III ступень

Инвестиция в будущее, с которой государство вернет подоходный налог

  • обеспечьте свое будущее при помощи III пенсионной ступени
  • Хорошая инвестиция, которую можно совершать каждый месяц
  • Государство вернет с инвестиции подоходный налог
Возвращение подоходного налога

С суммы, вложенной в III пенсионную ступень, государство вернет Вам подоходный налог. Подоходный налог возвращается с выплат, сделанных в фонд III пенсионной ступени, не превышающих в совокупности 15% Вашего годового дохода, и не более 6000 евро. Если Вы инвестируете сегодня, к примеру, 100 евро, в марте следующего года Вам вернут подоходный налог в сумме 20 евро.

Дополнительный пенсионный фонд

LHV Täiendav Pensionifond
  • Средний уровень риска.
  • Подходит вкладчику, который осведомлен об инвестиционных рисках и заинтересован делать долгосрочные инвестиции в дополнительную накопительную пенсию в целях использования накоплений после достижения 55-летнего возраста.
Стратегия

Значительную часть активов фонд инвестирует на фондовых рынках: для обеспечения максимального роста доля инвестиций в рынки акций составляет, как правило, около 75% от стоимости активов фонда. Доля инвестиций в акции может быть и выше - до 95% - или же ниже (в последние годы - около 40%), если управляющий фондом находит это разумным.

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 1% / плата за управление 1%.

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 31.07.2018)14 989 212,65 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

Плата за услуги Депозитария0,06%

ДепозитарийAS SEB Pank

Ваши деньги мы размещаем в международные предприятия, в развитие которых верим. В то же время следует учитывать, что на будущее этих предприятий оказывают влияние как решения, принимаемые самими этими фирмами, так и изменения в мировой экономике.

Данные приведены по состоянию на 31.07.2018 г.

Крупнейшие инвестиции
EfTEN Kinnisvarafond5,82%
East Capital Baltic Property Fund III3,04%
East Capital Baltic Property Fund II2,70%
Citadele banka 12/20262,63%
iShares DAX EX2,58%
PKO Bank Polski 01/20192,09%
JP Morgan Chase 08/20212,06%
Wells Fargo & Company 07/20212,03%
Total Capital Intl 03/20202,01%
SAP 03/20212,01%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады12,30%
Государственные облигации8,07%
Облигации предприятий36,56%
Недвижимость12,84%
Акции30,23%
Региональное распределение
Деньги и вклады12,30%
Балтия38,90%
Европа (за искл. Балтии)32,71%
Азия4,29%
Северная Америка10,45%
Прочее1,35%

Глобальные фондовые рынки двигались в июле в положительном направлении

Ромет Энок, управляющий фондом

После нескольких беспокойных месяцев июль для глобальных фондовых рынков выдался преимущественно положительным месяцем. Хорошие результаты показали биржи США, Японии и большинства европейских стран. Например, биржевой индекс Германии подрос в июле на 3,6%, а биржа Финляндии продемонстрировала несколько более скромную доходность – 1%. Среди фондовых рынков стран Балтии положительный результат в июле продемонстрировала только Вильнюсская биржа, где рост составил 1%. Биржевой индекс Таллиннской биржи упал на 0,2%, а Рижской – на целых 2,9%. Положительно сказались на доходности пенсионного фонда инвестиции в акции швейцарского фармацевтического производителя Roche и немецкого производителя автомобилей Daimler, которые за месяц подросли, соответственно на 12,3% и 4,8%. Отрицательное влияние оказали, однако, предприятия сектора лесной промышленности Финляндии Stora Enso и Metsä Board, акции которых на бирже Хельсинки упали на 8,4% и 6,7% соответственно. С другой стороны, инвестиции в акции финских предприятий Neste и Nokian Renkaat принесли пенсионному фонду доходность в размере 7,7% и 11,1%.

Соответственно улучшившемуся рисковому аппетиту подросли в июле вместе с фондовыми рынками и корпоративные облигации с более низким рейтингом, в то время как правительственные облигации падали. Ситуация противоположна той, что была с начала года: единственный сегмент рынка в плюсе – правительственные облигации. Но и здесь выигрыш предсказуемо скромный. Вместо крупных рынков еврозоны мы по-прежнему сосредотачиваем основное внимание на альтернативах, так, в июле мы приобрели десятилетние облигации привлекшего деньги с рынка литовского предприятия Energia с процентной ставкой 1,875%.

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени в случае, если Вы заключили со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплат.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

Паи фондов Вы можете в любой момент продать обратно, и в таком случае они подлежат обложению подоходным налогом. По достижении пайщиком 55-летнего возраста, но не раньше, чем с момента первого приобретения паев пройдет пять лет, выплаты облагаются налогом в размере 10%.

Накопления в III ступени подлежат наследованию

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.

LHV Pensionifond Indeks Pluss
  • Высокий уровень риска.
  • Подходит инвестору, готовому к высокой степени риска, связанного с большими колебаниями на рынках акций. Инвестирование в фонд предполагает наличие предыдущего инвестиционного опыта.
Стратегия

Фонд инвестирует все активы в рынки акций, и управляющий фондом не меняет активно степень риска фонда. Активы фонда инвестируются в индексные инвестиционные фонды. Доля фондов, инвестирующих в акции, составляет 100% от объема фонда. Каждый раз, когда удельный вес денежных средств превышает 2% от объема фонда, часть свободных денег, превышающая 2%, инвестируется в течение 5 банковских дней.

Расходы

Плата за вход в фонд составляет 0% / плата за выход 0% / плата за управление 0,39%.

Информация о фонде

Объем фонда (по состоянию на 31.07.2018)1 996 527,86 €

Стоимость пая

Управляющий фондомLHV Varahaldus

Плата за услуги Депозитария0,06%

ДепозитарийAS SEB Pank

Мы инвестируем активы фонда в инвестиционные фонды, придерживающиеся индексов. Удельный вес фондов, инвестирующих в акции, мы удерживаем на уровне около 100% от объема фонда. Каждый раз, когда удельный вес денежных средств превышает 2% от объема Фонда, мы инвестируем свободные деньги в части, превышающей не менее 2%, в течение 5 банковских дней.

При инвестировании имущества фонда не придерживаются конкретного индекса. Инвестиции в инвестиционные фонды, делающие вложения в акции, делятся между тремя видами рынка - развитые рынки (developed markets), развивающиеся рынки (emerging markets) и пограничные рынки (frontier markets) - соответственно их приблизительному удельному весу в мировом валовом внутреннем продукте (ВВП).

Данные приведены по состоянию на 31.07.2018 г.

Крупнейшие инвестиции
iShares Core MSCI World UCITS16,35%
db x-trackers MSCI Emerging Markets Index UCITS14,92%
db x-trackers MSCI USA Index UCITS ETF9,34%
Schwab International Equity ETF7,09%
db x-trackers MSCI World Index UCITS ETF6,05%
Vanguard Total World Stock ETF5,80%
iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF5,49%
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF5,06%
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF4,62%
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF4,06%
Распределение активов на данный момент
Деньги и вклады0,76%
Акции99,27%
Региональное распределение
Деньги и вклады0,76%
Развивающиеся рынки31,93%
Пограничные рынки3,55%
Развитые рынки63,79%

Пенсионный договор

Государство не облагает выплаты из III ступени в случае, если Вы заключили со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплат.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

Паи фондов Вы можете в любой момент продать обратно, и в таком случае они подлежат обложению подоходным налогом. По достижении пайщиком 55-летнего возраста, но не раньше, чем с момента первого приобретения паев пройдет пять лет, выплаты облагаются налогом в размере 10%.

Накопления в III ступени подлежат наследованию

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.

Обзор мировых рынков

Поведение глобальных рынков все больше подвигает инвестировать в местные проекты
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

В июне на Таллиннской бирже состоялся первый день торгов для нового биржевого предприятия Tallinna Sadam, которое является первым за последние почти 20 лет предприятием с контрольным пакетом акций, принадлежащих государству. Первичное публичное предложение акций прошло успешно, и интерес к покупке был большим: подписка на акции оказалась превышена почти втрое. Среди инвесторов наряду с пенсионными фондами LHV есть различные местные и зарубежные компании, а также более 13 000 частных инвесторов.

Смело задавайте вопросы.

Вместе найдем лучшее решение.

Reet Roos
пенсионный консультант
Пн.-Пт. 8–17
680 2743
Зарегистрироваться на консультацию