Защита
Защищает предприятие от колебаний процентных ставок.
Фиксация
Позволяет обеспечить заранее известные расходы по процентам в будущих денежных потоках.
Управление
Способствует более точному бюджетированию и помогает планировать денежные потоки даже при условии колебания процентных ставок.
Что означает снижение процентного риска?
Процентный риск возникает в случае, когда у компании есть кредиты или другие финансовые обязательства, процентная ставка по которым меняется с течением времени (например, кредиты, связанные со ставкой euribor). Колебание процентных ставок может повлиять на денежные потоки и финансовые результаты компании, вызвав непредвиденные расходы или ненадёжность бюджетирования.
Снижение процентного риска помогает избежать подобной ненадёжности и обеспечить вашей компании финансовую стабильность и более точное планирование.
В LHV Pank вы можете воспользоваться процентным свопом, позволяющим сменить плавающую процентную ставку на фиксированную процентную ставку. Это позволяет зафиксировать расходы по кредиту на определённом уровне. Так вы снизите риски, связанные с ростом процентных ставок, и обеспечите более точный прогноз денежных потоков вашей компании.
Процентный своп (Interest Rate Swap)
Процентный своп – это финансовый инструмент, целью которого является смена плавающей процентной ставки (например, 6-месячный EURIBOR) на фиксированную процентную ставку или наоборот.
Сделка заключается на определённый период и платежи по процентам происходят с установленной регулярностью. Как правило, одна из сторон осуществляет платежи с фиксированной процентной ставкой, а вторая – с плавающей процентной ставкой.
LHV предлагает процентный своп компаниям, имеющим действующий рамочный договор на осуществление финансовых сделок и код LEI.
Пример
Компания взяла кредит на пять лет, процентная ставка по которому связана с 6-месячной ставкой euribor. Компания хочет защитить себя от процентного риска. Она заключает с LHV процентный своп, в рамках которого платит фиксированные проценты в размере 2,5% и получает взамен ставку euribor.
Таким образом, для компании кредит с плавающей процентной ставкой становится обязательством с фиксированными расходами по процентам. Независимо от того как будет меняться ставка EURIBOR в дальнейшем, расходы по процентам будут прогнозируемыми и одинаковыми в течение всего периода.
Контакты
Наши опытные профессионалы помогут найти наилучшее решение для нужд вашей компании, будь то краткосрочная защита от риска или долгосрочное управление рисками. В сотрудничестве с LHV Pank вы сможете обеспечить устойчивость бизнес-деятельности и сосредоточиться на росте вашей компании.
Звоните по телефону 684 8388 или пишите по адресу treasury@lhv.ee.