Кредит под залог ценных бумаг

Кредит под залог нотированных на бирже ценных бумаг

  • Вы можете взять кредит под залог нотированных на бирже ценных бумаг в объеме всего своего портфеля
  • Кредит под залог ценных бумаг может использоваться для покупки ценных бумаг, а также для подписки на ценные бумаги.
  • Срок кредита – 1 месяц, продлевается автоматически
  • Вы можете погасить кредит и досрочно
  • За выдачу и погашение кредита плата не взимается, нет и платы за оформление договора

Примеры использования кредита под залог ценных бумаг.


Инвестор покупает на 10 000 € акции, используя 5 000 € собственных средств и 5 000 € кредит под залог ценных бумаг.

Цена акция выросла на 10%
Стоимость позиции11 000 €
- Остаток по кредиту с начисленным интресс по кредиту*5 035 €
= Чистая стоимость позиции5 965 €
Прибыль/ убыток965 €
Отдача от инвестиций+19,30%
Цена акция упала на 10%
Стоимость позиции9 000 €
- Остаток по кредиту с начисленным интресс по кредиту*5 035 €
= Чистая стоимость позиции3 965 €
Прибыль/ убыток-1 035 €
Отдача от инвестиций-20,70%

*Предполагаемый срок кредита 30 дней с процентной ставкой 8,5%

Пример:
Инвестор владеет акциями Apple на сумму 10 000 долларов США (рыночная стоимость позиции) и желает приобрести акции Facebook (FB), но не хватает свободных средств.

Максимальная сумма кредита, доступная под залог ценных бумаг, для покупки акций Facebook (FB):

Акции Apple (AAPL) имеют залоговую ставку 50%, что обозначает, что вы можете использовать до 50% от рыночной стоимости позиции для повышения вашего свободного капитала, при приобретении новых акций.

Максимальный кредит на покупку новых акций с использованием акций Apple (AAPL) в качестве залога5 000 $

Акции Facebook (FB) также имеют залоговую ставку 50%, что означает, что 50% от приобретённой позиции можно профинансировать используя те-же акции Facebook (FB) в качестве залога, остальные 50% должны финансироваться за счёт свободного капитала.

Свободный капитал (кредит под приобретённые акции Apple)5 000 $
Кредит под залог ценных бумаг, используя акции Facebook в качестве залога5 000 $
= Максимально доступная сумма для приобретения акций Facebook (максимальный размер свободного капитала делённый на 50%)10 000 $
Общая стоимость позиции, после приобретения акций Facebook20 000 $
Использованный кредит под залог ценных бумаг10 000 $


В текущей ситуации кредит под залог ценных бумаг использован максимально, свободный капитал равен 0, и доля собственного капитала 50%. Если рыночная стоимость позиции снижается, появляется риск ликвидации позиции со стороны банка.


Стоит обратить внимание, что если рыночная стоимость акций снижается, стоимость залога также снижается (стоимость залога = рыночная стоимость залогового актива * залоговая ставка). Если стоимость залога падает ниже использованного кредита под залог ценных бумаг, банк может ликвидировать позиции, для защиты от дальнейших потерь. Для дополнительной информации советуем ознакомиться с руководством по использованию кредита под залог ценных бумаг.

Процентные ставки

Годовые процентные ставки LHV по кредитам и кредиту под залог ценных бумаг

EUR8,50%AUD12,00%HKD7,75%KRW10.25%SEK9,25%
USD7,50%CAD8,25%HRK14,25%MXN14,50%SGD8.5%
CHF7,50%HUF13,25%NOK9,50%RUB20,00%
CZK8,00%JPY7,25%NZD11.5%GBP7,75%
DKK8,25%INR20.25%PLN11,75%

Залоговые ставки

Залоговые ставки LHV по кредитам и сделкам с использованием маржи

Деньги75%
Вклады75%
Фонд
LHV Varahaldus60%
JPMorgan Asset Management60%
East Capital Asset Management60%
Swedbank Investeerimisfondid60%
SEB Varahaldus60%
SEB Fund Management S.A60%
Trigon Funds60%
Avaron Asset Management60%
London, Nasdaq, NYSE, AMEX
SPY, DIA, QQQQ, IVV, MDY, IWM, EFA, TDF, GLD, EWJ, EWZ, EPP, FXI, IEV, RSX, CEE, EWH, EWY, SLV, APB, EFA60%
> 5 USD50%
3—5 USD40%
GBTC40%
London
> 5 GBP50%
3—5 GBP40%
XETRA, OMX Helsinki
> 5 EUR50%
3—5 EUR40%
OMX Stockholm
> 40 SEK50%
20—40 SEK40%
COINETHE40%
COINXBE40%
COINXBT40%
Таллиннская биржа (Nasdaq Tallinn)
Arco Vara, ARC1T25%
Coop Pank, CPA1T50%
Ekspress Grupp, EEG1T50%
Harju Elekter, HAE1T60%
Merko Ehitus, MRK1T60%
Nordecon, NCN1T40%
PRFoods, PRF1T50%
Pro Kapital Grupp, PKG1T40%
Silvano Fashion Group, SFG1T50%
Skano, SKN1T40%
Tallinna Sadam, TSM1T65%
Tallink Grupp, TAL1T65%
Tallinna Kaubamaja, TKM1T65%
Tallinna Vesi, TVEAT65%
Baltic Horizon Fund, NHCBHFFT50%
EfTEN Real Estate Fund III, EFT1T65%
Рижская биржа (Nasdaq Riga)
Grindeks, GRD1R50%
Latvijas Gaze, GZE1R40%
Olainfarm, OLF1R50%
SAF Tehnika, SAF1R45%
Valmieras stikla skiedra, VSS1R50%
Вильнюсская биржа (Nasdaq Vilnius)
AUGA Group, AUG1L50%
Amber Grid, AMG1L50%
Apranga, APG1L65%
Energijos Skirstymo Operatorius, ESO1L50%
Grigeo, GRG1L60%
Ignitis Grupe, IGN1L65%
Invalda, IVL1L25%
INVL Baltic Farmland, INL1L25%
INVL Baltic Real Estate, INR1L25%
INVL Technology, INC1L25%
Klaipedos Nafta, KNF1L60%
Lietuvos energijos gamyba, LNR1L50%
Linas Agro Group, LNA1L50%
Litgrid, LGD1L50%
Novaturas, NTU1L50%
OMX Baltic Benchmark Fund, OAMOBBF1L50%
Panevezio Statybos Trestas, PTR1L50%
Pieno Zvaigzdes, PZV1L50%
Rokiskio Suris, RSU1L50%
Siauliu Bankas, SAB1L50%
Snaige, SNG1L25%
Telia Lietuva, TEL1L65%
Vilkyskiu Pienine, VLP1L50%
Vilniaus Baldai, VBL1L40%
Zemaitijos Pienas, ZMP1L50%
Warsaw Stock Exchange
Tauron Polska Energia SA, TPE50%
PGNIG, PGN50%
ALLEGRO.EU SA, ALE50%
PGE SA, PGE50%
PKO BANK POLSKI SA, PKO50%
Powszechny Zakla, PZU50%
ORANGE POLSKA SA, OPL50%
PKN Orlen, PKN50%
JASTRZEBSKA SPOLKA WEGLOWA SA, JSW50%
BANK PEKAO SA, PEO50%
KGHM Polska Miedz S.A., KGH50%
Alior Bank SA, ALR50%
GRUPA LOTOS SA, LTS50%
CCC, CCC50%
Cyfrowy Polsat SA, CPS50%
CDPROJEKT, CDR50%
DINOPL, DNP50%
SANPL, SPL50%
MBANK SA, MBK50%
Kernel Holding SA, KER50%
Copenhagen Stock Exchange**
Novo Nordisk A/S, NOVOB50%
Vestas Wind Systems A/S, VWS50%
Ørsted A/S, ORSTED50%
Genmab A/S, GMAB50%
DSV Panalpina A/S, DSV50%
A.P. Møller - Mærsk A/S, MAERSKA50%
Danske Bank A/S, DANSKE50%
Coloplast A/S, COLOB50%
Pandora A/S, PNDORA50%
Ambu A/S, AMBUB50%
Chr. Hansen Holding A/S, CHR50%
Novozymes A/S, NZYMB50%
GN Store Nord A/S, GN50%
ISS A/S, ISS50%
Tryg A/S, TRYG50%
Demant A/S, DEMANT50%
H. Lundbeck A/S, LUN50%
SimCorp A/S, SIM50%
Bavarian Nordic A/S, BAVA50%
Royal UNIBREW A/S, RBREW50%
FLSmidth & Co. A/S, FLS50%
Netcompany Group A/S, NETC50%
Dampskibsselskabet Norden A/S, DNORD50%
NKT Holding A/S, NKT50%
Jyske Bank A/S, JYSK50%
Sydbank A/S, SYDB50%
Oslo Stock Exchange**
Equinor, EQNR50%
NEL, NEL50%
DNB, DNB50%
Mowi, MOWI50%
Telenor, TEL50%
Yara International, YAR50%
Aker BP, AKERBP50%
Norsk Hydro, NHY50%
Orkla, ORK50%
Tomra Systems, TOM50%
Storebrand, STB50%
SalMar, SALM50%
Scatec, SCATC50%
Gjensidige Forsikr, GJF50%
Schibsted ser. A, SCHA50%
Entra, ENTRA50%
TGS-NOPEC Geophysical Company, TGS50%
Lerøy Seafood Gp, LSG50%
Aker ASA, AKER50%
Det Norske Oljeselskap ASA, DNO50%
Amsterdam Stock Exchange
ASML HOLDING, ASML50%
ING GROEP N.V., INGA50%
ADYEN, ADYEN50%
PROSUS, PRX50%
PHILIPS KON, PHIA50%
Koninklijke Ahold Delhaize NV, AD50%
Koninklijke DSM NV, DSM50%
HEINEKEN, HEIA50%
JUST EAT TAKEAWAY, TKWY50%
AKZO NOBEL, AKZA50%
ABN AMRO BANK N.V., ABN50%
WOLTERS KLUWER, WKL50%
AEGON, AGN50%
NN GROUP, NN50%
Koninklijke KPN NV, KPN50%
ASM INTERNATIONAL, ASM50%
RANDSTAD NV, RAND50%
ASR NEDERLAND, ASRNL50%
IMCD, IMCD50%
Eurocommercial Properties N.V., ECMPA50%
Unibail-Rodamco-Westfield, URW50%

Если, по оценке LHV, к конкретной акции вследствие степени риска уместнее применить более высокую или низкую ставку залога, LHV имеет право применять залоговые ставки, отличые от приведенных выше. Прежде чем взять кредит, обязательно ознакомьтесь с содержанием продукта и условиями договора. Особенное внимание следует обращать на риски при кредитовании. В случае необходимости перед тем как взять кредит посоветуйтесь с финансовым консультантом LHV. Процентная ставка по кредиту и ставка залога зависят от процентных ставок центробанка.