III sammas

LHV Täiendav Pensionifond
Aktiivne juhtimine
10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
5 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
3 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
2 aasta netotootlus

Sobib kui

  • oled keskmise riskitaluvusega,
  • oled investeerimisriskidest teadlik pensionikoguja, kes soovib teha pikaajalisi investeeringuid täiendavasse kogumispensionisse eesmärgiga kasutada maksuefektiivselt kogutud raha peale 55-aastaseks saamist.

Fondi sissemakse rekvisiidid

Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Strateegia
Fond investeerib olulise osa varadest aktsiaturgudele: maksimaalse kasvu tagamiseks hoitakse aktsiaturgude osakaalu üldjuhul 75% lähedal fondi vara väärtusest. Aktsiaturgude osakaal võib olla ka kõrgem - kuni 95% - või madalam (viimastel aastatel 40% lähedal), kui fondijuht seda mõistlikuks peab.

Tootlus
Algusest
...
Jooksev aasta
...
Jooksev kuu
...
...
Fondi tootlus on esitatud puhastootlusena, millest on maha arvestatud kõik tasud.

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 31.10.2020 seisuga

Suurimad investeeringud
EfTEN Kinnisvarafond4,82%
France Government 3.75% 25/04/213,57%
Luminor 1.5% 18/10/213,48%
German Treasury Bill 14/04/20213,44%
iShares Gold Producers UCITS ETF3,41%
East Capital Baltic Property Fund III3,24%
East Capital Baltic Property Fund II2,47%
German Government 3.25% 04/07/212,37%
France Government 25/05/212,30%
Citadele banka 6.25% 06/12/20262,29%

Suurimad Eesti investeeringud

Suurimad Eesti investeeringud
EfTEN Kinnisvarafond4,82%
Luminor 1.5% 18/10/213,48%
East Capital Baltic Property Fund III3,24%

Varaklassid

Andmed on toodud 31.10.2020 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 30.10.2020)17 479 399,26 €
FondivalitsejaAS LHV Varahaldus
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 1%

Depootasu määr: 0,0552%

Valitsemistasu: 1%

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,36%

Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2019. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

2020 oktoober – Head tulemused mitmelt meditsiinisektori ettevõttelt

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Nagu septembris nii oli ka oktoobris maailma aktsiaturgude tootlus põhiosas negatiivne. Suuresti COVID-19 pandeemia teise laine ägenemise tõttu sai tugevalt pihta Euroopa suurettevõtteid koondav Euro Stoxx 50 indeks, mis langes kuuga koguni 7,3%. Seejuures olid suurimad langejad Saksamaa –9,4% ja Rootsi börsiindeks –6,1% tootlusega. Jaapani Nikkei indeks odavnes kohalikus valuutas mõõdetuna 0,9% võrra, kuid eurodes jäi 0,6%-ga plusspoolele.

Arenevate turgude seas suutsid positiivset tootlust pakkuda valdavalt Aasia riigid eesotsas Hiinaga, samal ajal kui Ida-Euroopa oli languses. Seejuures odavnes näiteks Varssavi börsiindeks lausa 14,1%. Baltimaades oli suurimat liikumist näha Vilniuse börsil, mille indeks langes 4,3% võrra. Tallinna börs tõusis kuuga 0,7% ja Riia turuindeksi väärtus jäi peaaegu samaks.

Täiendava Pensionifondi portfelli kuuluv Align Technology teatas oktoobris rekordilistest kvartalitulemustest, mille järel kallinesid selle USA ettevõtte aktsiad peaaegu 35% võrra. Align Technologies disainib, toodab ja müüb nn nähtamatuid breketeid ja pakub nendega seotud teenuseid.

Aktsiaturgude üldise nõrkuse taustal oli edukas ka teine USA meditsiinisektori ettevõte, IDEXX Laboratories, mille aktsia tõi kuuga üle 8% tootlust. Ettevõte toodab peamiselt veterinaaridele analüüside tegemiseks vajalikke seadmeid ja masinaid.

Kuigi Leedu energiaettevõtte Ignitise IPO ei andnud osalenud investoritele rõõmustamiseks põhjust, õnnestus LHV pensionifondide klientidel siiski teenida positiivset tootlust: kevadel fondidesse soetatud ettevõtte pikaajalised võlakirjad kallinesid kuuga ligikaudu 2,5%. Ignitis on nüüd avalik ettevõte, mis on tugevdanud oma kapitalipositsiooni ja tulevikuvõimalusi. Selle lainel on Ignitise võlakirjad toonud meie fondidele vähem kui poole aastaga veidi üle 10% tootlust.

Avalike võlakirjaturgude väljavaade üldiselt on siiski endiselt kehvapoolne ja LHV fondid keskenduvad seetõttu kohalike investeeringute tegemisele. Ootame selles valdkonnas oma portfellile peagi täiendust.

2020 september – Realiseerisime e-kaubanduse investeeringute kasumi

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Pärast mitut järjestikust tõusukuud tegid maailma aktsiaturud septembris pausi ja turuindeksid valdavalt langesid. Tugevalt sai pihta siiani väga head tootlust näidanud USA tehnoloogiasektori Nasdaq Composite indeks, langedes kuu jooksul dollarites mõõdetuna 5,2%. Globaalse MSCI World aktsiaindeksi tase kahanes septembris 1,5% ja Euroopa 50 suurimat börsiettevõtet koondava Euro Stoxx 50 indeksi väärtus langes 2,3%.

Suurimate langejate seas olid Vahemere äärsed riigid, kuid näiteks Stockholmi börs näitas kohalikus valuutas mõõdetuna hoopis 3,6% tõusu. Jaapani Nikkei börsiindeks kerkis jeenides 0,2% ja eurodes kujunes tootluseks 2,4%. Balti riikide seas suutis positiivset tulemust näidata vaid Riia börsiindeks, tõustes 0,5%. Vilniuse ja Tallinna börsid aga langesid septembris vastavalt 0,9% ja 1,4% võrra.

Septembris müüsime nii Ladina-Ameerika e-kaubanduse ettevõtte Mercadolibre kui ka Hiinas tegutseva Alibaba aktsiate positsioonid. Mercadolibre investeeringu tootluseks pensionifondi klientidele kujunes veidi üle 100% ning Alibaba tõi pea 40% tulemuse. Täiendava pensionifondi portfellis on aga jätkuvalt Jaapani ühe suurima e-kaubanduse ettevõtte Rakuteni aktsiad, mis septembris kerkisid 24% võrra. Rakuten alustas sel aastal Jaapanis mobiilivõrgu teenuste osutamisega ning teatas, et pakub klientidele riigi soodsaimat piiramatu interneti mahuga paketti.

2020 august – Autotööstus hakkab koroonakriisist taastuma

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

August kujunes maailma aktsiaturgudele valdavalt positiivseks ja peaaegu kõikide arenenud riikide börsiindeksid lõpetasid plussis.

Taas oli liidriks USA aktsiaturg, mille S&P 500 indeks tõusis kuuga kohalikus valuutas mõõdetuna 7% võrra. Maha ei jäänud ka Jaapani börs, mille indeks kerkis kohalikus valuutas 6,6%. Euro valuutakursi tugevnemise tõttu jäi aga nende mõlema aktsiaturu tootlus eurodes mõõdetuna väiksemaks (vastavalt 5,6% ja 5,2%). Euroopa riikidest olid suurimate tõusjate seas Soome 6,3% ja Saksamaa 5,1% tootlusega.

Arenevad turud liikusid aga erinevates suundades: kui Aasia riigid eesotsas Hiinaga tagasid suuresti positiivse tootluse, siis Ladina-Ameerika börsid valdavalt langesid. Baltikumis saavutas parima tulemuse Riia börsiindeks 5% tõusuga. Vilniuse börsiindeksi tootluseks kujunes 1%, kuid Tallinna börs jäi 3,6%-ga miinusesse.

Augustis tõid Täiendavale pensionifondile hea tootluse Saksamaa suured autotootjad Daimler ja Volkswagen, mille aktsiad kerkisid kuuga vastavalt 14% ja 11,5% võrra. Suvine automüük oli oodatust parem ja seda ennekõike Hiinas, kus müügimaht kasvas juulis 16,4% võrra. Selle taustal kallines ka autotööstusele elektroonilisi komponentide tootva Hella aktsia augustis peaaegu 11%.

Leedu riiklik energiaettevõte Ignitis teatas kavatsusest korraldada aktsiate avalik esmaemissioon (IPO), täpsemate asjaolude avalikustamine seisab veel ees. Kui mõelda Leedu energiasektori plaanitavate investeeringute mastaapsusele, on ettevõtte lisakapitali vajadus mõistetav. Fondis investeerisime Ignitise võlakirjadesse maikuus, mil ettevõte kaasas raha rahvusvaheliste võlakirjade abil kümneks aastaks. Kuigi võlakirjade kupongimakse on ainult 2% aastas, on fond teeninud investeeringult koos hinnatõusuga mõne kuu jooksul üle 6% tootlust.

Rahvusvahelised võlakirjaturud liikusid augustis ilma tugeva suunata. Kõrgeima reitinguga riikide võlakirjade väärtus pigem kahanes veidi ja madalama reitinguga ettevõtete võlakirjade hinnad vastukaaluks tõusid taas nii Euroopas kui ka Ameerika Ühendriikides.

Kui keskkond muutub, peab muutuma ka strateegia
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht

Oktoober oli rahvusvahelistel väärtpaberiturgudel võrdlemisi närviline kuu ja jättis tähtsamad aktsiaturud miinusesse, nagu see oli olnud ka septembris. Euroopa suurimaid ettevõtteid koondav Euro Stoxx 50 indeks kaotas kuuga 7,3% väärtust ja Saksamaa ettevõtete väärtus vähenes isegi 9,4%. USA aktsiaturg (S&P 500 indeks) kukkus eurodes mõõdetuna 2,1%.

LHV Täiendav Pensionifond

Saaja
AS Pensionikeskus

Konto
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS

Selgitus
30101119828, EE3600010294, IK: Sinu isikukood

Summa
Investeeritav summa eurodes.

Väljamaksed

Pensionileping

III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.

Vaata lisa Pensionikeskus.ee

Osakute tagasimüük

Fondiosakuid saad igal ajal tagasi müüa ja neile rakendub sel juhul tulumaks. Pärast 55-aastaseks saamist, kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust, maksustatakse väljamaksed 10%-ga.

III sambasse kogutu on samuti pärandatav

Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.