Võimenduslaen

Võimenduslaen börsil noteeritud väärtpaberite tagatisel

  • Laenu saad võtta börsil noteeritud väärtpaberite tagatisel kogu oma portfelli ulatuses
  • Võimenduslaenu saad kasutada väärtpaberite ostmiseks ning märkimiseks
  • Laenu tähtaeg on 1 kuu ja see pikeneb automaatselt
  • Laenu saab tagasi maksta ka enne tähtaega
  • Laenuvõtmise ja tagasimaksmise eest tasu ei ole, samuti pole lepingutasu
Soodushind võimenduslaenule

Perioodil 13.05-31.07 kehtib võimenduslaenule soodushind 4% € intressimääraga ja 5% $ intressimääraga.

Võimenduslaenu kasutamise näited


Ostad 10 000 € eest aktsiaid, kasutades 5 000 € vaba raha ning 5 000 € ulatuses võimenduslaenu

Aktsia hind tõuseb 10%
Positsiooni väärtus11 000 €
- Võimenduslaenu jääk koos laenuintressi kuluga*5 035 €
= Positsiooni netoväärtus5 965 €
Positsiooni kasum965 €
Positsiooni tootlus+19,30%
Aktsia hind langeb 10%
Positsiooni väärtus9 000 €
- Võimenduslaenu jääk koos laenuintressi kuluga*5 035 €
= Positsiooni netoväärtus3 965 €
Positsiooni kasum-1 035 €
Positsiooni tootlus-20,70%

*Eeldame 30 päevast hoiuperioodi 8,5% intressiga

Näide:
Sul on 10 000 $ suurune positsioon Apple aktsias ning sa soovid osta Facebooki aktsiat, kuid sul puudub sularaha jääk.

Maksimaalse võimaliku Facebooki ostusumma arvutamine kasutades võimenduslaenu:

Apple aktsial on 50% suurune tagatismäär, ehk 50% ulatuses positsiooni väärtusest suureneb sinu vabade omavahendite määr, mida saad kasutada uute positsioonide finantseerimiseks

Maksimaalne laen Apple aktsiate tagatisel uue positsiooni võtmiseks5 000 $

Facebooki aktsial on samuti 50% suurune tagatismäär, ehk 50% võetavast positsioonist on võimalik finantseerida Facebooki aktsiate enda tagatisel ning ülejäänud 50% peab finantseerima vabadest omavahenditest.

Vabad omavahendid (Apple aktsia tagatisel võetav laen)5 000 $
Võimenduslaen Facebooki aktsia enda tagatisel5 000 $
= Maksimaalne võetav positsioon Facebooki aktsias (maksimaalsed vahendid jagatud 50 protsendiga)10 000 $
Positsioonide koguväärtus pärast Facebooki ostu20 000 $
Kasutatud võimenduslaen10 000 $

Sellises olukorras on võimenduslaen maksimaalselt kasutuses, vabande omavahendite jääk on 0 ning omavahendite osakaal 50%. Juhul, kui positsiooni väärtus peaks langema, siis on oht selle likvideerimisele.

Tasub tähele panna, et aktsiate väärtuse languse korral langeb ka positsioonide tagatisväärtus (tagatisväärtus = tagatisvara turuväärtus*tagatismäär). Kui tagatisväärtus langeb alla kasutuses võimenduslaenu summa, siis võidakse positsioonid laenukahjude kaitseks sulgeda. Täpse metoodika jaoks soovitame detailselt tutvuda Võimendusega tehingute juhendiga.

Intressimäärad

LHV laenu ja võimendusega tehingute intressimäärad

EUR8,50% 4,0%AUD12,00%HKD7,75%KRW10.25%SEK9,25%
USD7,50% 5,0%CAD8,25%HRK14,25%MXN14,50%SGD8.5%
CHF7,50%HUF13,25%NOK9,50%RUB20,00%
CZK8,00%JPY7,25%NZD11.5%GBP7,75%
DKK8,25%INR20.25%PLN11,75%

Tagatismäärad

LHV laenu ja võimendusega tehingute tagatismäärad

Raha75%
Hoiused75%
Fond
LHV Varahaldus60%
JPMorgan Asset Management60%
East Capital Asset Management60%
Swedbank Investeerimisfondid60%
SEB Varahaldus60%
SEB Fund Management S.A60%
Trigon Funds60%
Avaron Asset Management60%
London, Nasdaq, NYSE
SPY, DIA, QQQQ, IVV, MDY, IWM, EFA, TDF, GLD, EWJ, EWZ, EPP, FXI, IEV, RSX, CEE, EWH, EWY, SLV, APB, EFA60%
> 5 USD50%
3—5 USD40%
GBTC40%
London
-----:
> 5 GBP50%
3—5 GBP40%
XETRA, OMX Helsinki
-----:
> 5 EUR50%
3—5 EUR40%
OMX Stockholm
-----:
> 40 SEK50%
20—40 SEK40%
COINETHE40%
COINXBE40%
COINXBT40%
OMX Tallinn
-----:
Arco Vara, ARC1T40%
Ekspress Grupp, EEG1T55%
Harju Elekter, HAE1T60%
Merko Ehitus, MRK1T60%
Nordecon, NCN1T50%
PRFoods, PRF1T55%
Pro Kapital Grupp, PKG1T40%
Silvano Fashion Group, SFG1T65%
Skano, SKN1T40%
Tallinna Sadam, TSM1T65%
Tallink Grupp, TAL1T65%
Tallinna Kaubamaja, TKM1T65%
Tallinna Vesi, TVEAT65%
Baltic Horizon Fund, NHCBHFFT50%
EfTEN Real Estate Fund III, EFT1T65%
OMX Riga
-----:
Grindeks, GRD1R55%
Latvijas Gaze, GZE1R40%
Olainfarm, OLF1R60%
SAF Tehnika, SAF1R45%
Valmieras stikla skiedra, VSS1R50%
OMX Vilnius
-----:
AUGA Group, AUG1L50%
Amber Grid, AMG1L60%
Apranga, APG1L65%
Energijos Skirstymo Operatorius, ESO1L50%
Grigeo, GRG1L60%
Invalda, IVL1L25%
INVL Baltic Farmland, INL1L25%
INVL Baltic Real Estate, INR1L25%
INVL Technology, INC1L25%
Klaipedos Nafta, KNF1L60%
Lietuvos energijos gamyba, LNR1L50%
Linas Agro Group, LNA1L55%
Litgrid, LGD1L50%
Novaturas, NTU1L50%
OMX Baltic Benchmark Fund, OAMOBBF1L50%
Panevezio Statybos Trestas, PTR1L50%
Pieno Zvaigzdes, PZV1L50%
Rokiskio Suris, RSU1L55%
Siauliu Bankas, SAB1L65%
Snaige, SNG1L25%
Telia Lietuva, TEL1L65%
Vilkyskiu Pienine, VLP1L50%
Vilniaus Baldai, VBL1L40%
Zemaitijos Pienas, ZMP1L50%
Warsaw Stock Exchange
-----:
Asseco Poland SA, ACP; PGE Polska Grupa Energetyczna, PGE; BRE, BRE; CEZ, CEZ; GTC, GTC; Getin Holding, GTN; KGHM, KGH; Pekao, PEO; PGNiG, PGN; PKN Orlen, PKN; PKO BP, PKO; PBG SA, PBG; PZU; TP SA, TPS; Lotos, LTS; Tauronpe, TPE; Bogdanka SA, LWB; Handlowy, BHW; Kernel Holding SA, KER50%
Copenhagen Stock Exchange
-----:
CARLB, VWS, DANSKE, NOVOB, TRYG, MAERSKB, DSV, DCO, NDA, DNORD, NKT, MAERSKA, WDH, JYSK, GEN, LUN, TOP, SYDB, NZYMB50%
Oslo Stock Exchange
-----:
SDRL, STL, YAR, ORK, TGS, SCH, MHG, TB, SUB, ACY, PGS, TEL, AKSO, DNO, NHY, DNBNOR, GOGL, PRS, NPRO, FRO, RCL, REC, SONG, FOE, SEVAN50%

Kui LHV hinnangul on mõne aktsia puhul riskitaseme tõttu sobivam kasutada kõrgemat või madalamat tagatisemäära, on LHV-l õigus kohaldada ülaltoodust erinevaid tagatismäärasid. Enne laenu võtmist tutvu kindlasti toote sisuga ja lepingu tingimustega. Erilist tähelepanu tasub pöörata laenamise riskidele. Vajaduse korral pea enne laenuvõtmist nõu LHV finantsnõustajaga. Laenu intressimäär ja tagatismäär sõltub keskpankade intressimääradest.


Võimenduslaen toob homse tänasesse

Võimenduslaenu peetakse sageli vaid päevakauplejate pärusmaaks. Samas on selle abil võimalik ka pikaajalistel investoritel oma portfelli kasvatada. Loe, kuidas võimenduslaenuga saab mõistlik kasutaja tuua tuleviku kätte juba täna, juhul kui kasutada seda ilma emotsioonideta ja ainult põhjendatud investeeringute tegemiseks.

Loe artiklit