III sammas

LHV Täiendav Pensionifond
Aktiivne juhtimine
10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
5 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
3 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
2 aasta netotootlus

Sobib kui

  • oled keskmise riskitaluvusega,
  • oled investeerimisriskidest teadlik pensionikoguja, kes soovib teha pikaajalisi investeeringuid täiendavasse kogumispensionisse eesmärgiga kasutada maksuefektiivselt kogutud raha peale 55-aastaseks saamist.

Fondi sissemakse rekvisiidid

Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Strateegia

Fond investeerib olulise osa varadest aktsiaturgudele: maksimaalse kasvu tagamiseks hoitakse aktsiaturgude osakaalu üldjuhul 75% lähedal fondi vara väärtusest. Aktsiaturgude osakaal võib olla ka kõrgem - kuni 95% - või madalam (viimastel aastatel 40% lähedal), kui fondijuht seda mõistlikuks peab.

Tootlus
Algusest
...
Jooksev aasta
...
Jooksev kuu
...
...

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 30.09.2019 seisuga

Suurimad investeeringud
EfTEN Kinnisvarafond5,14%
Luminor 1.5% 18/10/213,81%
East Capital Baltic Property Fund III3,42%
iShares DAX EX2,63%
East Capital Baltic Property Fund II2,62%
Citadele banka 6.25% 06/12/20262,45%
JP Morgan Chase And Co 27/01/202,00%
China Development Bank 0.375% 16/11/211,99%
HSBC Holdings Plc 04/12/211,91%
SAP 13/03/211,86%

Suurimad Eesti investeeringud

Suurimad Eesti investeeringud
EfTEN Kinnisvarafond5,14%
Luminor 1.5% 18/10/213,81%
East Capital Baltic Property Fund III3,42%

Varaklassid

Andmed on toodud 30.09.2019 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 30.09.2019)16 209 925,86 €
FondivalitsejaAS LHV Varahaldus
Depootasu määr0,0576%
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 1%

Valitsemistasu: 1%

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,08%

Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2018. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

2019 oktoober – Soetasime ettevõtteid pangandussektorist ja kullatööstusest

Romet Enok, fondijuht

Oktoober kulges maailma aktsiaturgudel küllalt rahulikult ja börsiindeksite tootlus oli valdavalt positiivne. Euroala 50 suurimat börsiettevõtet koondava Eurostoxx 50 indeksi tootluseks kujunes +1,1%. Hea tulemuse tegid oktoobris nii Saksamaa börs 3,5% tõusuga kui ka Rootsi börs 5,2% tootlusega. Suurbritannia aktsiaturu indeks seevastu langes Brexitiga seotud pingete tõttu 2,2%.

Jaapani börsi tulemus oli kohalikus valuutas tugev 5,4%, kuid jäi eurodes 3,2% juurde. Üleilmne arenevate turgude indeks tõusis kuuga 4,1% – selle taga olid mitme Aasia ja Ladina-Ameerika riigi head tulemused. Baltimaades oli parima tootlusega Vilniuse börs, mis tõusis 1,6%, ja ka Tallinna börs kerkis oktoobris 1,5% võrra. Riia börs pidi siiski leppima 0,3% langusega.

Oktoobris tegi Täiendav pensionifond mitu uut investeeringut nii Euroopa kui ka USA börsidel. Pangandussektoris soetas fond Euroopa suurpankade Swedbanki ja Santanderi aktsiaid. Santander tegutseb laialdaselt ka Ladina-Ameerikas. Samuti lisati uute positsioonidena Euroopa kaitsetööstuse valdkonna liider Thales ning kulda ja vaske kaevandav USA suurettevõte Barrick Gold Corp.

Välismaistest investeeringutest väärib oktoobrikuus taas äramärkimist Danske allutatud pikaajaliste võlakirjade hinnatõus. Kuigi Taani pangale määratavad trahvid ja karistused pole veel kaugeltki selged, hakkab investorite usaldus taastuma – meie portfelli kuuluvad kaks Danske võlakirja on sellel aastal pakkunud tootlust 24–25%. Kõik peamised Euroopa võlakirjaturud jäid samal ajal miinuspoolele, langedes keskmiselt veidi vähem kui protsendi.

2019 september – Apranga müügitulemused kergitasid aktsiat

Romet Enok, fondijuht

September kujunes üleilmsetel aktsiaturgudel valdavalt positiivse tootlusega kuuks ning tõusid nii arenenud kui arenevate riikide börsid. Euroala 50 suurimat börsiettevõtet hõlmav indeks kerkis kuu jooksul 4,3% ning seejuures olid suurimate tõusjate seas näiteks Soome ja Saksamaa börsiindeksid vastavalt 4,9% ja 4,1% tootlustega. Jaapani aktsiaturu indeks näitas kohalikus valuutas 5,1% tootlust ja eurodes jäi tulemuseks 4,1% tõus. Ka MSCI arenevate turgude indeks tegi hea tulemuse, tõustes eurodes 2,5% ning sealhulgas näitas positiivset 3,3% suurust tootlust ka juba mõnda aega nõrk olnud Ladina-Ameerika. Baltimaade börsiindeksid liikusid septembris küllaltki vähe: Vilniuse ja Riia aktsiaturud tõusid vastavalt 0,3% ja 0,6% ning Tallinna börsi tootluseks kujunes –0,9%.

LHV Täiendava pensionifondi portfelli kuuluva Leedu rõivamüügiga tegeleva ettevõtte Apranga aktsiad kerkisid septembris Vilniuse börsil 11,4% võrra. Hea tulemuse taga oli kuu jooksul teenitud rekordiline 24 miljoni euro suurune müügitulu, mis kasvas võrreldes eelmise aasta sama kuuga 17,5%. Apranga haldab Baltimaades kokku 191 kauplust, millest 110 Leedus, 52 Lätis ja 29 Eestis. Ettevõtte frantsiisiportfelli kuuluvad tuntud kaubamärgid, nagu Zara, Armani, Massimo Dutti ja mitmed teised.

2019 august – Novaturase tulemused valmistasid pettumuse

Romet Enok, fondijuht

Jahtuva majanduskeskkonna ja USA-Hiina kaubandussõja taustal näitasid maailma aktsiaturud augustis taas valdavalt negatiivset tootlust. Euroala 50 suurimat börsiettevõtet koondav Euro Stoxx 50 indeks langes kuuga 1,1% ning näiteks Saksamaa ja Soome börsiindeksid kahanesid mõlemad 2,0% võrra. Jaapani aktsiaturu tootluseks kujunes kohalikus valuutas –3,8% ja eurodes mõõdetuna –0,5%. Ka globaalse arenevate turgude indeksi väärtus kahanes eurodes mõõdetuna –3,9% ning seejuures olid nõrgimad Ladina-Ameerika riigid eesotsas Argentiinaga. Augustis läks üldise langusega kaasa ka Baltikumi aktsiaturg. Tallinna ja Riia börsiindeksid näitasid vastavalt –1,7% ja –1,6% tulemust ning Vilniuse börsi tootluseks jäi –0,9%.

Kuu jooksul raporteerisid kvartalitulemused mitmed Täiendava Pensionifondi portfelli kuuluvad ettevõtted, nende hulgas ka Leedu reisikorraldaja Novaturas. Viimase tulemused jäid ootustele alla: tulud kasvasid võrreldes eelmise aasta sama perioodiga vaid 0,1% ja reisijate arv kahanes 0,9%. Nõrkuse põhjusena toodi välja 2018. aastal turul tekkinud ülepakkumine ning mai ja juuni soojad ilmad Baltimaades, mis mõjutasid negatiivselt soojamaa reiside nõudlust. Samuti langes märkimisväärselt ettevõtte kasum, sest klientidele tehti mitmeid soodustusi ja viimase hetke pakkumisi.

Euroopa võlakirjaturul ollakse keskpanga septembri istungi ootuses, mille raames soovivad investorid näha võlakirjade ostuprogrammi taaskäivitamist. Hinnatasemed turgudel on nii kõrged, et väga kõrge reitingu puhul õnnestub pankadel praegu turgudelt ka kümneks aastaks raha laenata negatiivse intressiga. Fondi investeeringutest jätkas augustis hinnatõusu mais soetatud Sampo. Soome kindlustuskontserni võlakirjad olid augusti lõpuks ehk vähem kui nelja kuuga tootnud ligi 15%.

Tootlust otsides tuleb ümber pöörata iga kivi
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht

Oktoobrikuu osutus rahvusvahelistel väärtpaberiturgudel suhteliselt rahulikuks, jättes näiteks USA suurimate ettevõtete aktsiaid hõlmava S&P 500 indeksi eurodes mõõdetuna 0,2%-ga miinusesse. Kuid leidus ka märksa silmapaistvamaid tulemusi: Saksamaa ja Rootsi aktsiaturg tõusid vastavalt 3,5% ja 4,9%.

LHV Täiendav Pensionifond

Saaja
AS Pensionikeskus

Konto
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS

Selgitus
30101119828, EE3600010294, IK: Sinu isikukood

Summa
Investeeritav summa eurodes.

Väljamaksed

Pensionileping

III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.

Vaata lisa Pensionikeskus.ee

Osakute tagasimüük

Fondiosakuid saad igal ajal tagasi müüa ja neile rakendub sel juhul tulumaks. Pärast 55-aastaseks saamist, kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust, maksustatakse väljamaksed 10%-ga.

III sambasse kogutu on samuti pärandatav

Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.