Kaitse
Kaitseb ettevõtet intressimäärade ebastabiilsuse eest.
Fikseeri
Võimaldab tagada tulevased rahavood ette teadaoleva intressikuluga.
Juhi
Toetab kindlamat eelarvestamist ja aitab planeerida rahavooge ka intressimäärade kõikumise tingimustes.
Mis on intressiriski maandamine?
Intressirisk tekib, kui teie ettevõttel on laene või muid finantskohustusi, mille intressimäär muutub ajas (näiteks euriboriga seotud laenud). Intressimäärade kõikumine võib mõjutada ettevõtte rahavooge ja finantstulemusi, tuues kaasa ootamatuid kulusid või ebakindlust eelarvestamises.
Intressiriski maandamine aitab sellist ebakindlust vältida. See tagab teie ettevõtte finantsilise stabiilsuse ja parema planeerimisvõime.
LHV Pangas saate kasutada intressimäära vahetustehingut, mis võimaldab vahetada muutintressimäära fikseeritud intressiks. See aitab lukustada laenukulud kindlal tasemel. Nii vähendate intressimäärade tõusust tulenevat riski ja tagate oma ettevõtte rahavoogude suurema prognoositavuse.
Intressimäära vahetustehing
Intressimäära vahetustehing on finantsinstrument, mille eesmärk on muuta muutuv intressimäär (nt 6 kuu EURIBOR) fikseeritud intressimääraks või vastupidi.
Tehing sõlmitakse kindlaks perioodiks ja intressimakseid vahetatakse kokkulepitud regulaarsusega. Tavaliselt tasub üks osapool fikseeritud intressimäära ja teine osapool muutuvat intressimäära.
LHV pakub intressimäära vahetustehinguid ettevõtetele, kellel on kehtiv finantstehingute raamleping ja LEI-kood.
Näide
Ettevõttel on viieaastane laen, mille intressimäär on seotud 6 kuu euriboriga. Ettevõte soovib end intressiriski vastu kaitsta. Ta sõlmib LHV-ga intressimäära vahetustehingu, mille raames maksab fikseeritud intressimäära 2,5% ja saab vastu euribori.
Ettevõtte jaoks muutub ujuva intressimääraga laen sel viisil fikseeritud intressikuluga kohustuseks. Sõltumata sellest, kuidas EURIBOR edaspidi muutub, jäävad intressikulud kogu perioodiks prognoositavaks ja ühesuguseks.
Kontakt
Meie kogenud asjatundjad aitavad teil leida parima lahenduse teie ettevõtte vajaduste täitmiseks, olgu see lühiajaline kaitse riski eest või pikaajalise riski juhtimine. Koostöös LHV Pangaga saate tagada oma äritegevuse jätkumise ja keskenduda ettevõtte kasvatamisele.
Helistage telefonil 684 8388 või saatke kiri aadressile treasury@lhv.ee.