III sammas

LHV Täiendav Pensionifond
Aktiivne juhtimine
10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
5 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
3 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
2 aasta netotootlus

Sobib kui

  • oled keskmise riskitaluvusega,
  • oled investeerimisriskidest teadlik pensionikoguja, kes soovib teha pikaajalisi investeeringuid täiendavasse kogumispensionisse eesmärgiga kasutada kogutud raha maksuefektiivselt pensioniea saabudes.

Fondi sissemakse rekvisiidid

Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Strateegia
Fond investeerib olulise osa varadest aktsiaturgudele: maksimaalse kasvu tagamiseks hoitakse aktsiaturgude osakaalu üldjuhul 75% lähedal fondi vara väärtusest. Aktsiaturgude osakaal võib olla ka kõrgem - kuni 95% - või madalam (viimastel aastatel 40% lähedal), kui fondijuht seda mõistlikuks peab.

Tootlus
Algusest
...
Jooksev aasta
...
Jooksev kuu
...
...
Fondi tootlus on esitatud puhastootlusena, millest on maha arvestatud kõik tasud.

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 30.04.2021 seisuga

Suurimad investeeringud
German Government 1.5% 04/09/226,12%
France Government 2.25% 25/10/225,13%
France Government 25/05/214,61%
EfTEN Kinnisvarafond4,50%
France Government 3.25% 25/10/214,24%
German Government 2.25% 04/09/214,20%
France Treasury Bill 25/08/20213,08%
East Capital Baltic Property Fund III2,90%
iShares Gold Producers UCITS ETF2,79%
East Capital Baltic Property Fund II2,30%

Suurimad Eesti investeeringud

Suurimad Eesti investeeringud
EfTEN Kinnisvarafond4,50%
East Capital Baltic Property Fund III2,90%
East Capital Baltic Property Fund II2,30%

Varaklassid

Andmed on toodud 30.04.2021 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 30.04.2021)19 536 371,79 €
FondivalitsejaAS LHV Varahaldus
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 1%

Depootasu määr: 0,0540%

Valitsemistasu: 1%

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,40%

Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2020. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

Mai 2021: aktsiaturgude hoogne tõus pidurdus

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Mais liikusid maailma börsid tagasihoidlikus tempos. Üleilmne indeks MSCI World jäi eurodes mõõdetuna aprillikuuga peaaegu samale tasemele, langedes 0,1%. USA börsi peegeldav S&P 500 indeks langes kuu jooksul eurodes mõõdetuna 0,9%, Jaapani Nikkei indeks alanes 1,6% võrra ja arenevate turgude indeks MSCI Emerging Markets tõusis 0,4%.

Teistest mõnevõrra erineva tulemuse saavutas Euroopa Euro Stoxx 50 indeks, mis kerkis mais 2,3%. Eelkõige paistsid silma Austria, Itaalia ja Hispaania börs, mis kasvasid vastavalt 6,3%, 4,3% ja 3,8% võrra. Baltimaade börsid näitasid seevastu üpris erinevaid tulemusi: kui Tallinna börsiindeksi väärtus oli peaaegu sama mis aprillis, siis Vilniuse ja Riia börs kasvasid kuu jooksul vastavalt 6,2% ja 2,7% võrra.

Kodumaine erakapitaliettevõte BaltCap teatas, et nende juhitud BaltCap Private Equity Fund II müüs oma portfelli kuulunud Leedu jäätmekäitlusettevõtte Ecoservice. Ostjaks kujunes Balti jäätmekäitlusettevõte Eco Baltia Group, mis kuulub erakapitalifondile INVL Baltic Sea Growth Fund. BaltCapi fond omandas Ecoservice’i 2014. aastal ja praeguseks teenindab ettevõte üle 40% Leedu territooriumist. Selle ettevõtte omandamisega suureneb Eco Baltia Groupi käive üle 50%, ületades 100 miljoni euro taseme.

Võlakirjaportfellis müüsime maikuus Leedu riikliku energiaettevõtte Ignitise võlakirjad. Ettevõte kaasas laenuraha võlakirjadega eelmise aasta mais ja selle ajaga oli nende hind tõusnud veidi üle 10%. Lisaks on väärtpaberite aastaintress 2%.

Aprill 2021: suurema tootlusega paistsid silma investeeringud Baltikumis ja Soomes

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Aprillis jätkasid maailma börsid tõusulainel, kuid veebruari ja märtsiga võrreldes veidi rahulikumas tempos. Üleilmse indeksi MSCI World tase kerkis kuuga eurodes mõõdetuna 2,2% ja ka Euroopa Euro Stoxx 50 indeks tõusis 1,8%. Euroopa riikide seas oli võimsa tootlusega Soome, kus börsiindeks tõusis aprillis 4,2% võrra. Jaapani Nikkei indeks seevastu langes kohalikus valuutas 1,3% ja eurodes mõõdetuna 2,4%. Baltimaade börsid olid aprillis väga tugevad. Parimat tootlust näitas Tallinna börsiindeks 7,7% tõusuga, samal ajal kui Vilniuse börs kerkis 4% ja Riia börs 3,2%.

Arenevate turgude üleilmse indeksi tootluseks kujunes kohalikus valuutas 2,4%, kuid euro vahetuskursi tugevnemise tõttu jäi eurodes tootluseks 0%. Baltimaade börsid olid aprillis väga tugevad. Parimat tootlust näitas Tallinna börsiindeks 7,7% tõusuga, samal ajal kui Vilniuse börs kerkis 4% ja Riia börs 3,2%.

Täiendava pensionifondi portfelli kuuluvatest Balti aktsiatest tegi parima tulemuse reisikorraldaja Novaturas, mille aktsiad kerkisid kuuga 26,8% võrra. Huvi reisimise vastu hakkab taas kasvama ning ettevõte avalikustas head esimese kvartali käibe- ja kasuminäitajad. Samuti tõid korraliku tootluse Soome metsandussektoriga seotud aktsiad, mis lõikasid kasu erakordselt kõrgest saematerjali hinnast ja suurest nõudlusest tselluloosi järele seoses e-kaubanduse kasvuga.

Rahvusvahelised võlakirjaturud on jätkuvalt surve all juhul, kui intressid tõusevad. Väga pika tähtajaga valitsuste võlakirjadel on aasta algusest kogunenud hinnalangust juba üle 10%. Kui riigid turgutavad oma koroonakriisist taastuvat majandust, võib selle kõrvalmõjuna ilmneda hinnatõus, mis on võlakirjaturgude suur hirm.

Nagu oleme kuuülevaadetes varemgi kinnitanud, ei ole LHV pensionifondidel mitte ühtegi sellist väga pika tähtaja ja fikseeritud intressiga investeeringut. Selle asemel vaatame uute investeeringute plaaniga endiselt kohalike ettevõtete poole ja viimase kuu jooksul liikusime sel alal paari võimaliku tehinguga märkimisväärselt edasi. Rahvusvaheliste turgude suured hinnaliikumised võivad aga avada meile lisavõimaluse teha uusi investeeringuid ka seal.

Märts 2021: aktsiaturud jätkasid valdavalt tugevat tõusu

Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid

Ka märtsis jätkasid arenenud riikide aktsiaturgude indeksid valdavalt tugevas tõusutrendis. Euroopa suurettevõtteid koondav Euro Stoxx 50 indeks kerkis kuuga koguni 7,9% ning tugevaimate seas olid seejuures taas Saksamaa, Prantsusmaa, Itaalia ja Rootsi börs. Näiteks Saksa börsiindeks DAX tõusis märtsis 8,9% ja Stockholmi börsi tootluseks kujunes eurodes mõõdetuna 8,5%.

Jaapani Nikkei indeksi tootlus jäi möödunud kuul aga tagasihoidlikuks: kohalikus valuutas 0,7% ja eurodes –0,1%. Üleilmse MSCI arenevate turgude indeksi tulemus oli kohalikus valuutas –1,7%. Langust vedasid Aasia riikide börsid eesotsas Hiinaga, kus indeksi tootluseks kujunes –6,1%.

Balti riikidest tõi parima tulemuse Tallinna börsiindeks 3,3% tõusuga. Vilniuse börsi tootlus oli –0,2% ja Riia börsiindeks langes koguni 5,2% võrra.

Pensionifondi Täiendav portfelli kuuluv autotootja Volkswageni aktsia rallis märtsikuu jooksul peaaegu 38%. Ettevõte avaldas oma elektriautode valdkonna pikaajalise strateegia, mis on agressiivne ja pakub praegu elektriautode turgu domineerivale Teslale tugevat konkurentsi. Samuti on võimalik, et börsil noteeritakse vähemusosalused Porsche ja Audi sõidukeid tootvates tütarettevõtetes, mis võib Volkswageni väärtust omakorda veelgi tõsta.

Samuti tõid pensionifondile hea tootluse kulla kaevandamisega seotud ettevõtete aktsiad, mis on olnud viimastel kuudel surve all ja taastusid märtsis.

Kasvav riigi roll ei soodusta pikaajalist kasvu
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht

Mai oli väärtpaberiturgudel suhteliselt rahulik kuu ja üleilmseid aktsiaturge kajastava indeksi MSCI World tootlus jäi eurodes mõõdetuna nulli. Ameerika Ühendriikide aktsiaturg langes veidi (–0,9%), kuid Euroopa lõpetas plussis (2,1%).

LHV Täiendav Pensionifond

Saaja
AS Pensionikeskus

Konto
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS

Selgitus
30101119828, EE3600010294, IK:Sinu isikukood

Summa
Investeeritav summa eurodes.

Väljamaksed

Pensionileping

III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.

Vaata lisa Pensionikeskus.ee

Osakute tagasimüük

Pärast 55-aastaseks saamist (kui hakkasid III samba sissemakseid tegema enne 2021. a), kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust on väljamaksete tulumaks 10%. Kui oled liitunud III sambaga enne 2021.aastat ja soovid võtta kogutu välja enne 55-aastaseks saamist on väljamakse tulumaks 20%. III sambaga alates 2021.aastast liitunud saavad III sambast raha soodsama tulumaksumääraga (10%) välja võtta siis, kui pensionieani jääb vähem kui 5 aastat.

III sambasse kogutu on samuti pärandatav

Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.