III cтупень

LHV Täiendav Pensionifond
Активное управление
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 10 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 5 лет
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 3 года
10%
-10%
10%
Нетто-доходность за 2 года

Это разумный выбор, если:

  • Вы готовы к рискам, связанными с возможными большими колебаниями на рынке акций.
  • Вы осведомлены об инвестиционных рисках и заинтересованы в долгосрочных инвестициях в дополнительную накопительную пенсию с целью использования накоплений по достижении 55-летнего возраста и права на налоговые льготы.

Реквизиты для взноса в фонд

С этим фондом связана операция, вступающая в силу
Смотреть незавершенные сделки
В моем портфеле
~
Взносы направляются сюда
Количество паев
Цена приобретения
NAV пая
Прибыль/убыток %
Прибыль/убыток €
Итого стоимость

Стратегия

Значительную часть активов фонд инвестирует на фондовых рынках: для обеспечения максимального роста доля инвестиций в рынки акций составляет, как правило, около 75% от стоимости активов фонда. Доля инвестиций в акции может быть и выше - до 95% - или же ниже (в последние годы - около 40%), если управляющий фондом находит это разумным.

Доходность
С начала
...
Текущий год
...
Текущий месяц
...
...

Крупнейшие инвестиции

Данные приведены по состоянию на 31.10.2019 г.

Крупнейшие инвестиции
EfTEN Kinnisvarafond5,30%
Luminor 1.5% 18/10/213,83%
East Capital Baltic Property Fund III3,56%
East Capital Baltic Property Fund II2,74%
Citadele banka 6.25% 06/12/20262,52%
JP Morgan Chase And Co 27/01/202,03%
China Development Bank 0.375% 16/11/212,02%
HSBC Holdings Plc 04/12/211,95%
SAP 13/03/211,89%
GECINA 30/06/221,89%

Крупнейшие инвестиции в Эстонию

Крупнейшие инвестиции в Эстонию
EfTEN Kinnisvarafond5,30%
Luminor 1.5% 18/10/213,83%
East Capital Baltic Property Fund III3,56%

Классы активов

Данные приведены по состоянию на 31.10.2019 г.

Информация о фонде

Информация о фонде
Объем фонда (по состоянию на 31.10.2019)15 893 269,78 €
Управляющий фондомAS LHV Varahaldus
ДепозитарийAS SEB Pank

Плата за вход в фонд: 0%

Плата за выход: 1%

Плата за услуги Депозитария: 0,0576%

Плата за управление: 1%

Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 1,08%

Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2018). Размер текущих плат может варьироваться.

2019 октябрь – Мы инвестировали в компании от банковского сектора до производства золота

Ромет Энок, управляющий фондом

На мировых рынках облигаций октябрь выдался достаточно спокойным, и доходность биржевых индексов была преимущественно положительной. Доходность индекса Eurostoxx 50, объединяющего 50 крупнейших биржевых компаний Еврозоны, в октябре составила +1,1%, хороший результат показали биржи Германии (3,5%), а также Швеции (5,2%). При этом биржевой индекс Великобритании в связи с брекситом снизился на 2,2%.

Результат биржи Японии, выраженный в отечественной валюте, оказался сильным (5,4%), а вот в евро доходность составила всего 3,2%. Благодаря хорошим результатам многих стран Азии и Латинской Америки Всемирный индекс развивающихся рынков вырос за месяц на 4,1%. Среди стран Балтии самую лучшую доходность продемонстрировала Вильнюсская биржа (+1,6%); Таллинская биржа также выросла в октябре на 1,5%. Рижской бирже пришлось смириться с падением на 0,3%.

В октябре пенсионный фонд Täiendav сделал несколько новых инвестиций на биржах как Европы, так и США. В банковском секторе фонд приобрел акции крупных европейских банков Swedbank и Santander, последний из которых широко представлен на рынке Латинской Америки. В качестве новых позиций прибавились лидер европейской оборонной промышленности Thales, а также крупная американская компания Barrick Gold Corp, занимающаяся добычей золота и меди.

Из зарубежных инвестиций в октябре снова стоит отметить рост цены на долгосрочные облигации Danske. Несмотря на то, что далеко не ясно, какие штрафы и наказания будут назначены датскому банку, доверие инвесторов восстанавливается: доходность двух облигаций Danske в нашем портфеле в этом году составила 24–25%. Все основные европейские рынки облигаций в то же время были в минусе, снизившись немногим менее, чем на процент.

2019 сентябрь – Результаты Apranga повысили цену акции

Ромет Энок, управляющий фондом

На мировых фондовых рынках в сентябре доходность была преимущественно положительной, и при этом выросли биржи как развитых, так и развивающихся стран. Индекс, включающий в себя 50 крупнейших биржевых предприятий еврозоны, за месяц подрос на 4,3%; среди лидеров роста были, к примеру, биржевые индексы Финляндии и Германии с доходностью в 4,9% и 4,1%, соответственно. Индекс японской биржи продемонстрировал доходность в 5,1% в местной валюте, а в евро результатом стал рост на 4,1%. Индекс развивающихся рынков MSCI также показал хороший результат, поднявшись в евро на 2,5%, в том числе положительную доходность в 3,3% показала уже некоторые время пребывающая на слабой позиции Латинская Америка. Биржевые индексы стран Балтии в сентябре практически стояли на месте: Рынки акций Вильнюса и Риги выросли соответственно на 0,3% и 0,6%, а доходность Таллиннской биржи составила -0,9%.

Акции литовской компании Apranga, занимающейся торговлей одеждой и входящей в портфель пенсионного фонда LHV Täiendav, в сентябре на Вильнюсской бирже поднялись на 11,4%. Залогом хорошего результата стал рекордный месячный объем продаж в 24 миллиона евро, что на 17,5% больше, чем за тот же период прошлого года. В сеть Apranga в странах Балтии входит 191 магазин, в том числе 110 в Литве, 52 в Латвии и 29 в Эстонии. В франчайзинговый портфель компании входят такие известные бренды как Zara, Armani, Massimo Dutti и многие другие.

2019 август – Результаты Novaturas разочаровали

Ромет Энок, управляющий фондом

На фоне остывающей экономики и торговой войны между США и Китаем в августе на мировых фондовых рынках преобладала отрицательная доходность. Индекс Euro Stoxx 50, объединяющий 50 крупнейших компаний Еврозоны, за месяц снизился на 1,1%, а, к примеру, биржевые индексы Германии и Финляндии упали на 2,0%. Доходность фондового рынка Японии в местной валюте составила -3,8%, а в евро − -0,5%. Глобальный индекс развивающихся рынков в пересчете на евро снизился на 3,9%, при этом слабейшими оказались страны Латинской Америки во главе с Аргентиной. В августе ко всеобщему спаду присоединился рынок акций Балтии. Биржевые индексы Таллинна и Риги продемонстрировали результаты соответственно в -1,7% и -1,6%, а доходность Вильнюсской биржи составила -0,9%.

В течение месяца о своих квартальных результатах рапортовали многие компании, входящие в портфель Дополнительного пенсионного фонда, в том числе и литовский туроператор Novaturas. Результаты компании не оправдали ожиданий: доходы выросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года всего на 0,1%, а число туристов снизилось на 0,9%. В качестве причин указывается возникшее в 2018 году избыточное предложение, а также теплые май и июнь в странах Балтии, что негативно сказалось на спросе на поездки в теплые страны. Кроме того, заметно снизилась прибыль компании, поскольку клиентам предлагались скидки и «горящие» путевки.

Европейский рынок облигаций находится в ожидании сентябрьского заседания центробанка, от которого инвесторы ждут решения о начале новой программы скупки облигаций. Ценовые уровни на рынке настолько высоки, что банки с очень высокими рейтингами могут получать на рынках займы сроком на десять лет с отрицательной процентной ставкой. Среди инвестиций фонда в августе продолжился рост цены майского приобретения Sampo. Облигации финского страхового концерна к концу августа менее чем за четыре месяца принесли около 15%.

Искать доходность везде, где только можно
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV

Октябрь выдался на международных рынках ценных бумаг относительно спокойным, например индекс S&P 500, охватывающий акции крупнейших компаний США, в пересчете на евро остался в минусе 0,2 %. Однако, отмечены и гораздо более впечатляющие результаты: фондовые рынки Германии и Швеции выросли на 3,5 и 4,9 % соответственно.

LHV Täiendav Pensionifond

Получатель
AS Pensionikeskus

Счет
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS

Пояснение
30101119828, EE3600010294, IK: Ваш личный код

Сумма
Инвестируемая сумма в евро.

Выплаты

Пенсионный договор

осударство не облагает выплаты из III ступени подоходным налогом в том случае, если Вы заключите со страховым обществом договор о пожизненных регулярных пенсионных выплатах.

Смотрите далее Pensionikeskus.ee

Обратная продажа паев

Паи фондов Вы можете в любой момент продать обратно, и в таком случае они подлежат обложению подоходным налогом. По достижении пайщиком 55-летнего возраста, но не раньше, чем с момента первого приобретения паев пройдет пять лет, выплаты облагаются налогом в размере 10%.

Накопления в III ступени передаются по наследству

Наследник может решить, что ему делать с унаследованным имуществом, т.е. перевести его на свой счет пенсионной счет или снять в денежном выражении.
С денежных выплат следует уплатить 20% подоходного налога.