III ступень

Инвестиция в будущее, с которой государство вернет подоходный налог

  • обеспечьте свое будущее при помощи III пенсионной ступени
  • Хорошая инвестиция, которую можно совершать каждый месяц
  • Государство вернет с инвестиции подоходный налог
Возвращение подоходного налога

С суммы, вложенной в III пенсионную ступень, государство вернет Вам подоходный налог. Подоходный налог возвращается с выплат, сделанных в фонд III пенсионной ступени, не превышающих в совокупности 15% Вашего годового дохода, и не более 6000 €. Если Вы инвестируете сегодня, к примеру, 100 €, в марте следующего года Вам вернут подоходный налог в сумме 20 €.

Дополнительный пенсионный фонд

LHV Täiendav Pensionifond
  • Средний уровень риска.
  • Подходит вкладчику, который осведомлен об инвестиционных рисках и заинтересован делать долгосрочные инвестиции в дополнительную накопительную пенсию в целях использования накоплений после достижения 55-летнего возраста.
Стратегия

Значительную часть активов фонд инвестирует на фондовых рынках: для обеспечения максимального роста доля инвестиций в рынки акций составляет, как правило, около 75% от стоимости активов фонда. Доля инвестиций в акции может быть и выше - до 95% - или же ниже (в последние годы - около 40%), если управляющий фондом находит это разумным.

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 1% / плата за управление 1%.

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 31.03.2019)15 530 551,36 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

Плата за услуги Депозитария0,0576%

ДепозитарийAS SEB Pank

Ваши деньги мы размещаем в международные предприятия, в развитие которых верим. В то же время следует учитывать, что на будущее этих предприятий оказывают влияние как решения, принимаемые самими этими фирмами, так и изменения в мировой экономике.

Данные приведены по состоянию на 31.03.2019 г.

Крупнейшие инвестиции
EfTEN Kinnisvarafond5,55%
Luminor Bank 10/20213,89%
iShares DAX EX3,19%
East Capital Baltic Property Fund III3,15%
East Capital Baltic Property Fund II2,70%
Citadele banka 12/20262,56%
JP Morgan Chase 01/20202,09%
China Development Bank 11/20212,05%
Total Capital Intl 03/20201,94%
SAP 03/20211,94%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады7,20%
Государственные облигации7,69%
Облигации предприятий41,16%
Недвижимость13,04%
Акции30,89%
Региональное распределение
Деньги и вклады7,20%
Балтия40,36%
Европа (за искл. Балтии)32,89%
Азия4,55%
Северная Америка14,57%
Прочее0,41%

Фонд инвестировал в крупнейший в Балтии фонд частного капитала

Ромет Энок, управляющий фондом

На мировых фондовых рынках февраль выдался довольно спокойным. Биржевые индексы развитых стран в основном выросли, хороший результат показали, например, 50 крупнейших биржевых предприятий Европы, сводный индекс которых подрос за месяц на 4,4%. Биржевой индекс Японии, выраженный в местной валюте, в феврале вырос на 2,9 %, в евро — на 1,2 %. Сильные позиции на фондовых рынках развивающихся стран были у азиатских государств во главе с Китаем, но биржевые индексы Латинской Америки в основном упали. Биржевые индексы Риги и Вильнюса оставались примерно на уровне предыдущего месяца и подросли, соответственно, на 0,3% и 0,6%. Индекс Таллиннской биржи снизился в феврале на 1,7%. Пенсионный фонд L сделал новую инвестицию в литовский фонд частного капитала INVL Baltic Growth Fund, который инвестирует в средние компании стран Балтии с хорошим потенциалом роста. Речь идет о крупнейшем в Балтии фонде частного капитала, собравшего от инвесторов более 100 миллионов евро. В феврале на доходность пенсионного фонда повлиял также оборот акций на Таллиннской бирже. Положительный результат показало, например, предприятие Tallinna Kaubamaja, акция которого на фоне обещания высоких дивидендов выросла за месяц на 3,6%. Акции Tallink вследствие низких квартальных показателей упали на 5,1%.

В начале марта Европейский центральный банк принял решение проинформировать рынок о предстоящих новых кредитных программах для банков еврозоны. Прогнозы роста европейской экономики уже понижены, и долгосрочные государственные облигации Германии в феврале вплотную подошли к тому ценовому уровню, когда дальнейшая их прогнозируемая доходность вновь оказалась бы отрицательной. Цены на корпоративные облигации, напротив, выросли на рынке как недостаточно сильных, а особенно еще более слабых эмитентов. В то же время предприятия брали кредиты в рекордных объемах, эмитируя новые облигации. Перспективы международного кредитного рынка оцениваются нами как слабые.

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени в случае, если Вы заключили со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплат.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

Паи фондов Вы можете в любой момент продать обратно, и в таком случае они подлежат обложению подоходным налогом. По достижении пайщиком 55-летнего возраста, но не раньше, чем с момента первого приобретения паев пройдет пять лет, выплаты облагаются налогом в размере 10%.

Накопления в III ступени подлежат наследованию

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.

LHV Pensionifond Indeks Pluss
  • Высокий уровень риска.
  • Подходит инвестору, готовому к высокой степени риска, связанного с большими колебаниями на рынках акций. Инвестирование в фонд предполагает наличие предыдущего инвестиционного опыта.
Стратегия

Фонд инвестирует все активы в рынки акций, и управляющий фондом не меняет активно степень риска фонда. Активы фонда инвестируются в индексные инвестиционные фонды. Доля фондов, инвестирующих в акции, составляет 100% от объема фонда. Каждый раз, когда удельный вес денежных средств превышает 2% от объема фонда, часть свободных денег, превышающая 2%, инвестируется в течение 5 банковских дней.

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 0% / плата за управление 0,39%.

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 31.03.2019)2 711 234,44 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

Плата за услуги Депозитария0,0576%

ДепозитарийAS SEB Pank

Мы инвестируем активы фонда в инвестиционные фонды, придерживающиеся индексов. Удельный вес фондов, инвестирующих в акции, мы удерживаем на уровне около 100% от объема фонда. Каждый раз, когда удельный вес денежных средств превышает 2% от объема Фонда, мы инвестируем свободные деньги в части, превышающей не менее 2%, в течение 5 банковских дней.

При инвестировании имущества фонда не придерживаются конкретного индекса. Инвестиции в инвестиционные фонды, делающие вложения в акции, делятся между тремя видами рынка - развитые рынки (developed markets), развивающиеся рынки (emerging markets) и пограничные рынки (frontier markets) - соответственно их приблизительному удельному весу в мировом валовом внутреннем продукте (ВВП).

Данные приведены по состоянию на 31.03.2019 г.

Крупнейшие инвестиции
db x-trackers MSCI Emerging Markets Index UCITS28,88%
Lyxor Core MSCI World DR UCITS28,46%
iShares Core MSCI World UCITS28,33%
db x-trackers MSCI World Index UCITS ETF7,79%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF3,60%
iShares MSCI Frontier 100 ETF2,43%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады0,51%
Акции99,49%
Региональное распределение
Деньги и вклады0,51%
Развивающиеся рынки32,48%
Пограничные рынки2,43%
Развитые рынки64,58%

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени в случае, если Вы заключили со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплат.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

Паи фондов Вы можете в любой момент продать обратно, и в таком случае они подлежат обложению подоходным налогом. По достижении пайщиком 55-летнего возраста, но не раньше, чем с момента первого приобретения паев пройдет пять лет, выплаты облагаются налогом в размере 10%.

Накопления в III ступени подлежат наследованию

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.

Обзор мировых рынков

2019 год даст важный толчок для развития рынков капитала Эстонии
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

2018 год начался с очень оптимистичным настроем на рынках ценных бумаг, но окончился порядочной неразберихой. Жаловаться на здоровье общемировой экономики причины не было. Экономический рост США был умеренным, прибыли предприятий неплохо подросли. Рост экономики Китая, хоть и замедлился, все же увеличился более чем на 6 %.

Смело задавайте вопросы.

Вместе найдем лучшее решение.

Reet Roos
пенсионный консультант
Пн.-Пт. 8–17
680 2743
Зарегистрироваться на консультацию