III sammas

LHV Täiendav Pensionifond
Aktiivne juhtimine
10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
5 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
3 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
2 aasta netotootlus

Sobib kui

  • oled keskmise riskitaluvusega,
  • oled investeerimisriskidest teadlik pensionikoguja, kes soovib teha pikaajalisi investeeringuid täiendavasse kogumispensionisse eesmärgiga kasutada maksuefektiivselt kogutud raha peale 55-aastaseks saamist.

Fondi sissemakse rekvisiidid

Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Strateegia
Fond investeerib olulise osa varadest aktsiaturgudele: maksimaalse kasvu tagamiseks hoitakse aktsiaturgude osakaalu üldjuhul 75% lähedal fondi vara väärtusest. Aktsiaturgude osakaal võib olla ka kõrgem - kuni 95% - või madalam (viimastel aastatel 40% lähedal), kui fondijuht seda mõistlikuks peab.

Tootlus
Algusest
...
Jooksev aasta
...
Jooksev kuu
...
...
Fondi tootlus on esitatud puhastootlusena, millest on maha arvestatud kõik tasud.

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 29.02.2020 seisuga

Suurimad investeeringud
EfTEN Kinnisvarafond5,38%
Luminor 1.5% 18/10/213,80%
East Capital Baltic Property Fund III3,41%
East Capital Baltic Property Fund II2,58%
Citadele banka 6.25% 06/12/20262,44%
China Development Bank 0.375% 16/11/211,98%
HSBC Holdings Plc 04/12/211,90%
GECINA 30/06/221,85%
SAP 13/03/211,85%
TOTAL 03/19/201,85%

Suurimad Eesti investeeringud

Suurimad Eesti investeeringud
EfTEN Kinnisvarafond5,38%
Luminor 1.5% 18/10/213,80%
East Capital Baltic Property Fund III3,41%

Varaklassid

Andmed on toodud 29.02.2020 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 29.02.2020)16 230 483,03 €
FondivalitsejaAS LHV Varahaldus
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 1%

Depootasu määr: 0,0564%

Valitsemistasu: 1%

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,36%

Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2019. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

2020 veebruar – Koroonaviirus raputas aktsiaturge

Romet Enok, fondijuht

Veebruaris toimus üleilmsetel aktsiaturgudel tugev langus, mille põhjustas hirm koroonaviiruse leviku ja sellega kaasneva majanduskasvu aeglustumise pärast. Euroala 50 suurimat börsiettevõtet koondava indeksi väärtus kahanes kuu jooksul 8,5% ning suurimate langejate seas olid Prantsusmaa ja Saksamaa. Jaapani börsiindeksi väärtus vähenes eurodes mõõdetuna 8% võrra.

Arenevate turgude üleilmne indeks langes veebruaris 5,3% võrra ja Ladina-Ameerika riigid said pihta märkimisväärselt tugevamalt kui Aasia riigid. Seejuures taastus Hiina börsiindeks jaanuarikuisest langusest ja jäi veebruaris kergelt plusspoolele. Ka Balti riikide aktsiaturud läksid sel korral üldise langusega kaasa: Vilniuse börsiindeksi tootluseks kujunes –6,3% ja Tallinna börs langes kuuga 5,3%. Riia börs kukkus märksa vähem: 2,7%.

Veebruaris avaldas 2019. aasta majandustulemused Leedu reisikorraldaja Novaturas. Ettevõtte müügitulu vähenes võrreldes 2018. aastaga küll ainult 1,2%, kuid puhaskasum kahanes koguni 57% võrra. Tugeva konkurentsi tõttu vähenes ka reisijate arv aastaga 4% võrra. Tänavu prognoositakse turu taastumist ja Novaturas ootab reisijate arvu kasvu 2–3% võrra. Ettevõtte aktsia langes Vilniuse börsil nõrkade tulemuste valguses kuu jooksul üle 30%.

Võlakirjaturud käitusid sellises hirmukeskkonnas ootuspäraselt: Euroopa valitsuse laenuturud pakkusid ligikaudu 0,5% võitu, samas kui nõrgemate ettevõtete turul ulatus kaotus rohkem kui 2%-ni. Kaalukas osa kogu fondi varast on kõrge reitinguga, lühiajalistes ja likviidsetes võlakirjades. Esiteks kaitseb see praeguse olukorra eest ja teiseks võimaldab teha uusi investeeringuid, kui tõuseb esile atraktiivseid võimalusi.

2020 jaanuar – Koroonaviirus kukutas autotootjate aktsiaid

Romet Enok, fondijuht

2020. aasta algas maailma aktsiaturgudel küllalt negatiivse tooniga ja nii arenenud kui ka arenevate riikide börsid jäid jaanuaris valdavalt miinusesse. Euroala suurimaid ettevõtteid koondava Euro Stoxx 50 indeksi tootluseks kujunes –2,7% ning seejuures langesid peaaegu kõigi suurriikide aktsiaturud. Ainult Soome börs suutis üllatada 2,2% tõusuga. Üleilmse arenevate turgude indeksi väärtus kahanes kuu jooksul koguni 4,7% võrra ja suurimate langejate seas olid nii Hiina kui ka mitu Ladina-Ameerika riiki. Baltimaade aktsiaturud aga negatiivse meeleoluga kaasa ei läinud ja Tallinna börsiindeks tõusis koguni 4,6% võrra. Vilniuse börsi tootluseks kujunes 3,1% ja Riia börs tõus tagasihoidlikult 0,5%.

Pensionifondi tootlust mõjutasid jaanuaris negatiivselt Saksamaa suured autotootjad Daimler ja Volkswagen, mille aktsiad langesid kuuga vastavalt 16% ja 13% võrra. Mõlema puhul võib languse põhjuseks pidada investorite hirmu automüügi vähenemise pärast koroonaviiruse tõttu. Nimelt on Hiina nii Mercedese kui ka Volkswageni kõige kiiremini kasvav turg. Hea tulemuse tõi pensionifondile aga Soome kütusemüüja Neste aktsia, mis kerkis tänu tugevatele kvartalitulemustele rohkem kui 15% võrra.

Šiaulių bankas andis teada, et on sõlminud lepingu Danske panga Leedu filiaalilt laenuportfelli ostmiseks. Peamiselt eluasemelaenudest koosnev 125 mln euro väärtusega portfell on seotud privaatpanganduse klientidega. Šiaulių emiteeris oma kasvu rahastamiseks detsembri lõpus LHV pensionifondidele 20 mln euro eest allutatud võlakirju intressiga 6,15% aastas.

2019 detsember – Fondi tootlust toetasid finants- ja kullatööstusettevõtted

Romet Enok, fondijuht

Üleilmsetel aktsiaturgudel jätkus detsembris tuttav trend, mis jättis nii arenenud kui ka arenevate riikide börsiindeksid valdavalt plusspoolele. Euroala 50 suurimat börsiettevõtet koondav indeks Euro Stoxx 50 tõusis detsembris 1,2% ja seejuures oli parima tootlusega Helsingi börs, mis kerkis 4,1% võrra. Jaapani aktsiaturu indeks tõusis kuu jooksul kohalikus valuutas mõõdetuna 1,6%, kuid eurodes ainult 0,3% võrra.

Detsember kujunes eriti tugevaks arenevate riikide börsidel, mida koondav MSCI Emerging Marketsi indeks kerkis koguni 7,2% võrra. Baltimaade börside tulemused olid seevastu tagasihoidlikumad: Tallinna ja Vilniuse aktsiaturu indeks tõusid kuuga vastavalt 1,2% ja 0,4%, kuid Riia börs langes 0,8% võrra.

Detsembris toetasid Täiendava pensionifondi tootlust oktoobris Euroopa pangandussektorisse tehtud investeeringud, mis andsid nüüd häid tulemusi. Hoolimata ettevõtet piiravatest rahapesusüüdistustest kujunes Swedbanki aktsia tootluseks kuu jooksul 12,4%. Hispaanias ja Ladina-Ameerikas tegutseva Banco Santanderi aktsia aga tõusis detsembris 5,6%. Hea tulemuse saavutas veel USA kulla- ja vasekaevandamise suurettevõte Barrick Gold Corpi aktsia, kerkides 8,2% võrra.

Detsembri lõpul jõudsime Leedu suuruselt neljanda panga Šiauliųga kokkuleppele, mille alusel tegid LHV pensionifondid ettevõtte pikaajalistesse võlakirjadesse investeeringu. Võlakirjade intress on 6,15% aastas, lõpptähtaeg on kümne aasta pärast ja pangal on õigus maksta need enne tähtaega tagasi 2024. aasta detsembris.

Šiaulių on nüüdseks kasvanud selliselt, et teenindab 7–8% Leedu pangandusturust. Panga suurim osanik on endiselt rohkem kui veerandit aktsiapakist omav Euroopa Rekonstruktsiooni- ja Arengupank (EBRD). Pikaajalised võlakirjad aitavad täita pangal kehtivaid kapitalinõudeid ja seega võimaldavad kasvatada laenuportfelli.

Sarnaseid investeeringuid oleme viimase paari aasta jooksul teinud juba Coop Panga ja Citadele banka võlakirjadesse. Sellega oleme loonud fondidesse uue varaklassi, mis toodab üle 6% intressi aastas.

Börsidel purjetati tundmatusse
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht

Kui 2019. aasta oli aktsiaturgudel ettevõtete kasumite stagnatsioonist hoolimata üle ootuste positiivne, siis tänavu võib kasumite kasv valmistada taas pettumuse. Rahvusvaheline kaubandus oli paigalseisus juba enne koroonaviiruse levikut ja ka üleilmsele majandusele prognoositi kasvu mõningast pidurdumist.

LHV Täiendav Pensionifond

Saaja
AS Pensionikeskus

Konto
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS

Selgitus
30101119828, EE3600010294, IK: Sinu isikukood

Summa
Investeeritav summa eurodes.

Väljamaksed

Pensionileping

III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.

Vaata lisa Pensionikeskus.ee

Osakute tagasimüük

Fondiosakuid saad igal ajal tagasi müüa ja neile rakendub sel juhul tulumaks. Pärast 55-aastaseks saamist, kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust, maksustatakse väljamaksed 10%-ga.

III sambasse kogutu on samuti pärandatav

Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.