенное внимание следует обращать на риски при кредитовании. В случае необходимости перед тем как взять кредит посоветуйтесь с финансовым консультантом LHV. Процентная ставка по кредиту и ставка залога зависят от процентных ставок центробанка.
