II cтупень
Это разумный выбор, если:
- Вы хотите постоянно инвестировать на финансовых рынках,
- Желаете растить свою пенсионную ступень как можно с более низкими расходами,
- Oбладаете личным опытом в области инвестирования.
Стратегия
Мы ведем широкомасштабное инвестирование в фонды акций и недвижимости. Инвестируя, мы предпочитаем обращающиеся на бирже фонды (ETF) с низкой ставкой расходности, имеющие физические (а не синтетические) активы, являющиеся налогоэффективными, ликвидными, следующие базовому индексу. До 75% активов фонда размещено в фонды акций, а остальная часть - в фонды недвижимости. Инвестиции в фонды акций мы осуществляем как на развитых, развивающихся, так и на пограничных рынках, исходя из глобального распределения ВВП. Каждый раз, когда удельный вес денежных средств в фонде поднимается выше 2%, они инвестируются в течение 5 рабочих дней.
Крупнейшие инвестиции
Данные приведены по состоянию на 30.04.2020 г.
| Крупнейшие инвестиции | |
|---|---|
| Lyxor Core MSCI World DR UCITS | 27,88% |
| Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF | 26,07% |
| db x-trackers MSCI Emerging Markets Index UCITS | 13,06% |
| iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF | 10,25% |
| HSBC MSCI WORLD UCITS ETF | 8,26% |
| iShares Core MSCI World UCITS | 7,11% |
| db x-trackers MSCI World Index UCITS ETFF | 2,56% |
| iShares MSCI Frontier 100 ETF | 1,80% |
| Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF | 1,01% |
Инвестиции в Эстонию отсутствуют
Классы активов
Информация о фонде
| Информация о фонде | |
|---|---|
| Объем фонда (по состоянию на 30.04.2020) | 24 887 678,92 € |
| Управляющий фондом | AS LHV Varahaldus |
| Доля собственного участия в фонде | 550 000 паев |
| Плата за услуги Депозитария | 0,0564% (оплачивает LHV) |
| Депозитарий | AS SEB Pank |
Плата за вход: 0%
Плата за выход: 0%
Плата за управление: 0,39%
Комиссия за успех: отсутствует
Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 0,63%
Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2019). Размер текущих плат может варьироваться.
Условия
Проспекты
Модельный портфель
2020 mарт – Первый квартал 2020 года — зеркальное отражение 2019 года
Йоэль Кукемельк, управляющий фондом
LHV вывел пассивные пенсионные индексные фонды на эстонский рынок весной 2016 года — почти три с половиной года назад. На настоящий момент в пенсионном фонде LHV Indeks ведут накопление более 6 000 человек. Начиная с этого года мы будем раз в квартал присылать клиентам нашего индексного фонда краткий обзор изменений на рынке.
Согласно модельному портфелю, составляемому раз в год осенью, из активов пенсионного фонда LHV Indeks в развитые биржевые рынки инвестировано 46,4 %, в развивающиеся биржевые рынки — 24,5 %, — пограничные рынки — 2,1 % и в недвижимость — 27,0 %. Если 2019 год начался с очень мощной гонки и весь в целом стал одним из лучших биржевых лет за последние десятилетия, то в 2020 году из-за корона-кризиса мир будто полностью остановился, и поэтому начало нынешнего биржевого года оказалось зеркальным отражением прошлого. В пересчете на евро результат индекса мировых биржевых рынков MSCI за первый квартал 2020 года составил −19,2 %, индекса развивающихся рынков MSCI — −21,8 %, индекса пограничных рынков MSCI — –24,9 % и рынка недвижимости развитых рынков FTSE — –26,7 %. Под воздействием этих изменений результат первого квартала для пенсионного фонда LHV Indeks составил −21,8 %.
В индексном фонде LHV наибольшая доля отведена развивающимся рынкам
Напоминаем, что хотя платы, взимаемые индексными фондами II ступени на пенсионном рынке Эстонии, сравнительно низкие, содержание таких фондов, а следовательно, и их передвижения разнятся. К примеру, у индексного фонда LHV отсутствует компонент облигаций, и в сравнении с пенсионными индексными фондами конкурентов в нашем фонде куда больше доля развивающихся и пограничных рынков, так как мы составили фонд согласно показателям ВВП в мире, а не по размерам рыночной капитализации бирж. Это дает индексному фонду LHV в разы бо́льшую долю участия в, хочется надеяться, быстрее растущих в долгосрочной перспективе развивающихся рынках.
