III sammas

LHV Täiendav Pensionifond
Aktiivne juhtimine
10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
5 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
3 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
2 aasta netotootlus

Sobib kui

  • oled keskmise riskitaluvusega,
  • oled investeerimisriskidest teadlik pensionikoguja, kes soovib teha pikaajalisi investeeringuid täiendavasse kogumispensionisse eesmärgiga kasutada kogutud raha maksuefektiivselt pensioniea saabudes.

Fondi sissemakse rekvisiidid

Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Strateegia
Fond investeerib olulise osa varadest aktsiaturgudele: maksimaalse kasvu tagamiseks hoitakse aktsiaturgude osakaalu üldjuhul 75% lähedal fondi vara väärtusest. Aktsiaturgude osakaal võib olla ka kõrgem - kuni 95% - või madalam (viimastel aastatel 40% lähedal), kui fondijuht seda mõistlikuks peab.

Tootlus
Algusest
...
Jooksev aasta
...
Jooksev kuu
...
...
Fondi tootlus on esitatud puhastootlusena, millest on maha arvestatud kõik tasud.

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 30.11.2021 seisuga

Suurimad investeeringud
France Government 3% 25/04/228,04%
German Government 1.5% 04/09/227,45%
France Government 2.25% 25/10/227,01%
German Treasury Bill 15/12/20215,35%
EfTEN Kinnisvarafond4,33%
German Treasury Bill 23/02/20223,41%
German Treasury Bill 18/05/20222,93%
ZKB Gold ETF2,85%
East Capital Baltic Property Fund III2,75%
iShares Gold Producers UCITS ETF2,64%

Suurimad Eesti investeeringud

Suurimad Eesti investeeringud
EfTEN Kinnisvarafond4,33%
East Capital Baltic Property Fund III2,75%
East Capital Baltic Property Fund II2,23%

Varaklassid

Andmed on toodud 30.11.2021 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 30.11.2021)20 565 440,95 €
FondivalitsejaAS LHV Varahaldus
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 1%

Depootasu määr: 0,0528%

Valitsemistasu: 1%

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,40%

Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2020. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

Detsember 2021: aktsiaturgudel pandi aastale tugev punkt

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

2021. aasta viimasel kuul maailma börsid valdavalt tõusid. Eurodes mõõdetuna kerkis üleilmne indeks MSCI World 3,2%, USA börsi peegeldav S&P 500 indeks 3,7%, Jaapani Nikkei indeks 1,6% ja Euroopa Euro Stoxx 50 indeks lausa 5,8%. Arenevate turgude indeks MSCI Emerging Markets näitas võrdlemisi tagasihoidlikku tulemust, tõustes kuu jooksul eurodes mõõdetuna 0,9%. Ka Baltikumi börsid olid kasvuteel: Tallinna börs kerkis detsembris 1,6%, Riia börs 0,7% ja Vilniuse börs 0,6%.

Detsembris jätkasid tõusu kõik suuremad aktsiapositsioonid. Suurima panuse andsid sellesse Euroopa energia- ja tööstusettevõtete ning aasta alguse tasemete juurde tagasi jõudnud väärismetallidega seotud aktsiapositsioonid. 2021. aasta jooksul hoidsime aktsiainvesteeringuid eelkõige toormesektoris, pankade aktsiates ja Põhjamaade tugevates tööstusettevõtetes, mis tegid kiire majanduskasvu ja kasvava inflatsioonisurve taustal tugeva tulemuse. Ainsana püsisid paigal väärismetallidega seotud aktsiad, mille vastu puudus turutsükli positiivses faasis ostuhuvi. Praegu püsivad suuremad üksikaktsiate positsioonid toormeturgudega seotud aktsiates, kus näeme ebamugavalt jõulise inflatsioonisurve taustal parimaid investeerimisvõimalusi.

November 2021: väärismetallide investeeringud leevendasid pangandus- ja energiasektori langust

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Novembrikuus olid maailma börsid valdavalt languses. Kuna euro tugevnes USA dollari vastu märkimisväärsed 1,9%, näitasid ainult üksikud börsid eurodes mõõdetuna kerget tõusu. Näiteks kerkisid üleilmne indeks MSCI World ja USA börsi peegeldav indeks S&P 500 eurodes mõõdetuna kuu jooksul vastavalt 0,6% ja 1,2%.

Eurodes mõõdetuna odavnes Jaapani Nikkei indeks 0,9%, Euroopa Euro Stoxx 50 indeks 4,3% ja arenevate turgude indeks MSCI Emerging Markets 2,2%. Kohalikud börsid liikusid samas novembrikuus erinevalt: kui Tallinna ja Vilniuse börs kasvasid vastavalt 0,6% ja 0,9%, siis Riia börs kahanes 2,5%.

Aktsiaturgude languse põhjustas koroonaviiruse uus kiiresti leviv omikroni tüvi. Värskete liikumispiirangute kartuses nägime esimest korda sellel aastal suuremat langust toormeturgudel, kus nafta hind odavnes kuuga 15%.

Fondis lõpetasid börsil noteeritud üksikaktsiapositsioonid novembrikuu negatiivse tulemusega, mille põhjustasid eelkõige energia- ja pangandussektori ettevõtete aktsiahinnad. Plusspoolel olid väärismetallidega seotud aktsiapositsioonid ja kuu keskel vähendasime fondis ka aktsiariski.

Müükidest oli suurima mõjuga Swedbanki ja Banco Santanderi aktsiapositsioonide märkimisväärne vähendamine. Kiirema inflatsiooniga keskkonnas hoiavad meie fondid aktsiaturgudel enim investeeringuid väärismetallide, energia- ja laiemalt toormesektoriga seotud positsioonides.

Oktoober 2021: aktsiaturud taastusid septembri langusest

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Oktoobrikuu tõi suuremale osale maailma börsidest kaasa märkimisväärse tõusu. Eurodes mõõdetuna kerkis üleilmne indeks MSCI World kuuga 5,8%, USA börsiindeks S&P 500 lausa 7,2%, Euroopa Stoxx 50 tõus oli 5,1% ja arenevaid turge peegeldav indeks MSCI Emerging Markets kerkis 1,2%.

Teistest erines Jaapani Nikkei indeks, mis küll eurodes mõõdetuna langes 3,9%, kuid tuleb meeles pidada, et see oli septembrikuus olnud üks väheseid tõusjaid. Kohalikud börsid olid oktoobris samuti kasvulainel, kuid mõnevõrra tagasihoidlikumas tempos: Tallinna börs tõusis 1,4%, Riia börs 0,4% ja Vilniuse börs 2%.

Kuu jooksul andis enamik fondi portfelli kuuluvatest ettevõtetest teada headest kvartalitulemustest, sest kasumit toetas pandeemiast taastumine. Enim kasvas kasum energia- ja materjalisektoris, mis on praegu meie fondide üks võtmepositsioonidest. Hästi läheb ka majandustsüklist rohkem sõltuvatel Põhjamaade börsiettevõtetel, kes teatasid rekordsuurtest kvartalikasumitest. Oma osa andsid fondiosaku kallinemisse veel väärismetallidega seotud investeeringud, mida toetab kasvav inflatsioonisurve maailma majandusele.

Keskpankade toetus ei pruugi kesta igavesti
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht

November algas aktsiaturgudel rõõmsas meeleolus, mis aitas kuu keskpaiku saavutada nii Euroopa kui ka USA aktsiaturgudel uue rekordkõrge taseme. Kuu viimastel nädalatel meeleolu pöördus ja aktsiaturud võtsid suuna alla, jättes MSCI Worldi indeksi terve novembri kohta eurodes mõõdetuna 0,6%-ga plussi. Selle üks põhjus oli uue koroonaviiruse omikrontüve levik, mis võib tuua kaasa vahepeal peaaegu avanenud majanduselu järjekordse piiramise.

LHV Täiendav Pensionifond

Saaja
AS Pensionikeskus

Konto
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS

Selgitus
30101119828, EE3600010294, IK:Sinu isikukood

Summa
Investeeritav summa eurodes.

Väljamaksed

Pensionileping

III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.

Vaata lisa Pensionikeskus.ee

Osakute tagasimüük

Pärast 55-aastaseks saamist (kui hakkasid III samba sissemakseid tegema enne 2021. a), kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust on väljamaksete tulumaks 10%. Kui oled liitunud III sambaga enne 2021.aastat ja soovid võtta kogutu välja enne 55-aastaseks saamist on väljamakse tulumaks 20%. III sambaga alates 2021.aastast liitunud saavad III sambast raha soodsama tulumaksumääraga (10%) välja võtta siis, kui pensionieani jääb vähem kui 5 aastat.

III sambasse kogutu on samuti pärandatav

Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.