LHV Pensionifond XS
Активное управление • Консервативная стратегия
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
2
1
7
Уровень риска
14,17%
0%
100%
Инвестиции в Эстонию
4053
Инвесторы фонда

Это разумный выбор, если:

  • Вам осталось до выход на пенсию менее 3 лет,
  • Ваш порог риска - низкий,
  • Ваша цель - сохранить пенсионные накопления и избежать их потери.
С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия

Активы фонда в объеме как минимум 90% инвестируются в облигации с кредитным рейтингом инвестиционного уровня, котирующиеся на регулируемом рынке инструменты денежного рынка, вклады, паи или акции других инвестиционных фондов, инвестируемые в основном в вышеуказанные активы, деривативные инструменты, ценные бумаги, базовым активом которых является драгоценный металл или цена которых зависит от драгоценного металла, и прочие активы. Пенсионные накопления сохраняют стабильность. Активы фонда инвестируются в соответствии с рейтинговыми ограничениями, установленными правовыми актами касающихся консервативных пенсионных фондов. Долгосрочным предпочтительным классом активов в фонде являются долговые инструменты с низким уровнем риска.

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...
Доход фонда отображается как чистая доходность после вычета всех сборов.

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.08.2021 г.

Крупнейшие инвестиции
German Government 1.5% 04/09/227,41%
Luminor 0.792% 03/12/247,22%
France Government 2.25% 25/10/226,03%
Temasek 0.5% 01/03/224,62%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/274,24%
BNP Paribas 2.875% 24/10/223,42%
Bank of America 04/05/233,37%
ALTUMG 1.3% 07/03/253,01%
Bank Gospodarstwa Krajow 1.375% 01/06/252,81%
JP Morgan 1.375% 16/09/212,77%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
Luminor 0.792% 03/12/247,22%
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/274,24%
Elering 0.875% 03/05/20232,71%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 31.08.2021 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 31.08.2021)18 905 409,60 €
Управляющий фондомAS LHV Varahaldus
Доля собственного участия в фонде80 000 паев
Плата за услуги Депозитария0,054% (оплачивает LHV)
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход: 0%

Плата за выход: 0%

Плата за управление: 0,486%

Комиссия за успех: отсутствует

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 0,53%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2020). Размер текущих плат может варьироваться.

Август 2021: Transpordi Varahaldus выкупило облигации

Ромет Энок, управляющий фондом

Одна из прямых инвестиций фонда закончилась в августе, когда предприятие Transpordi Varahaldus досрочно выкупило свои облигации. Мы заключили облигационные договоры для финансирования парка самолетов предприятия весной 2017 года. В промежуточный период инвестиции приносили фонду прибыль в 2,85% годовых, что было лучшим результатом в сравнении с тем, что в то же самое время можно было бы заработать в среднем для рынка облигаций, торгуемых на европейской бирже.

Рынки облигаций в Европе и в августе по преимуществу ушли в минус, потеряв в цене около половины процента. В портфеле биржевых облигаций мы по-прежнему сохраняем риски низкими как в отношении процентных ставок, так и избегая облигаций предприятий с низким рейтингом.

Июль 2021: центробанки продолжают поддерживать цены на облигации

Ромет Энок, управляющий фондом

Серьезным вопросом на рынках облигаций сейчас является инфляция. С одной стороны, аналитики предполагают, что после смягчения связанных с вирусом ограничений рост цен – явление временное, однако, с другой стороны, существуют ведь как «временные», так и «постоянные» категории, которые получают подтверждение только по прошествии времени.

Центробанки в этом вопросе неизменно стоят на том, что это временное явление, поскольку, хотя инфляция и ускорилась, в то же время выросли и цены на облигации. Причины такой аномалии видятся в наличии единодушия центробанков в вопросе программ закупок.

В июле мы не добавляли в фонд новых инвестиций. В портфеле фонда на данный момент гораздо большую долю, чем обычно, составляют краткосрочные государственные облигации Германии и Франции. За счет их продажи мы профинансируем ожидающие нас в начале сентября выплаты тем, кто покидает пенсионную ступень.

Июнь 2021: мы избежали спада на рынках облигаций

Ромет Энок, управляющий фондом

Для европейских рынков облигаций июнь был умеренно позитивным: все основные рынки остались немного в плюсе. Однако этого нельзя сказать обо всем первом полугодии. Восстановление экономики повысило интерес к акциям и, напротив, по понятным причинам снизило желание покупать облигации с низким уровнем риска. В случае ценных бумаг с наименьшим риском, то есть государственных облигаций, в первом полугодии падение составило почти три процента.

Мы уже долгое время воздерживались от добавления в фонд облигаций с более высокой волатильностью цен, благодаря чему фонда не коснулся спад первой половины года.

Полвека со дня отмены золотого стандарта
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

Хотя индекс MSCI World, отражающий ситуацию на международных фондовых рынках, вырос в июле на 1,8%, настроения инвесторов не были одинаково позитивными повсюду в мире. Индекс крупных предприятий США S&P500 подскочил за месяц на 2,2%, а индекс европейских фондовых рынков Euro Stoxx 50 вырос на 0,7%.