LHV Pensionifond XS

Активное управление • Консервативная стратегия
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
2
1
7
Уровень риска
17,93%
0%
100%
Инвестиции в Эстонию
3508
Инвесторы фонда

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выход на пенсию менее 3 лет,
  • Ваш порог риска - низкий,
  • Ваша цель - сохранить пенсионные накопления и избежать их потери.
С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия

Активы фонда в объеме как минимум 90% инвестируются в облигации с кредитным рейтингом инвестиционного уровня, котирующиеся на регулируемом рынке инструменты денежного рынка, вклады, паи или акции других инвестиционных фондов, инвестируемые в основном в вышеуказанные активы, деривативные инструменты, ценные бумаги, базовым активом которых является драгоценный металл или цена которых зависит от драгоценного металла, и прочие активы. Пенсионные накопления сохраняют стабильность. Активы фонда инвестируются в соответствии с рейтинговыми ограничениями, установленными правовыми актами касающихся консервативных пенсионных фондов. Долгосрочным предпочтительным классом активов в фонде являются долговые инструменты с низким уровнем риска.

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...
Доход фонда отображается как чистая доходность после вычета всех сборов.

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.12.2021 г.

Крупнейшие инвестиции
Luminor 0.792% 03/12/248,77%
German Government 1.5% 04/09/228,19%
France Government 2.25% 25/10/226,33%
Temasek 0.5% 01/03/226,10%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/275,59%
Bank of America 04/05/234,44%
BNP Paribas 2.875% 24/10/224,38%
ALTUMG 1.3% 07/03/253,99%
Bank Gospodarstwa Krajow 1.375% 01/06/253,67%
Elering 0.875% 03/05/20233,57%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
Luminor 0.792% 03/12/248,77%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/275,59%
Elering 0.875% 03/05/20233,57%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 31.12.2021 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 31.12.2021)14 322 604,59 €
Управляющий фондомAS LHV Varahaldus
Доля собственного участия в фонде50 000 паев
Плата за услуги Депозитария0,0576% (оплачивает LHV)
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 0%

Плата за управление: 0,486%

Комиссия за успех: отсутствует

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 0,53%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2020). Размер текущих плат может варьироваться.

Декабрь 2021: мы подписались на облигации банка Citadele

Ромет Энок, управляющий фондом

Мы подписались на облигации, предложенные латвийским банком Citadele. Уровень риска у облигаций выше, чем риски банковского депозита, зато они предлагают фиксированную доходность в размере 5% годовых. Первое право на выкуп облигаций наступит через пять лет. Мы уже и ранее инвестировали в аналогичные облигации Citadele и наблюдали укрепление позиций банка на рынке и рост прибыльности.

Среди крупных рынков Европы в 2021 году в минусе оставались как государственные, так и корпоративные рынки облигаций. Перспективы также не особо радуют, поэтому мы по-прежнему воздерживаемся от увеличения рисков.

Ноябрь 2021: мы участвовали в эмиссии облигаций Citadele

Ромет Энок, управляющий фондом

Мы подписались на облигации латвийского банка Citadele, когда предприятие привлекло на рынках кредиты на 200 миллионов евро. Citadele имеет право выкупить ценные бумаги по истечении четырех лет, срок окончания наступает через пять лет. Годовая процентная ставка составляет 1,625% плюс небольшое ожидаемое ежегодное повышение цены. Хотя облигация не совсем сопоставима с депозитом, ее процентная ставка превышает процентную ставку по срочным депозитам с достаточным запасом, чтобы сделать инструмент более привлекательным для инвестиций.

Пенсионные фонды LHV инвестировали в предыдущие облигации Citadele около пяти последних лет, и за это время компания улучшила как свое положение на рынке Латвии, так и свои показатели прибыльности.

Октябрь 2021: мы увеличили инвестиции в облигации Šiaulių bankas

Ромет Энок, управляющий фондом

Литовский Šiaulių bankas объявил на бирже свои квартальные результаты, из которых следует, что как объемы кредитов и депозитов, так и прибыль у него продолжают расти. В сентябре литовский банк организовал нехарактерную для него публичную эмиссию облигаций, в которой приняли участие также и пенсионные фонды LHV. Наши фонды уже и ранее инвестировали в субординированные облигации Šiaulių, которые банк продал фондам LHV путем прямой сделки.

На европейских рынках облигаций октябрь снова был слабым месяцем. Больше всего пострадали государственные облигации: даже средний результат у них уже примерно на 4% хуже, чем было в начале года. Естественно, что больше подешевели долгосрочные облигации. Как мы уже неоднократно сообщали в наших ежемесячных обзорах, в настоящее время мы полностью отказались от инвестирования в долгосрочные государственные облигации.

Правительственные субсидии привели к быстрому росту цен
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

В декабре глобальный индекс MSCI World вырос на 3,2%, достигнув исторического максимума. Индекс S&P 500, отражающий динамику стоимости акций крупнейших компаний США, вырос в евро на 3,4%, а индекс крупных европейских предприятий Euro Stoxx 50 – на целых 5,8%.