eten

II ступень

Наивысшая доходность за 10 лет у пенсионных фондов LHV¹

Чем ближе пенсионный возраст, тем с меньшей степенью риска должен быть пенсионный фонд. При выборе пенсионного фонда II ступени следует учитывать два важных обстоятельства:

  • сколько лет Вам осталось до выхода на пенсию
  • насколько Вы готовы рисковать

Фонды

Пенсионный фонд LHV XS - Самый защищенный выбор

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выхода на пенсию менее 3 лет
  • Ваш порог риска - низкий
  • Ваша цель - сохранить пенсионные накопления и избежать их потери
Присоединиться к фонду

Стратегия
Мы инвестируем деньги в облигации различных государств и связанных с ними организаций. Они предлагают самую большую стабильность и самые низкие риски. Риск фондовых рынков отсутствует. Пенсионные накопления остаются стабильными.

Доходность

С начала / Текущий год / Текущий месяц

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 0% / плата за управление 0,62802%

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 30.09.2017)20 710 191,89 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

Доля собственного участия в фонде110 000 паев

Плата за услуги Депозитария0,06% (оплачивает LHV)

AS SEB Pank

Ваши деньги мы размещаем в международные предприятия, в развитие которых верим. В то же время следует учитывать, что на будущее этих предприятий оказывают влияние как решения, принимаемые самими этими фирмами, так и изменения в мировой экономике.

Данные приведены по состоянию на 30.09.2017 г.

Крупнейшие инвестиции
France 05/20276,85%
Czech Republic 05/20224,61%
Transpordi Varahaldus 04/20254,50%
Riigi Kinnisvara 06/20274,37%
Temasek Financial 03/20224,26%
Slovakia 11/20243,93%
Elering 07/20183,70%
United States 08/20192,88%
Amber Circle Funding 12/20222,74%
Lithuania 09/20172,16%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады39,2%
Государственные облигации27,0%
Облигации предприятий33,8%
Региональное распределение
Деньги и вклады39,2%
Балтия25,0%
Европа (v.aза искл. Балтии)19,7%
Азия9,0%
Северная Америка2,9%
Прочее4,3%

В августе фонд показал положительный результат

Ромет Энок, управляющий портфелем

В прошедшем месяце мы увеличили инвестиции в краткосрочные облигации Eesti Energia. Продолжающаяся скупка облигаций Европейским центральным банком привела к ситуации, когда цены на краткосрочные облигации предприятий с высоким рейтингом взлетели так высоко, что их дальнейшая ожидаемая доходность зачастую оказывается негативной. Исходя из правил, действующих для консервативных фондов, в целях поддержания удельного веса инвестиций с очень высоким рейтингом, параллельно с названной сделкой мы приобрели правительственные облигации США. Последние стали особенно привлекательными для европейских инвесторов с удешевлением доллара. Из ранее приобретенных фондом позиций в августе заслуживают упоминания приобретенные летом в ходе новой эмиссии облигации Литовской Энергии, цена на которые выросла в августе на 4.7%. Результат фонда за месяц оказался в незначительном плюсе аналогично ценовым движениям на рынках как правительственных, так и корпоративных облигаций.

Способ выплаты зависит от того, сколько Вы накопили в фонде. При прогнозировании способа выплат используется такое понятие, как ставка народной пенсии, сумма которой каждый год определяется на основании утвержденного индекса. C апреля 2017 года эта сумма составляет 175,94 евро.

Как получить накопления из II ступени?

Смотреть видео

Пенсионный договор: если накоплено больше 50-кратной ставки народной пенсии

Основным способом получения своих денег, накопленных в фонде II ступени, является заключение пенсионного договора. Это означает, что, выйдя на пенсию, Вы заключите с обществом по страхованию жизни договор, в соответствии с которым передадите накопленные в пенсионном фонде деньги в распоряжение общества. В замен страховое общество начнет регулярно выплачивать Вам пенсию, и будет делать это до конца Вашей жизни. Это важно знать, поскольку страховые общества прогнозируют продолжительность пенсионного возраста и на основе этого рассчитывают размер производимых Вам выплат. Если Вы ведете здоровый образ жизни и проживете до глубокой старости, страховое общество выплатит Вам пенсии больше, чем накопилось в фонде. В противном случае часть денег останется страховому обществу, которое будет за счет них делать выплаты тем своим клиентам, кто проживет дольше.

Фондовая пенсия: если Вы накопили сумму менее 50-кратной ставки народной пенсии

Если на пенсионном счете накопилось до 9000 евро, Вы сможете начать использовать деньги в виде периодических выплат из пенсионного фонда. Для этого следует подать заявление в банковской конторе или интернет-банке. В заявлении сообщите банку, с какой частотой или в течение какого периода Вы хотели бы получать пенсионные выплаты. Насколько коротким этот период может быть, зависит от возраста пенсионера, как это установлено Законом о накопительных пенсиях. В отличие от страхового общества, которое выплачивает пенсию до конца Вашей жизни, из пенсионного фонда Вы будете получать выплаты только до тех пор, пока на Вашем счете имеются деньги. Кроме того, все находящееся в фонде имущество принадлежит получателю пенсии и после его ухода из этого мира останется наследникам.

Вся сумма разом: если накоплена сумма сумма менее 10-кратной ставки народной пенсии

Единовременную выплату из II ступени Вы получите в случае, если в пенсионном фонде накопилось менее 1800 евро.

Наследование

Накопленное в пенсионом фонде имущество может переходить по наследству. Наследники смогут выбрать, желают ли они получить всю сумму разом или предпочитают наследовать паи фонда. С денежных выплат наследникам придется платить 20% подоходного налога.

Налоги

С пенсионных выплат следует платить 20% подоходного налога. Основанием для начисления подоходного налога является не облагаемая налогом ставка получаемого пенсионером дохода, которая в 2017 году составляет 416 евро в месяц.

Пенсионный фонд LHV S - Надежный выбор

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выхода на пенсию до 3 лет,
  • Ваш порог риска - низкий,
  • ваша цель - сохранность и небольшой рост пенсионных накоплений.
Присоединиться к фонду

Стратегия
Мы инвестируем в облигации сильных предприятий. Они обеспечивают стабильность и сохранность вложенных средств и не столь подвержены влиянию общего состояния экономики как, к примеру, акции предприятий. Риск фондовых рынков отсутствует. Пространство для роста пенсионных накоплений ограничено, однако стабильно.

Доходность

С начала / Текущий год / Текущий месяц

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 0% / плата за управление 0,79800%

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 30.09.2017)63 712 663,35 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

Доля собственного участия в фонде270 000 паев

Плата за услуги Депозитария0,06% (оплачивает LHV)

AS SEB Pank

Ваши деньги мы размещаем в международные предприятия, в развитие которых верим. В то же время следует учитывать, что на будущее этих предприятий оказывают влияние как решения, принимаемые самими этими фирмами, так и изменения в мировой экономике.

Данные приведены по состоянию на 30.09.2017 г.

Крупнейшие инвестиции
Transpordi Varahaldus 04/20254,63%
Temasek Financial 03/20224,20%
Latvenergo 06/20224,11%
Slovakia 11/20244,04%
Riigi Kinnisvara 06/20273,94%
Investor 05/20233,30%
Latvia 09/20252,95%
Romania 10/20242,63%
Elering 07/20182,57%
Amber Circle Funding 12/20222,57%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады27,4%
Государственные облигации20,0%
Облигации предприятий52,7%
Региональное распределение
Деньги и вклады27,4%
Балтия24,5%
Европа (за искл. Балтии)30,7%
Азия7,2%
Северная Америка5,2%
Прочее5,0%

В августе фонд показал положительный результат

Ромет Энок, управляющий портфелем

На основании заключенного весной договора Riigi Kinnisvara AS продолжило освоение средств, полученных из фонда. В целях увеличения кассовой позиции фонда мы в то же время реализовали в течение месяца шестимесячные правительственные облигации Литвы. К концу августа облигации RKAS поднялись до пятой по размеру инвестиции, и, согласно плану, эта позиция в течение осени продолжит рост. В ноябре, после полного освоения лимита, предприятие станет крупнейшей инвестицией фонда, не относящейся к правительственным облигациям. Из ранее приобретенных фондом на международном рынке позиций в прошлом месяце заслужили упоминания приобретенные летом в ходе новой эмиссии облигации Литовской Энергии, цена на которые выросла в августе на 4.7%. В течение августа новых позиций не приобреталось, результат фонда за месяц, как и европейские рынки облигаций, был в небольшом плюсе.

Способ выплаты зависит от того, сколько Вы накопили в фонде. При прогнозировании способа выплат используется такое понятие, как ставка народной пенсии, сумма которой каждый год определяется на основании утвержденного индекса. C апреля 2017 года эта сумма составляет 175,94 евро.

Как получить накопления из II ступени?

Смотреть видео

Пенсионный договор: если накоплено больше 50-кратной ставки народной пенсии

Основным способом получения своих денег, накопленных в фонде II ступени, является заключение пенсионного договора. Это означает, что, выйдя на пенсию, Вы заключите с обществом по страхованию жизни договор, в соответствии с которым передадите накопленные в пенсионном фонде деньги в распоряжение общества. В замен страховое общество начнет регулярно выплачивать Вам пенсию, и будет делать это до конца Вашей жизни. Это важно знать, поскольку страховые общества прогнозируют продолжительность пенсионного возраста и на основе этого рассчитывают размер производимых Вам выплат. Если Вы ведете здоровый образ жизни и проживете до глубокой старости, страховое общество выплатит Вам пенсии больше, чем накопилось в фонде. В противном случае часть денег останется страховому обществу, которое будет за счет них делать выплаты тем своим клиентам, кто проживет дольше.

Фондовая пенсия: если Вы накопили сумму менее 50-кратной ставки народной пенсии

Если на пенсионном счете накопилось до 9000 евро, Вы сможете начать использовать деньги в виде периодических выплат из пенсионного фонда. Для этого следует подать заявление в банковской конторе или интернет-банке. В заявлении сообщите банку, с какой частотой или в течение какого периода Вы хотели бы получать пенсионные выплаты. Насколько коротким этот период может быть, зависит от возраста пенсионера, как это установлено Законом о накопительных пенсиях. В отличие от страхового общества, которое выплачивает пенсию до конца Вашей жизни, из пенсионного фонда Вы будете получать выплаты только до тех пор, пока на Вашем счете имеются деньги. Кроме того, все находящееся в фонде имущество принадлежит получателю пенсии и после его ухода из этого мира останется наследникам.

Вся сумма разом: если накоплена сумма сумма менее 10-кратной ставки народной пенсии

Единовременную выплату из II ступени Вы получите в случае, если в пенсионном фонде накопилось менее 1800 евро.

Наследование

Накопленное в пенсионом фонде имущество может переходить по наследству. Наследники смогут выбрать, желают ли они получить всю сумму разом или предпочитают наследовать паи фонда. С денежных выплат наследникам придется платить 20% подоходного налога.

Налоги

С пенсионных выплат следует платить 20% подоходного налога. Основанием для начисления подоходного налога является не облагаемая налогом ставка получаемого пенсионером дохода, которая в 2017 году составляет 416 евро в месяц.

Пенсионный фонд LHV M - Сбалансированный выбор

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выхода на пенсию от 3 до 10 лет,
  • Ваш порог риска - умеренный,
  • Вы хотите, чтобы накопленные к пенсии средства стабильно росли в течение длительного времени.
Присоединиться к фонду

Стратегия
Большую часть денег мы размещаем в облигации, которые отличаются стабильностью при сохранении средств. Для равновесия мы инвестируем также в недвижимость и предприятия, чтобы обеспечить стабильный рост пенсионных накоплений. До 25% имущества фонда мы размещаем на фондовые рынки, т.е. приобретаем доли участия в предприятиях. Оставшуюся часть инвестируем в облигации и недвижимость.

Доходность

С начала / Текущий год / Текущий месяц

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 0% / плата за управление 1,06400%

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 30.09.2017)92 018 727,02 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

Доля собственного участия в фонде380 000 паев

Плата за услуги Депозитария0,06% (оплачивает LHV)

AS SEB Pank

Ваши деньги мы размещаем в международные предприятия, в развитие которых верим. В то же время следует учитывать, что на будущее этих предприятий оказывают влияние как решения, принимаемые самими этими фирмами, так и изменения в мировой экономике.

Данные приведены по состоянию на 30.09.2017 г.

Крупнейшие инвестиции
EfTEN Kinnisvarafond4,98%
Transpordi Varahaldus 04/20254,10%
Riigi Kinnisvara 06/20273,50%
Latvia 01/20213,29%
Bulgaria 09/20243,22%
Autolist 04/20222,74%
East Capital Baltic Property Fund II2,59%
Latvenergo 06/20222,47%
Citadele banka 12/20262,32%
Lithuania 11/20242,14%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады22,1%
Государственные облигации16,4%
Облигации предприятий44,9%
Недвижимость9,0%
Акции7,5%
Региональное распределение
Деньги и вклады22,1%
Балтия45,3%
Европа (за искл. Балтии)17,5%
Азия3,1%
Северная Америка9,6%
Прочее1,2%

Скоро в фонде прибавится отечественных инвестиций

Ромет Энок, управляющий портфелем

Август, как и июль, выдался на фондовых рынках развитых стран в основном спокойным, а доходность бирж Японии и преобладающего числа государств Европы оказалась слегка отрицательной. В Балтийском регионе в августе наилучший результат продемонстрировал фондовый рынок Вильнюса, доходность которого составила 5,3%, в то время как биржи Таллинна и Риги в течение месяца выросли соответственно на 3,3% и 0,3%. Рынки акций Вильнюса и Риги показывают положительную доходность вот уже в течение шести месяцев подряд начиная с марта, Таллиннская биржа ушла в минус только в мае, на 0,7%. Доходность пенсионного фонда в августе получила также поддержку со стороны финской риэлтерской компании Technopolis, акция которой в течение месяца выросла на финской бирже на 7,8%. Предприятие сообщило о сильных результатах II квартала, достигнутых в значительной степени благодаря экономическому росту и восстановлению сектора недвижимости Финляндии.

Несмотря на то, что договоры, связанные с облигациями, были подписаны уже в сентябре, в прошлом месяце мы достигли договоренности о финансировании приобретения Autoleht со стороны auto24. В ходе сделки предприятие выпустит облигации, идентичные тем, с помощью которых весной финансировался выкуп у прежних иностранных владельцев, и фонд подпишется на эти облигации. Активная работа с эмитентами продолжается, и мы надеемся в скором времени пополнить портфель новыми инвестициями. Из ранее приобретенных фондом позиций заслуживают упоминания приобретенные в июле в ходе новой эмиссии облигации Литовской Энергии, цена на которые выросла в августе на 4,7%.

Способ выплаты зависит от того, сколько Вы накопили в фонде. При прогнозировании способа выплат используется такое понятие, как ставка народной пенсии, сумма которой каждый год определяется на основании утвержденного индекса. C апреля 2017 года эта сумма составляет 175,94 евро.

Как получить накопления из II ступени?

Смотреть видео

Пенсионный договор: если накоплено больше 50-кратной ставки народной пенсии

Основным способом получения своих денег, накопленных в фонде II ступени, является заключение пенсионного договора. Это означает, что, выйдя на пенсию, Вы заключите с обществом по страхованию жизни договор, в соответствии с которым передадите накопленные в пенсионном фонде деньги в распоряжение общества. В замен страховое общество начнет регулярно выплачивать Вам пенсию, и будет делать это до конца Вашей жизни. Это важно знать, поскольку страховые общества прогнозируют продолжительность пенсионного возраста и на основе этого рассчитывают размер производимых Вам выплат. Если Вы ведете здоровый образ жизни и проживете до глубокой старости, страховое общество выплатит Вам пенсии больше, чем накопилось в фонде. В противном случае часть денег останется страховому обществу, которое будет за счет них делать выплаты тем своим клиентам, кто проживет дольше.

Фондовая пенсия: если Вы накопили сумму менее 50-кратной ставки народной пенсии

Если на пенсионном счете накопилось до 9000 евро, Вы сможете начать использовать деньги в виде периодических выплат из пенсионного фонда. Для этого следует подать заявление в банковской конторе или интернет-банке. В заявлении сообщите банку, с какой частотой или в течение какого периода Вы хотели бы получать пенсионные выплаты. Насколько коротким этот период может быть, зависит от возраста пенсионера, как это установлено Законом о накопительных пенсиях. В отличие от страхового общества, которое выплачивает пенсию до конца Вашей жизни, из пенсионного фонда Вы будете получать выплаты только до тех пор, пока на Вашем счете имеются деньги. Кроме того, все находящееся в фонде имущество принадлежит получателю пенсии и после его ухода из этого мира останется наследникам.

Вся сумма разом: если накоплена сумма сумма менее 10-кратной ставки народной пенсии

Единовременную выплату из II ступени Вы получите в случае, если в пенсионном фонде накопилось менее 1800 евро.

Наследование

Накопленное в пенсионом фонде имущество может переходить по наследству. Наследники смогут выбрать, желают ли они получить всю сумму разом или предпочитают наследовать паи фонда. С денежных выплат наследникам придется платить 20% подоходного налога.

Налоги

С пенсионных выплат следует платить 20% подоходного налога. Основанием для начисления подоходного налога является не облагаемая налогом ставка получаемого пенсионером дохода, которая в 2017 году составляет 416 евро в месяц.

Пенсионный фонд LHV L - флагман LHV

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выхода на пенсию более 10 лет,
  • Ваш порог риска - средний,
  • Вы хотите, чтобы накопленные к пенсии средства росли в течение длительного времени.
Присоединиться к фонду

Стратегия
Мы инвестируем в различные сферы, в развитие которых мы верим (например, недвижимость, лес, частный капитал, балтийские акции, международные биржи и облигации). До 50% активов фонда мы размещаем в акции, т.е. приобретаем доли участия в предприятиях. Оставшуюся часть мы инвестируем в облигации и недвижимость.

Доходность

С начала / Текущий год / Текущий месяц

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 0% / плата за управление 1,33000%

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 30.09.2017)724 347 755,34 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

Доля собственного участия в фонде2 400 000 паев

Плата за услуги Депозитария0,06% (оплачивает LHV)

AS SEB Pank

Ваши деньги мы размещаем в международные предприятия, в развитие которых верим. В то же время следует учитывать, что на будущее этих предприятий оказывают влияние как решения, принимаемые самими этими фирмами, так и изменения в мировой экономике.

Данные приведены по состоянию на 30.09.2017 г.

Крупнейшие инвестиции
EfTEN Kinnisvarafond5,45%
Riigi Kinnisvara 06/20273,61%
Latvia 01/20213,33%
Latvia 09/20253,29%
Bulgaria 09/20242,91%
JP Morgan Chase 08/20212,53%
Wells Fargo & Company 07/20212,51%
Lithuania 11/20242,44%
Lithuania 01/20242,37%
Morgan Stanley 12/20181,92%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады15,2%
Государственные облигации19,1%
Облигации предприятий38,4%
Недвижимость9,3%
Акции18,0%
Региональное распределение
Деньги и вклады15,2%
Балтия44,0%
Европа (за искл. Балтии)20,9%
Азия6,1%
Северная Америка11,3%
Иное1,3%

Удачный месяц на биржах Балтийского региона

Кристо Ойдермаа, управляющий портфелем

Август, как и июль, выдался на фондовых рынках развитых стран в основном спокойным, а доходность бирж Японии и преобладающего числа государств Европы оказалась слегка отрицательной. В Балтийском регионе в августе наилучший результат продемонстрировал фондовый рынок Вильнюса, доходность которого составила 5,3%, в то время как биржи Таллинна и Риги в течение месяца выросли соответственно на 3,3% и 0,3%. Рынки акций Вильнюса и Риги показывают положительную доходность вот уже в течение шести месяцев подряд начиная с марта, Таллиннская биржа ушла в минус только в мае, на 0,7%. Доходность пенсионного фонда в августе получила также поддержку со стороны финской риэлтерской компании Technopolis, которая доложила о сильных результатах II квартала. На бирже Хельсинки акция предприятия в течение месяца выросла на 7,8%. Находящийся в портфеле инвестиций пенсионного фонда в недвижимость East Capital Baltic Property Fund II вышел с прибылью для клиентов из инвестиции в торговый центр Go9. Расположенный в центре Вильнюса торговый центр был приобретен в 2012 году, и принес инвесторам годовую доходность в размере 15%.

В портфеле облигаций Riigi Kinnisvara AS на основании заключенного весной договора продолжил освоение лимита, поднявшись в августе до статуса крупнейшей инвестиции фонда в корпоративные облигации. Среди новых инвестиций договоры, связанные с облигациями, были подписаны уже в сентябре, однако в августе мы достигли договоренности о финансировании приобретения Autoleht со стороны auto24. В ходе сделки предприятие выпустит облигации, идентичные тем, с помощью которых весной финансировался выкуп у прежних иностранных владельцев, и фонд подпишется на эти облигации. Активная работа с эмитентами продолжается, и мы надеемся в скором времени пополнить портфель новыми инвестициями. Из ранее приобретенных фондом позиций заслуживают упоминания приобретенные в июле в ходе новой эмиссии облигации Литовской Энергии, цена на которые выросла в августе на 4,7%

Способ выплаты зависит от того, сколько Вы накопили в фонде. При прогнозировании способа выплат используется такое понятие, как ставка народной пенсии, сумма которой каждый год определяется на основании утвержденного индекса. C апреля 2017 года эта сумма составляет 175,94 евро.

Как получить накопления из II ступени?

Смотреть видео

Пенсионный договор: если накоплено больше 50-кратной ставки народной пенсии

Основным способом получения своих денег, накопленных в фонде II ступени, является заключение пенсионного договора. Это означает, что, выйдя на пенсию, Вы заключите с обществом по страхованию жизни договор, в соответствии с которым передадите накопленные в пенсионном фонде деньги в распоряжение общества. В замен страховое общество начнет регулярно выплачивать Вам пенсию, и будет делать это до конца Вашей жизни. Это важно знать, поскольку страховые общества прогнозируют продолжительность пенсионного возраста и на основе этого рассчитывают размер производимых Вам выплат. Если Вы ведете здоровый образ жизни и проживете до глубокой старости, страховое общество выплатит Вам пенсии больше, чем накопилось в фонде. В противном случае часть денег останется страховому обществу, которое будет за счет них делать выплаты тем своим клиентам, кто проживет дольше.

Фондовая пенсия: если Вы накопили сумму менее 50-кратной ставки народной пенсии

Если на пенсионном счете накопилось до 9000 евро, Вы сможете начать использовать деньги в виде периодических выплат из пенсионного фонда. Для этого следует подать заявление в банковской конторе или интернет-банке. В заявлении сообщите банку, с какой частотой или в течение какого периода Вы хотели бы получать пенсионные выплаты. Насколько коротким этот период может быть, зависит от возраста пенсионера, как это установлено Законом о накопительных пенсиях. В отличие от страхового общества, которое выплачивает пенсию до конца Вашей жизни, из пенсионного фонда Вы будете получать выплаты только до тех пор, пока на Вашем счете имеются деньги. Кроме того, все находящееся в фонде имущество принадлежит получателю пенсии и после его ухода из этого мира останется наследникам.

Вся сумма разом: если накоплена сумма сумма менее 10-кратной ставки народной пенсии

Единовременную выплату из II ступени Вы получите в случае, если в пенсионном фонде накопилось менее 1800 евро.

Наследование

Накопленное в пенсионом фонде имущество может переходить по наследству. Наследники смогут выбрать, желают ли они получить всю сумму разом или предпочитают наследовать паи фонда. С денежных выплат наследникам придется платить 20% подоходного налога.

Налоги

С пенсионных выплат следует платить 20% подоходного налога. Основанием для начисления подоходного налога является не облагаемая налогом ставка получаемого пенсионером дохода, которая в 2017 году составляет 416 евро в месяц.

Пенсионный фонд LHV XL - Самый смелый выбор

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выхода на пенсию более 15 лет,
  • Вы готовы на риск выше среднего,
  • Вы хотите, чтобы накопленные к пенсии средства росли в течение длительного времени.
Присоединиться к фонду

Стратегия
Фонд может инвестировать до 75% от объема средств в фонде в рынки акций, в том числе приобретать позиции в предприятиях. Остальная часть средств инвестируется в облигации и недвижимость. Инвестиционная стратегия фонда поменялась в 2012 году, до этого фонд мог инвестировать в рынки акций до 50% от объема средств в фонде.

Доходность

С начала / Текущий год / Текущий месяц

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 0% / плата за управление 1,33000%

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 30.09.2017)129 054 355,62 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

Доля собственного участия в фонде500 000 паев

Плата за услуги Депозитария0,06% (оплачивает LHV)

AS SEB Pank

Ваши деньги мы размещаем в международные предприятия, в развитие которых верим. В то же время следует учитывать, что на будущее этих предприятий оказывают влияние как решения, принимаемые самими этими фирмами, так и изменения в мировой экономике.

Данные приведены по состоянию на 30.09.2017 г.

Крупнейшие инвестиции
EfTEN Kinnisvarafond5,08%
East Capital Baltic Property Fund II4,16%
Riigi Kinnisvara 06/20273,43%
Latvia 09/20253,04%
Bulgaria 09/20243,03%
WisdomTree Japan Hedged Equity Fund2,53%
Amber Circle Funding 12/20222,47%
iShares STOXX Europe 600 Health Care2,42%
JP Morgan Chase 08/20212,40%
Wells Fargo & Company 07/20212,38%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады22,8%
Государственные облигации10,2%
Облигации предприятий31,8%
Недвижимость12,9%
Акции22,3%
Региональное распределение
Деньги и вклады22,8%
Балтия38,6%
Европа за искл. Балтии)17,2%
Азия7,8%
Северная Америка10,3%
Прочее2,1%

Удачный месяц на биржах Балтийского региона

Кристо Ойдермаа, управляющий портфелем

Август, как и июль, выдался на фондовых рынках развитых стран в основном спокойным, а доходность бирж Японии и преобладающего числа государств Европы оказалась слегка отрицательной. Среди развивающихся рынков хорошую доходность продемонстрировали страны Латинской Америки, мощный 8,5%-ный рост показала также российская биржа. В Балтийском регионе в августе наилучший результат продемонстрировал фондовый рынок Вильнюса, доходность которого составила 5,3%, в то время как биржи Таллинна и Риги в течение месяца выросли соответственно на 3,3% и 0,3%. Доходность пенсионного фонда в августе получила также поддержку со стороны финской риэлтерской компании Technopolis, акция которой в течение месяца выросла на финской бирже на 7,8%. Предприятие доложило о сильных результатах II квартала, достигнутых в значительной степени благодаря экономическому росту и восстановлению сектора недвижимости Финляндии. Отрицательное влияние оказала акция латвийской фармацевтической компании Olainfarm, упавшая на 5,6%. Причиной тому послужило снижение прогноза продаж и прибыли со стороны руководства предприятия.

На рынке облигаций август прошел спокойно, в небольшом плюсе его завершили как правительственный, так и корпоративный рынок Европы. Новых приобретений на рынке фонд не делал, из приобретенных ранее позиций заслуживают упоминания приобретенные в июле в ходе новой эмиссии облигации Литовской Энергии, цена на которые выросла в августе на 4.7%. Была сделана очередная выплата Riigi Kinnisvara Aktsiaselts, инвестиция в которое стала теперь крупнейшей в портфеле облигаций фонда.

Способ выплаты зависит от того, сколько Вы накопили в фонде. При прогнозировании способа выплат используется такое понятие, как ставка народной пенсии, сумма которой каждый год определяется на основании утвержденного индекса. C апреля 2017 года эта сумма составляет 175,94 евро.

Как получить накопления из II ступени?

Смотреть видео

Пенсионный договор: если накоплено больше 50-кратной ставки народной пенсии

Основным способом получения своих денег, накопленных в фонде II ступени, является заключение пенсионного договора. Это означает, что, выйдя на пенсию, Вы заключите с обществом по страхованию жизни договор, в соответствии с которым передадите накопленные в пенсионном фонде деньги в распоряжение общества. В замен страховое общество начнет регулярно выплачивать Вам пенсию, и будет делать это до конца Вашей жизни. Это важно знать, поскольку страховые общества прогнозируют продолжительность пенсионного возраста и на основе этого рассчитывают размер производимых Вам выплат. Если Вы ведете здоровый образ жизни и проживете до глубокой старости, страховое общество выплатит Вам пенсии больше, чем накопилось в фонде. В противном случае часть денег останется страховому обществу, которое будет за счет них делать выплаты тем своим клиентам, кто проживет дольше.

Фондовая пенсия: если Вы накопили сумму менее 50-кратной ставки народной пенсии

Если на пенсионном счете накопилось до 9000 евро, Вы сможете начать использовать деньги в виде периодических выплат из пенсионного фонда. Для этого следует подать заявление в банковской конторе или интернет-банке. В заявлении сообщите банку, с какой частотой или в течение какого периода Вы хотели бы получать пенсионные выплаты. Насколько коротким этот период может быть, зависит от возраста пенсионера, как это установлено Законом о накопительных пенсиях. В отличие от страхового общества, которое выплачивает пенсию до конца Вашей жизни, из пенсионного фонда Вы будете получать выплаты только до тех пор, пока на Вашем счете имеются деньги. Кроме того, все находящееся в фонде имущество принадлежит получателю пенсии и после его ухода из этого мира останется наследникам.

Вся сумма разом: если накоплена сумма сумма менее 10-кратной ставки народной пенсии

Единовременную выплату из II ступени Вы получите в случае, если в пенсионном фонде накопилось менее 1800 евро.

Наследование

Накопленное в пенсионом фонде имущество может переходить по наследству. Наследники смогут выбрать, желают ли они получить всю сумму разом или предпочитают наследовать паи фонда. С денежных выплат наследникам придется платить 20% подоходного налога.

Налоги

С пенсионных выплат следует платить 20% подоходного налога. Основанием для начисления подоходного налога является не облагаемая налогом ставка получаемого пенсионером дохода, которая в 2017 году составляет 416 евро в месяц.

Пенсионный фонд LHV Indeks - Постоянно инвестирован

Это разумный выбор, если:

  • Вы хотите постоянно инвестировать на финансовых рынках,
  • желаете нарастить свою пенсионную ступень как можно с более низкими расходами,
  • обладаете предварительным личным опытом в области инвестирования.
Присоединиться к фонду

Стратегия
Мы ведем широкомасштабное инвестирование в фонды акций и недвижимости. Инвестируя, мы предпочитаем обращающиеся на бирже фонды (ETF) с низкой ставкой расходности, имеющие физические (а не синтетические) активы, являющиеся налогоэффективными, ликвидными, следующие базовому индексу. До 75% активов фонда размещено в фонды акций, а остальная часть - в фонды недвижимости. Инвестиции в фонды акций мы осуществляем как на развитых, развивающихся, так и на пограничных рынках, исходя из глобального распределения ВВП. Каждый раз, когда удельный вес денежных средств в фонде поднимается выше 2%, они инвестируются в течение 5 рабочих дней.

Доходность

С начала / Текущий год / Текущий месяц

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 0% / плата за управление 0,39%

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 30.09.2017)6 807 565,00 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

Доля собственного участия в фонде468 750 паев

Плата за услуги Депозитария0,06% (оплачивает LHV)

AS SEB Pank

До 75% активов фонда мы размещаем в фонды акций, а остальное - в фонды недвижимости. Инвестиции в фонды акций мы осуществляем как на развитых, развивающихся, так и на пограничных рынках, исходя из глобального распределения ВВП. Каждый раз, когда удельный вес денежных средств в фонде поднимается выше 2%, они инвестируются в течение 5 рабочих дней.

Данные приведены по состоянию на 30.09.2017 г.

Крупнейшие инвестиции
Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF9,38%
iShares Global REIT ETF8,76%
db x-trackers MSCI World Index UCITS ETF8,01%
Vanguard Total World Stock ETF7,92%
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF7,73%
BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Eurozone Capped7,57%
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF7,51%
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF7,48%
iShares Core MSCI World UCITS7,02%
db x-trackers MSCI USA Index UCITS ETF4,95%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады0,2%
Недвижимость26,6%
Акции73,2%
Региональное распределение
Деньги и вклады0,2%
Развивающиеся рынки23,5%
Пограничные рынки2,6%
Развитые рынки73,8%

Способ выплаты зависит от того, сколько Вы накопили в фонде. При прогнозировании способа выплат используется такое понятие, как ставка народной пенсии, сумма которой каждый год определяется на основании утвержденного индекса. C апреля 2017 года эта сумма составляет 175,94 евро.

Как получить накопления из II ступени?

Смотреть видео

Пенсионный договор: если накоплено больше 50-кратной ставки народной пенсии

Основным способом получения своих денег, накопленных в фонде II ступени, является заключение пенсионного договора. Это означает, что, выйдя на пенсию, Вы заключите с обществом по страхованию жизни договор, в соответствии с которым передадите накопленные в пенсионном фонде деньги в распоряжение общества. В замен страховое общество начнет регулярно выплачивать Вам пенсию, и будет делать это до конца Вашей жизни. Это важно знать, поскольку страховые общества прогнозируют продолжительность пенсионного возраста и на основе этого рассчитывают размер производимых Вам выплат. Если Вы ведете здоровый образ жизни и проживете до глубокой старости, страховое общество выплатит Вам пенсии больше, чем накопилось в фонде. В противном случае часть денег останется страховому обществу, которое будет за счет них делать выплаты тем своим клиентам, кто проживет дольше.

Фондовая пенсия: если Вы накопили сумму менее 50-кратной ставки народной пенсии

Если на пенсионном счете накопилось до 9000 евро, Вы сможете начать использовать деньги в виде периодических выплат из пенсионного фонда. Для этого следует подать заявление в банковской конторе или интернет-банке. В заявлении сообщите банку, с какой частотой или в течение какого периода Вы хотели бы получать пенсионные выплаты. Насколько коротким этот период может быть, зависит от возраста пенсионера, как это установлено Законом о накопительных пенсиях. В отличие от страхового общества, которое выплачивает пенсию до конца Вашей жизни, из пенсионного фонда Вы будете получать выплаты только до тех пор, пока на Вашем счете имеются деньги. Кроме того, все находящееся в фонде имущество принадлежит получателю пенсии и после его ухода из этого мира останется наследникам.

Вся сумма разом: если накоплена сумма сумма менее 10-кратной ставки народной пенсии

Единовременную выплату из II ступени Вы получите в случае, если в пенсионном фонде накопилось менее 1800 евро.

Наследование

Накопленное в пенсионом фонде имущество может переходить по наследству. Наследники смогут выбрать, желают ли они получить всю сумму разом или предпочитают наследовать паи фонда. С денежных выплат наследникам придется платить 20% подоходного налога.

Налоги

С пенсионных выплат следует платить 20% подоходного налога. Основанием для начисления подоходного налога является не облагаемая налогом ставка получаемого пенсионером дохода, которая в 2017 году составляет 416 евро в месяц.

Обзор мировых рынков

В августе биржи Балтийского региона существенно выросли
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

Август на рынках ценных бумаг выдался по-летнему спокойным. Мировые фондовые рынки в пересчете на евро оказались в небольшом (0,5%) минусе. При этом рынки акций Европы снизились на 0,8%, а рынки акций Северной Америки - на 0,6%. В конце прошлого и начале нынешнего года фондовые рынки как Северной Америки, так и Западной Европы продемонстрировали умеренный подъем и, в сравнении с прибылью предприятий, поднялись до достаточно высокого ценового уровня.

Смело задавайте вопросы.

Вместе найдем лучшее решение.

Reet Roos
пенсионный консультант
Пн.-Пт. 8–17
680 2743
Зарегистрироваться на консультацию