Инвестиционный профиль

Дата

Клиент

Имя / Название предприятия
Личный код / Рег. код
Представитель

Ваш уровень риска является очень высоким.

Исходя из своего уровня риска, для инвестиций Вы готовы принять очень высокий риск. Вы готовы к тому, что стоимость Вашей инвестиции может краткосрочно значительно колебаться или быть отрицательной, однако в долгосрочной перспективе инвестиция может принести Вам доходность существенно выше среднего.

Вероятно, Вам подходит стиль инвестирования с более высокой степенью риска, к которому относятся в большей степени инструменты с более высокой степенью риска (акции) и в меньшей степени - вклады и облигации. Вас удовлетворит долгосрочная доходность портфеля существенно вышего среднего.

Планируемый объем инвестиции составляет , срок инвестиции составляет . Ваша цель инвестирования - агрессивный рост активов.

На основании результатов нашего опроса, Вам более всего подходит стратегия агрессивного роста. Агрессивный рост - это стиль инвестирования с более высокой степенью риска, при котором мы инвестируем в акции растущих и фундаментально недооценённых компаний. Цель портфеля - долгосрочный рост капитала, однако стоимость инвестиций может краткосрочно значительно колебаться или быть негативной. Рекомендуемый удельный вес акций в портфеле - 100%, удельный вес облигаций - до 100%. Для оценки результатов стратегии мы используем сравнительный индекс, состоящий на 60% из Vanguard Total World Stock ETF и на 40% из Euribor 6M.

Ваш уровень риска является высоким.

Исходя из своего уровня риска, для инвестиций Вы готовы принять высокий риск. Вы готовы к тому, что стоимость Вашей инвестиции может краткосрочно значительно колебаться или быть отрицательной, однако в долгосрочной перспективе инвестиция может принести Вам доходность выше среднего.

Вероятно, Вам подходит стиль инвестирования с более высокой степенью риска, к которому относятся в большей степени инструменты с высокой степенью риска (акции, рискованные облигации) и в меньшей степени - вклады и низкорискованные облигации. Вас удовлетворит долгосрочная доходность портфеля вышего среднего.

Планируемый объем инвестиции составляет , срок инвестиции составляет . Ваша цель инвестирования - агрессивный рост активов.

На основании результатов нашего опроса, Вам более всего подходит стратегия агрессивного роста. Агрессивный рост - это стиль инвестирования с высокой степенью риска, при котором мы инвестируем в рискованные облигации. Цель портфеля - долгосрочный рост капитала, однако стоимость инвестиций может краткосрочно значительно колебаться или быть негативной. Рекомендуемый удельный вес рискованных облигаций в портфеле - 100%, удельный вес низкорискованных облигаций - до 100%. Для оценки результатов стратегии мы используем сравнительный индекс, состоящий на 60% из Vanguard Total World Stock ETF и на 40% из Euribor 6M.

АкцииОблигациирискованные облигации

Ваш уровень риска является высоким.

Исходя из своего уровня риска, для инвестиций Вы готовы принять высокий риск. Вы хотите, чтобы соотношение риска и доходности в Вашем портфеле было сбалансировано. Вы готовы рисковать во имя доходности. Вы готовы к тому, что стоимость Вашей инвестиции может краткосрочно колебаться или быть отрицательной, однако в долгосрочной перспективе инвестиция может принести Вам доходность выше среднего.

Вероятно, Вам подходит стиль инвестирования с высокой степенью риска, к которому в равной степени относятся вклады или облигации, а также инструменты с более высокой степенью риска (акции). Вас удовлетворит долгосрочная доходность портфеля выше среднего.

Планируемый объем инвестиции составляет , срок инвестиции составляет . Ваша цель инвестирования - рост активов.

На основании результатов нашего опроса, Вам более всего подходит стратегия долгосрочного роста. Долгосрочный рост - это стиль инвестирования с высокой степенью риска, при котором мы используем в основном акции и в небольшой степени облигации. Стоимость инвестиции может краткосрочно колебаться или быть негативной. Долгосрочная цель инвестиционной стратегии - рост капитала. Рекомендуемый удельный вес акций в портфеле - до 75%, удельный вес облигаций - до 100%. Для оценки результатов стратегии мы используем сравнительный индекс, состоящий на 60% из Vanguard Total World Stock ETF и на 40% из Euribor 6M.

Ваш уровень риска является скорее высоким.

Исходя из своего уровня риска, для инвестиций Вы готовы принять скорее высокий риск. Вы хотите, чтобы соотношение риска и доходности в Вашем портфеле было сбалансировано. Вы готовы рисковать во имя доходности. Вы готовы к тому, что стоимость Вашей инвестиции может краткосрочно колебаться или быть отрицательной, однако в долгосрочной перспективе инвестиция может принести Вам среднюю доходность.

Вероятно, Вам подходит стиль инвестирования с степенью риска выше среднего, к которому относятся как уравновешенные вклады или облигации, так и инструменты с более высокой степенью риска (рискованные облигации, акции). Вас удовлетворит долгосрочная средняя доходность планируемого портфеля.

Планируемый объем инвестиции составляет , срок инвестиции составляет . Ваша цель инвестирования - рост активов.

На основании результатов нашего опроса, Вам более всего подходит стратегия долгосрочного роста. Долгосрочный рост - это стиль инвестирования со степенью риска выше среднего, при котором мы используем в основном рискованные облигации и в небольшой степени низкорискованные облигации. Стоимость инвестиции может краткосрочно колебаться или быть негативной. Долгосрочная цель инвестиционной стратегии - рост капитала. Рекомендуемый удельный вес рискованных облигаций в портфеле - до 75%, удельный вес облигаций - до 100%. Для оценки результатов стратегии мы используем сравнительный индекс, состоящий на 60% из Vanguard Total World Stock ETF и на 40% из Euribor 6M.

АкцииОблигациирискованные облигации

Ваш уровень риска является средним.

Исходя из своего уровня риска, для инвестиций Вы готовы принять средний риск. Вы готовы к тому, что стоимость Вашей инвестиции может краткосрочно колебаться или быть отрицательной, однако в долгосрочной перспективе инвестиция может принести Вам среднюю доходность.

Вероятно, Вам подходит стиль инвестирования со средней степенью риска, к которому в равной степени относятся вклады или облигации, а также инструменты с более высокой степенью риска (акции). Вас удовлетворит долгосрочная средняя доходность портфеля.

Планируемый объем инвестиции составляет , срок инвестиции составляет . Ваша цель инвестирования - долгосрочный умеренный рост активов.

На основании результатов нашего опроса Вам более всего подходит стратегия умеренного роста. Умеренный рост - это стиль инвестирования со средней степенью риска, к которому относятся уравновешенные облигации и акции. Стоимость инвестиции может краткосрочно колебаться или быть негативной. Долгосрочная цель инвестиционной стратегии - умеренный рост капитала. Рекомендуемый удельный вес акций в портфеле - до 50%, удельный вес облигаций - до 100%. Для оценки результатов стратегии мы используем сравнительный индекс, состоящий на 50% из Vanguard Total World Stock ETF и на 50% из Euribor 6M.

АкцииОблигациирискованные облигации

Ваш уровень риска является низким.

Исходя из Вашего профиля риска, Вы готовы принять для своей инвестиции инвестиционный риск ниже среднего. В то же время Вы не хотите полностью исключать возможность заработать доходность со своего портфеля. Вы готовы к тому, что стоимость Вашей инвестиции может в незначительной степени краткосрочно колебаться, однако в долгосрочной перспективе инвестиция должна предлагать Вам более высокую доходность, чем при консервативном подходе.

В соответствии с Вашим профилем риска, вероятно, Вам подходит стиль инвестирования с низкой степенью риска, при котором наибольший удельный вес имеют вклады или облигации, а наименьший - инструменты с более высокой степенью риска (акции). Вас удовлетворит долгосрочная низкая доходность планируемого портфеля.

Планируемый объем инвестиции составляет , срок инвестиции составляет . Ваша цель инвестирования - долгосрочный умеренный рост активов.

На основании результатов нашего опроса, Вам более всего подходит стратегия сохранения покупательной способности. Сохранение покупательной способности - это инвестиционный портфель с низкой степенью риска, в котором используются в большей степени правительственные и корпоративные облигации и в меньшей степени - акции. Стоимость портфеля колеблется краткосрочно в незначительной степени, цель стратегии - сохранение покупательной способности накопленных активов. Рекомендуемый удельный вес акций в портфеле - до 25%, удельный вес облигаций - до 100%. Для оценки результатов стратегии мы используем сравнительный индекс, состоящий на 100% из Euribor 6M.

АкцииОблигациирискованные облигации

Ваш уровень риска является консервативным.

Исходя их своего уровня риска, Вы готовы инвестировать с очень низкой степенью риска. Инвестиции с более высокой степенью риска (напр., акции) в течение более длительного периода времени, как правило, обещают более высокую доходность, однако пределы их колебания существенно шире.

Вероятно, Вам подойдет крайне консервативный стиль инвестирования (напр., вклады, облигации). Вы не хотите делать финансовых инвестиций, с которыми сопряжен высокий риск (напр., акции). В долгосрочном плане Вас удовлетворит и очень низкая доходность портфеля.

Планируемый объем инвестиции составляет , срок инвестиции составляет . Ваша цель инвестирования - сохранение стоимости имеющихся активов.

На основании результатов нашего опроса, Вам более всего подходит консервативная стратегия. Консервативная стратегия - это очень консервативный стиль инвестирования, при котором мы инвестируем в более надёжные правительственные и корпоративные облигации. Мы избегаем финансовых инвестиций, с которыми сопряжен высокий риск (напр., акции). Стоимость инвестиций краткосрочно колеблется в небольшой степени, предлагая очень низкую доходность. Рекомендуемый удельный вес акций в портфеле - 0%, удельный вес облигаций - до 100%.
Для оценки результатов стратегии мы используем сравнительный индекс, состоящий на 100% из Euribor 6M.

АкцииОблигациирискованные облигации

Инвестиционные ограничения

УДЕЛЬНЫЙ ВЕС ИНВЕСТИЦИЙ В РЫНОЧНОЙ СТОИМОСТИ ПОРТФЕЛЯ

Акции или фонды акций 100%

Облигации, фонды облигаций или процентные инструменты 0%

Альтернативные инвестиции (в т.ч. рисковые фонды) 0%

Акции или фонды акций 75%

Облигации, фонды облигаций или процентные инструменты 25%

Альтернативные инвестиции (в т.ч. рисковые фонды) 0%

Акции или фонды акций 50%

Облигации, фонды облигаций или процентные инструменты 50%

Альтернативные инвестиции (в т.ч. рисковые фонды) 0%

Акции или фонды акций 25%

Облигации, фонды облигаций или процентные инструменты 75%

Альтернативные инвестиции (в т.ч. рисковые фонды) 0%

Акции или фонды акций 0%

Облигации, фонды облигаций или процентные инструменты 100%

Альтернативные инвестиции (в т.ч. рисковые фонды) 0%

ПРИМЕЧАНИЯ

Банк может увеличить удельный вес активов с риском акций до 10% и исходя из рыночной ситуации, банк имеет право заменить активы с риском акций, частично или полностью, инструментами, степень риска которых ниже риска акций.

Отчет о расходах

ВЛИЯНИЕ РАСХОДОВ НА ИЛЛЮСТРАТИВНУЮ СУММУ ИНВЕСТИЦИИ
КАЛЬКУЛЯЦИЯ ИСХОДИТ ИЗ ИЛЛЮСТРАТИВНОЙ СУММЫ (100 000 €)

Время

Платы, связанные с услугами

Платы, связанные с продуктами

Итого расходы за всё время

Годовые расходы в среднем

1 год

1637 € (1,6%)

181 € (0,2%)

1818 € (1,8%)

1818 € (1,8%)

3 годa

4256 € (4,3%)

428 € (0,4%)

4684 € (4,7%)

1561 € (1,6%)

5 лет

6874 € (6,9%)

714 € (0,7%)

7588 € (7,6%)

1517 € (1,5%)

Время

Платы, связанные с услугами

Платы, связанные с продуктами

Итого расходы за всё время

Годовые расходы в среднем

1 год

1758 € (1,8%)

298 € (0,3%)

2055 € (2,1%)

2055 € (2,1%)

3 годa

4437 € (4,4%)

756 € (0,8%)

5193 € (5,2%)

1731 € (1,7%)

5 лет

7115 € (7,1%)

1260 € (1,3%)

8375 € (8,4%)

1675 € (1,7%)

Время

Платы, связанные с услугами

Платы, связанные с продуктами

Итого расходы за всё время

Годовые расходы в среднем

1 год

1734 € (1,7%)

238 € (0,2%)

1972 € (1,9%)

1972 € (1,9%)

3 годa

4401 € (4,4%)

597 € (0,6%)

4998 € (5,0%)

1666 € (1,7%)

5 лет

7068 € (7,1%)

994 € (1,0%)

8062 € (8,1%)

1612 € (1,6%)

Время

Платы, связанные с услугами

Платы, связанные с продуктами

Итого расходы за всё время

Годовые расходы в среднем

1 год

1503 € (1,5%)

191 € (0,2%)

1694 € (1,5%)

1694 € (1,5%)

3 годa

4054 € (4,1%)

512 € (0,5%)

4566 € (4,6%)

1522 € (1,5%)

5 лет

6606 € (6,6%)

854 € (0,9%)

7460 € (7,5%)

1492 € (1,5%)

Время

Платы, связанные с услугами

Платы, связанные с продуктами

Итого расходы за всё время

Годовые расходы в среднем

1 год

1474 € (1,5%)

215 € (0,2%)

1689 € (1,7%)

1689 € (1,7%)

3 годa

4011 € (4,0%)

585 € (0,6%)

4596 € (4,6%)

1532 € (1,5%)

5 лет

6548 € (6,5%)

975 € (1,0%)

7523 € (7,5%)

1504 € (1,5%)

В отчете о расходах, в числе прочего, учитываются расходы в связи с конвертацией иностранной валюты. При желании банк предоставляет отчет по сумме конкретной инвестиции (в т.ч. с более подробной разбивкой).

Подтверждения

Имя и подпись клиента или представителя
Имя и подпись представителя AS LHV Pank