LHV Pensionifond XS

Активное управление • Консервативная стратегия
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
2
1
7
Уровень риска
25,11%
0%
100%
Инвестиции в Эстонию
3181
Инвесторы фонда

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выход на пенсию менее 3 лет,
  • Ваш порог риска - низкий,
  • Ваша цель - сохранить пенсионные накопления и избежать их потери.
С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия

Активы фонда в объеме как минимум 90% инвестируются в облигации с кредитным рейтингом инвестиционного уровня, котирующиеся на регулируемом рынке инструменты денежного рынка, вклады, паи или акции других инвестиционных фондов, инвестируемые в основном в вышеуказанные активы, деривативные инструменты, ценные бумаги, базовым активом которых является драгоценный металл или цена которых зависит от драгоценного металла, и прочие активы. Пенсионные накопления сохраняют стабильность. Активы фонда инвестируются в соответствии с рейтинговыми ограничениями, установленными правовыми актами касающихся консервативных пенсионных фондов. Долгосрочным предпочтительным классом активов в фонде являются долговые инструменты с низким уровнем риска.

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...
Доход фонда отображается как чистая доходность после вычета всех сборов.

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.05.2022 г.

Крупнейшие инвестиции
France Government 2.25% 25/10/2210,00%
Luminor 0.792% 03/12/249,57%
German Government 1.5% 04/09/228,46%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/276,38%
BNP Paribas 2.875% 24/10/224,96%
ZKB Gold ETF4,53%
ALTUMG 1.3% 07/03/254,34%
Elering 0.875% 03/05/20233,99%
Bank Gospodarstwa Krajow 1.375% 01/06/253,95%
Banco Santander 1.375% 14/12/223,21%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
Luminor 0.792% 03/12/249,57%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/276,38%
Elering 0.875% 03/05/20233,99%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 31.05.2022 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 31.05.2022)12 618 815,86 €
Управляющий фондомAS LHV Varahaldus
Доля собственного участия в фонде50 000 паев
Плата за услуги Депозитария0,0576% (оплачивает LHV)
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 0%

Плата за управление: 0,5130%

Комиссия за успех: отсутствует

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 0,53%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2021). Размер текущих плат может варьироваться.

Май 2022: Bigbank выпустил облигации

Ромет Энок, управляющий фондом

Мы добавили в наш портфель облигаций очередную местную инвестицию, когда Bigbank выпустил облигации непосредственно для наших пенсионных фондов. Процентные выплаты составляют 7,5% годовых, а первая возможность погашения возникает через пять лет.

Процентные ставки в настоящее время резко повышаются как на внутреннем, так и на международном рынках. Вместе с этим растут и перспективы получения более высокой доходности по облигациям.

Апрель 2022: cпустя пустя долгое время мы снова купили облигации на биржах

Ромет Энок, управляющий фондом

Спустя долгое время мы снова сделали инвестиции на международных рынках облигаций, приобретя ценные бумаги Prosus, южноафриканского интернет-бизнеса, действующего в основном в Китае. Ожидаемая доходность облигаций на срок чуть более шести лет составляет 3,5%.

Большая часть активов фонда по-прежнему представляет собой облигации с очень коротким сроком погашения, которые поэтому относительно хорошо защищены от колебаний рынка. Таким образом, нынешний рост процентных ставок в мире значительно повысит ожидаемую доходность фонда в будущем. Помимо фондовых бирж, мы продолжаем работать также с местными предприятиями, чтобы находить наилучшие инвестиции для нашего фонда по обоим направлениям.

Март 2022: мы приобрели облигации Coop Pank

Ромет Энок, управляющий фондом

Мы приняли участие в выпуске облигаций, с помощью которого отечественный Coop Pank вновь привлек капитал для увеличения своего кредитного портфеля. Процентная ставка по облигациям составляет 5% годовых, а право погасить ценные бумаги возникнет у Coop Pank впервые через пять лет. Речь идет об инструменте, строго регулируемом рядом законов, который сопряжен все же с более высоким риском, чем депозиты. Аналогичными инвестициями в фонде ранее были ценные бумаги латвийского банка Citadele и литовского банка Šiaulių, годовая процентная ставка которых также составляла 5–6%.

Другим заслуживающим внимания событием стало то, что мы продали немного золота, так как его быстрое подорожание подняло позицию в фонде до разрешенного лимита.

При этом на европейских рынках цены на облигации продолжают падать. Поскольку мы полностью отказались от покупки долгосрочных облигаций в Европе, текущее падение цен означает, что перспективы нашего фонда значительно улучшаются. Другими словами, падение цен на облигации в Европе приведет к повышению процентных ставок для покупателя.

Долгосрочные цели помогут не сбиться с курса
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

В последние месяцы над мировой экономикой стремительно сгущаются тучи. Хотя безработица и в США, и в Европе низкая, а заработная плата растет быстрее, чем до коронакризиса, покупательная способность потребителей падает, поскольку рост цен съедает весь рост доходов и даже больше.