eten

III ступень

Инвестиция в будущее, с которой государство вернет подоходный налог

  • обеспечьте свое будущее при помощи III пенсионной ступени
  • Хорошая инвестиция, которую можно совершать каждый месяц
  • Государство вернет с инвестиции подоходный налог
Возвращение подоходного налога

С суммы, вложенной в III пенсионную ступень, государство вернет Вам подоходный налог. Подоходный налог возвращается с выплат, сделанных в фонд III пенсионной ступени, не превышающих в совокупности 15% Вашего годового дохода, и не более 6000 евро. Если Вы инвестируете сегодня, к примеру, 100 евро, в марте следующего года Вам вернут подоходный налог в сумме 20 евро.

Дополнительный пенсионный фонд

LHV Pensionifond Intress Pluss
  • Низкий уровень риска.
  • Подходит вкладчику с малым опытом инвестирования, склонному избегать рисков и пенсионный возраст которого наступит не менее чем через 2 года.
Купить паи

Стратегия
При инвестировании в этот фонд приоритетным является низкий инвестиционный риск и сохранение стоимости инвестиции, в случае фонда LHV Intress Pluss они важнее высокой потенциальной доходности. Активы фонда размещают преимущественно в долговые ценные бумаги и вклады в кредитных учреждениях. Фонд не инвестирует в акции и другие фондовые инструменты.

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 1% / плата за управление 0,95%

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 30.11.2017)539 183,01 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

AS SEB Pank

Данные приведены по состоянию на 30.11.2017 г.

Крупнейшие инвестиции
Tartu Linnavalitsus 10/20325,96%
Lithuania 05/20224,67%
IBM Corporation 11/20203,92%
Korea (Republic of) 12/20213,35%
Lithuania 02/20233,28%
Romania 10/20253,21%
Elering 07/20182,91%
Apple 11/20222,90%
China Development Bank 01/20222,67%
JP Morgan Chase 08/20212,19%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады56,4%
Государственные облигации17,2%
Облигации предприятий26,4%
Региональное распределение
Деньги и вклады56,4%
Балтия22,2%
Европа (за искл. Балтии)4,3%
Азия6,0%
Северная Америка11,2%
Дополнительный пенсионный фонд LHV
  • Средний уровень риска.
  • Подходит вкладчику, который осведомлен об инвестиционных рисках и заинтересован делать долгосрочные инвестиции в дополнительную накопительную пенсию в целях использования накоплений после достижения 55-летнего возраста.
Купить паи

Стратегия
Значительную часть активов фонд инвестирует на фондовых рынках: для обеспечения максимального роста доля инвестиций в рынки акций составляет, как правило, около 75% от стоимости активов фонда. Доля инвестиций в акции может быть и выше - до 95% - или же ниже (в последние годы - около 40%), если управляющий фондом находит это разумным.

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 1% / плата за управление 1%.

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 30.11.2017)14 040 829,31 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

AS SEB Pank

Ваши деньги мы размещаем в международные предприятия, в развитие которых верим. В то же время следует учитывать, что на будущее этих предприятий оказывают влияние как решения, принимаемые самими этими фирмами, так и изменения в мировой экономике.

Данные приведены по состоянию на 30.11.2017 г.

Крупнейшие инвестиции
EfTEN Kinnisvarafond6,46%
Citadele banka 12/20262,86%
East Capital Baltic Property Fund II2,80%
PKO Bank Polski 01/20192,28%
Tallink Grupp2,20%
JP Morgan Chase 08/20212,14%
Wells Fargo & Company 07/20212,12%
Tallinna Kaubamaja1,97%
Lithuania 11/20241,95%
WisdomTree Japan Hedged Equity Fund1,93%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады30,2%
Государственные облигации8,0%
Облигации предприятий23,6%
Недвижимость9,9%
Акции28,4%
Региональное распределение
Деньги и вклады30,2%
Балтия35,4%
Европа (за искл. Балтии)20,8%
Азия4,7%
Северная Америка7,3%
Прочее1,8%

Удачный месяц на фондовых рынках, хороший результат биржевого индекса Японии

Ромет Энок, управляющий портфелем

На мировых фондовых рынках октябрь снова выдался удачным месяцем. Очень хорошую доходность показал биржевой индекс Японии, который, выраженный в местной валюте, вырос на 8,1%, в выражении в евро – на 8,5%. Положительный результат показали индексы акций большинства государств Европы во главе с Германией и Францией. В Балтийском регионе сильнейшей оказалась Вильнюсская биржа с доходностью в 2,9%, Рижская биржа также подросла на 2,3%. Таллиннский фондовый рынок упал в течение месяца на 0,8%. На доходность пенсионного фонда отрицательное влияние оказала акция Tallinna Kaubamaja Grupp, упавшая вследствие более слабых, чем ожидалось, квартальных результатов на 4%. Положительно повлияли инвестиции в лесную промышленность Финляндии. На фоне хороших квартальных результатов акция Stora Enso выросла в октябре на 11,5%, а акция Metsä Board – на 8,1%.

В портфеле облигаций наибольший вклад в результат фонда за месяц внес рост цены правительственных облигаций Болгарии почти на процент. По большому счету в части облигаций октябрь снова оказался благоприятным – в Европе как правительственные, так и корпоративные облигации продемонстрировали приличную доходность. Несмотря на это, по состоянию на конец месяца доходность за первые 10 месяцев едва сумела превысить один процент.

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени в случае, если Вы заключили со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплат.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

Паи фондов Вы можете в любой момент продать обратно, и в таком случае они подлежат обложению подоходным налогом. По достижении пайщиком 55-летнего возраста, но не раньше, чем с момента первого приобретения паев пройдет пять лет, выплаты облагаются налогом в размере 10%.

Накопления в III ступени подлежат наследованию

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.

Пенсионный фонд LHV Indeks Pluss
  • Высокий уровень риска.
  • Подходит инвестору, готовому к высокой степени риска, связанного с большими колебаниями на рынках акций. Инвестирование в фонд предполагает наличие предыдущего инвестиционного опыта.
Купить паи

Стратегия
Фонд инвестирует все активы в рынки акций, и управляющий фондом не меняет активно степень риска фонда. Активы фонда инвестируются в индексные инвестиционные фонды. Доля фондов, инвестирующих в акции, составляет 100% от объема фонда. Каждый раз, когда удельный вес денежных средств превышает 2% от объема фонда, часть свободных денег, превышающая 2%, инвестируется в течение 5 банковских дней.

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 0% / плата за управление 0,39%.

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 30.11.2017)1 249 884,08 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

AS SEB Pank

Мы инвестируем активы фонда в инвестиционные фонды, придерживающиеся индексов. Удельный вес фондов, инвестирующих в акции, мы удерживаем на уровне около 100% от объема фонда. Каждый раз, когда удельный вес денежных средств превышает 2% от объема Фонда, мы инвестируем свободные деньги в части, превышающей не менее 2%, в течение 5 банковских дней.

При инвестировании имущества фонда не придерживаются конкретного индекса. Инвестиции в инвестиционные фонды, делающие вложения в акции, делятся между тремя видами рынка - развитые рынки (developed markets), развивающиеся рынки (emerging markets) и пограничные рынки (frontier markets) - соответственно их приблизительному удельному весу в мировом валовом внутреннем продукте (ВВП).

Данные приведены по состоянию на 30.11.2017 г.

Крупнейшие инвестиции
db x-trackers MSCI World Index UCITS ETF9,05%
Vanguard Total World Stock ETF8,94%
iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF8,56%
iShares Core MSCI World UCITS8,25%
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF8,11%
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF7,54%
Schwab Emerging Markets Equity ETF6,51%
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF6,20%
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF5,22%
Powershares QQQ Trust Series 14,98%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады0,5%
Акции99,5%
Региональное распределение
Деньги и вклады0,5%
Развивающиеся рынки32,1%
Пограничные рынки3,3%
Развитые рынки64,0%

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени в случае, если Вы заключили со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплат.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

Паи фондов Вы можете в любой момент продать обратно, и в таком случае они подлежат обложению подоходным налогом. По достижении пайщиком 55-летнего возраста, но не раньше, чем с момента первого приобретения паев пройдет пять лет, выплаты облагаются налогом в размере 10%.

Накопления в III ступени подлежат наследованию

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.

III ступень отличается гибкостью

1.

Откройте счет ценных бумаг
Для инвестирования в III ступень у Вас олжен быть открыт счет ценных бумаг в Эстонском центре ценных бумаг (Eesti Väärtpaberikeskus).

2.

Переведите деньги на свой счет
Переведите деньги на свой счет для приобретения паев фонда III ступени.

3.

Заключите прямое платежное поручение.
Приобретенные паи фонда III ступени Вы увидите на своем счете ценных бумаг в течение двух банковских дней.

Обзор мировых рынков

Две новых инвестиции в местный рынок
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

После летней паузы рынки акций продолжили тенденцию роста в сентябре. Индексы акций как США, так и Германии достигли к концу месяца своих исторических максимумов, остановившись на отметках 2519 и 12809 пунктов соответственно.

Какова польза III ступени?

Хеле Кырве

клиент пенсионных фондов LHV

В целом, при выборе пенсионного фонда важно учитывать три момента: доходность фонда, степень риска и Ваш возраст. Актрисе Хеле Кырве 36 лет и для нее важно вести накопление в фонде с максимально высокой долгосрочной доходностью, так как доходность существенно влияет на конечную сумму пенсионных накоплений.

Смело задавайте вопросы.

Вместе найдем лучшее решение.

Reet Roos
пенсионный консультант
Пн.-Пт. 8–17
680 2743
Зарегистрироваться на консультацию