III sammas

LHV Täiendav Pensionifond
Aktiivne juhtimine
10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
5 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
3 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
2 aasta netotootlus

Sobib kui

  • oled keskmise riskitaluvusega,
  • oled investeerimisriskidest teadlik pensionikoguja, kes soovib teha pikaajalisi investeeringuid täiendavasse kogumispensionisse eesmärgiga kasutada maksuefektiivselt kogutud raha peale 55-aastaseks saamist.

Fondi sissemakse rekvisiidid

Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Strateegia
Fond investeerib olulise osa varadest aktsiaturgudele: maksimaalse kasvu tagamiseks hoitakse aktsiaturgude osakaalu üldjuhul 75% lähedal fondi vara väärtusest. Aktsiaturgude osakaal võib olla ka kõrgem - kuni 95% - või madalam (viimastel aastatel 40% lähedal), kui fondijuht seda mõistlikuks peab.

Tootlus
Algusest
...
Jooksev aasta
...
Jooksev kuu
...
...
Fondi tootlus on esitatud puhastootlusena, millest on maha arvestatud kõik tasud.

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 31.12.2019 seisuga

Suurimad investeeringud
EfTEN Kinnisvarafond5,25%
Luminor 1.5% 18/10/213,74%
East Capital Baltic Property Fund III3,25%
East Capital Baltic Property Fund II2,59%
Citadele banka 6.25% 06/12/20262,39%
JP Morgan Chase And Co 27/01/201,98%
China Development Bank 0.375% 16/11/211,96%
HSBC Holdings Plc 04/12/211,89%
GECINA 30/06/221,84%
SAP 13/03/211,84%

Suurimad Eesti investeeringud

Suurimad Eesti investeeringud
EfTEN Kinnisvarafond5,25%
Luminor 1.5% 18/10/213,74%
East Capital Baltic Property Fund III3,25%

Varaklassid

Andmed on toodud 31.12.2019 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 31.12.2019)16 352 403,88 €
FondivalitsejaAS LHV Varahaldus
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 1%

Depootasu määr: 0,0564%

Valitsemistasu: 1%

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,08%

Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2018. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

2019 detsember – Fondi tootlust toetasid finants- ja kullatööstusettevõtted

Romet Enok, fondijuht

Üleilmsetel aktsiaturgudel jätkus detsembris tuttav trend, mis jättis nii arenenud kui ka arenevate riikide börsiindeksid valdavalt plusspoolele. Euroala 50 suurimat börsiettevõtet koondav indeks Euro Stoxx 50 tõusis detsembris 1,2% ja seejuures oli parima tootlusega Helsingi börs, mis kerkis 4,1% võrra. Jaapani aktsiaturu indeks tõusis kuu jooksul kohalikus valuutas mõõdetuna 1,6%, kuid eurodes ainult 0,3% võrra.

Detsember kujunes eriti tugevaks arenevate riikide börsidel, mida koondav MSCI Emerging Marketsi indeks kerkis koguni 7,2% võrra. Baltimaade börside tulemused olid seevastu tagasihoidlikumad: Tallinna ja Vilniuse aktsiaturu indeks tõusid kuuga vastavalt 1,2% ja 0,4%, kuid Riia börs langes 0,8% võrra.

Detsembris toetasid Täiendava pensionifondi tootlust oktoobris Euroopa pangandussektorisse tehtud investeeringud, mis andsid nüüd häid tulemusi. Hoolimata ettevõtet piiravatest rahapesusüüdistustest kujunes Swedbanki aktsia tootluseks kuu jooksul 12,4%. Hispaanias ja Ladina-Ameerikas tegutseva Banco Santanderi aktsia aga tõusis detsembris 5,6%. Hea tulemuse saavutas veel USA kulla- ja vasekaevandamise suurettevõte Barrick Gold Corpi aktsia, kerkides 8,2% võrra.

Detsembri lõpul jõudsime Leedu suuruselt neljanda panga Šiauliųga kokkuleppele, mille alusel tegid LHV pensionifondid ettevõtte pikaajalistesse võlakirjadesse investeeringu. Võlakirjade intress on 6,15% aastas, lõpptähtaeg on kümne aasta pärast ja pangal on õigus maksta need enne tähtaega tagasi 2024. aasta detsembris.

Šiaulių on nüüdseks kasvanud selliselt, et teenindab 7–8% Leedu pangandusturust. Panga suurim osanik on endiselt rohkem kui veerandit aktsiapakist omav Euroopa Rekonstruktsiooni- ja Arengupank (EBRD). Pikaajalised võlakirjad aitavad täita pangal kehtivaid kapitalinõudeid ja seega võimaldavad kasvatada laenuportfelli.

Sarnaseid investeeringuid oleme viimase paari aasta jooksul teinud juba Coop Panga ja Citadele banka võlakirjadesse. Sellega oleme loonud fondidesse uue varaklassi, mis toodab üle 6% intressi aastas.

2019 november – Novaturase suuromanik müüs aktsiaid

Romet Enok, fondijuht

Nagu oktoober nii kulges ka november maailma aktsiaturgudel küllalt rahulikult ja valdavalt oli riikide börsiindeksite tootlus positiivne.

Üleilmne aktsiaturuindeks MSCI World kerkis kuu jooksul koguni 4% võrra ja tõusu vedas suuresti USA. Jaapani börsiindeksi tulemus oli mõnevõrra tagasihoidlikum, kerkides kohalikus valuutas 1,6% ja eurodes mõõdetuna 1,5%.

Euroala 50 suurimat börsiettevõtet koondava indeksi Euro Stoxx 50 tootlus oli novembris 2,8% ning parima tulemuse saavutasid Prantsusmaa ja Saksamaa aktsiaturg vastavalt 3,1% ja 2,9% tootlusega. Ka Baltimaade aktsiaturgude tootlus oli novembris positiivne, parima tulemuse andis Riia börsiindeks 1,9% tõusuga. Vilniuse börsi tootluseks kujunes 1,1% ja Tallinna börs tõusis 0,9% võrra.

Üleilmne arenevate turgude aktsiaindeks aga langes kohalikus valuutas mõõdetuna 0,2% ja seejuures olid nõrgimad Ladina-Ameerika riigid.

Täiendava pensionifondi portfelli kuulub Leedu reisikorraldusfirma Novaturas. Selle suuraktsionäriks olev erakapitalifond müüs novembris olulise mahu oma senisest osalusest mitmele teisele suurinvestorile. Pakkumise hind oli sellele vahetult eelnenud börsipäeva aktsiahinnast küllalt palju madalam 4 eurot. Kokku vähendas erakapitalifond oma osalust Novaturases 13% võrra 34,4%-ni. Samuti teatas ettevõte, et alates 2020. aasta algusest võtab Novaturas üle reisikorraldaja Aurinko tegevuse Eestis.

2019 oktoober – Soetasime ettevõtteid pangandussektorist ja kullatööstusest

Romet Enok, fondijuht

Oktoober kulges maailma aktsiaturgudel küllalt rahulikult ja börsiindeksite tootlus oli valdavalt positiivne. Euroala 50 suurimat börsiettevõtet koondava Eurostoxx 50 indeksi tootluseks kujunes +1,1%. Hea tulemuse tegid oktoobris nii Saksamaa börs 3,5% tõusuga kui ka Rootsi börs 5,2% tootlusega. Suurbritannia aktsiaturu indeks seevastu langes Brexitiga seotud pingete tõttu 2,2%.

Jaapani börsi tulemus oli kohalikus valuutas tugev 5,4%, kuid jäi eurodes 3,2% juurde. Üleilmne arenevate turgude indeks tõusis kuuga 4,1% – selle taga olid mitme Aasia ja Ladina-Ameerika riigi head tulemused. Baltimaades oli parima tootlusega Vilniuse börs, mis tõusis 1,6%, ja ka Tallinna börs kerkis oktoobris 1,5% võrra. Riia börs pidi siiski leppima 0,3% langusega.

Oktoobris tegi Täiendav pensionifond mitu uut investeeringut nii Euroopa kui ka USA börsidel. Pangandussektoris soetas fond Euroopa suurpankade Swedbanki ja Santanderi aktsiaid. Santander tegutseb laialdaselt ka Ladina-Ameerikas. Samuti lisati uute positsioonidena Euroopa kaitsetööstuse valdkonna liider Thales ning kulda ja vaske kaevandav USA suurettevõte Barrick Gold Corp.

Välismaistest investeeringutest väärib oktoobrikuus taas äramärkimist Danske allutatud pikaajaliste võlakirjade hinnatõus. Kuigi Taani pangale määratavad trahvid ja karistused pole veel kaugeltki selged, hakkab investorite usaldus taastuma – meie portfelli kuuluvad kaks Danske võlakirja on sellel aastal pakkunud tootlust 24–25%. Kõik peamised Euroopa võlakirjaturud jäid samal ajal miinuspoolele, langedes keskmiselt veidi vähem kui protsendi.

Ehitades üles mitmekesisemat investeeringute portfelli
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht

Aktsiaturud on pakkunud tänavu üle ootuste head tootlust ning USA suurimaid ettevõtteid jälgiv S&P 500 indeks saavutas novembris järjekordse rekordtaseme. Indeks on aasta algusest alates tõusnud 25% ja toetab sellega üleilmse aktsiaturu ligikaudu 22% põrget eelmise aasta neljanda kvartali korrektsiooni järel.

LHV Täiendav Pensionifond

Saaja
AS Pensionikeskus

Konto
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS

Selgitus
30101119828, EE3600010294, IK: Sinu isikukood

Summa
Investeeritav summa eurodes.

Väljamaksed

Pensionileping

III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.

Vaata lisa Pensionikeskus.ee

Osakute tagasimüük

Fondiosakuid saad igal ajal tagasi müüa ja neile rakendub sel juhul tulumaks. Pärast 55-aastaseks saamist, kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust, maksustatakse väljamaksed 10%-ga.

III sambasse kogutu on samuti pärandatav

Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.