III sammas
Sobib kui
- oled valmis taluma aktsiaturgude võimalikest suurtest kõikumistest tulenevaid riske,
- omad varasemat investeerimiskogemust.
Saaja
AS Pensionikeskus
Konto
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
Selgitus
30101119828, EE3600109419, IK:Sinu isikukood
Summa
Investeeritav summa eurodes
Strateegia
Fond investeerib kogu vara aktsiaindekseid järgivatesse investeerimisfondidesse ja fondijuht ei muuda aktiivselt fondi riskitaset. Aktsiatesse investeerivate fondide osakaalu hoitakse 100% lähedal fondi mahust. Iga kord, kui raha osakaal ületab 2% fondi mahust, investeeritakse vaba raha vähemalt 2% ületavas osas 5 pangapäeva jooksul.
Investeeringud aktsiatesse investeerivatesse investeerimisfondidesse jagunevad kolme turuliigi vahel – arenenud turud (developed markets), arenevad turud (emerging markets) ja piiriturud (frontier markets) – vastavalt nende ligilähedasele osakaalule maailma sisemajanduse koguproduktist (SKP).
Suurimad investeeringud
Andmed on toodud 31.10.2021 seisuga
| Suurimad investeeringud | |
|---|---|
| Amundi Prime Global UCITS ETF | 28,78% |
| Lyxor Core MSCI World DR UCITS | 21,41% |
| iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF | 20,19% |
| SPDR MSCI World UCITS ETF | 11,20% |
| db x-trackers MSCI Emerging Markets Index UCITS | 6,77% |
| iShares MSCI Frontier and Select EM ETF | 3,87% |
| iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF | 3,57% |
| iShares MSCI EM UCITS ETF | 2,29% |
Eesti suunalised investeeringud puuduvad
Varaklassid
Fondi info
| Fondi info | |
|---|---|
| Fondi maht (seisuga 31.10.2021) | 18 433 401,95 € |
| Fondivalitseja | AS LHV Varahaldus |
| Depositoorium | AS SEB Pank |
Sisenemistasu: 0%
Väljumistasu: 0%
Depootasu määr: 0,0528%
Valitsemistasu: 0,2%
Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 0,42%
Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2020. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.
Tingimused
Prospektid
Mudelportfellid
LHV Pensionifond Indeks Pluss
Saaja
AS Pensionikeskus
Konto
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
Selgitus
30101119828, EE3600109419, IK:Sinu isikukood
Summa
Investeeritav summa eurodes
Väljamaksed
Pensionileping
III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.
Osakute tagasimüük
Pärast 55-aastaseks saamist (kui hakkasid III samba sissemakseid tegema enne 2021. a), kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust on väljamaksete tulumaks 10%. Kui oled liitunud III sambaga enne 2021.aastat ja soovid võtta kogutu välja enne 55-aastaseks saamist on väljamakse tulumaks 20%. III sambaga alates 2021.aastast liitunud saavad III sambast raha soodsama tulumaksumääraga (10%) välja võtta siis, kui pensionieani jääb vähem kui 5 aastat.
III sambasse kogutu on samuti pärandatav
Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.
September 2021: Närvilisus turgudel on tõusnud
Joel Kukemelk, fondijuht
Aasta esimese kahe väga tugeva kvartali järel suutis ka kolmas kvartal väikese positiivse tulemiga lõppeda, kuid kvartali alguse tugevus asendus kvartali lõpus nõrkusega ja närvilisus turgudel on selgelt tõusnud. LHV II ja III samba indeksfondide osakute väärtus kasvas 3. kvartalis vastavalt +0,2% ja +0,3%. Euros mõõdetuna oli MSCI maailma aktsiaturgude indeksi tulemuseks 2021. aasta 3. kvartalis +2,3%, MSCI arenevate turgude indeksil -6,0%, MSCI piiriturgude indeksil +4,0% ja FTSE arenenud turgude kinnisvaraindeksil +1,7%.
2 = 6
Septembri alguses jõustusid esimesed vabatahtlikud väljumisavaldused Eesti tulusaimast raha kasvatamise skeemist ehk II sambast. Ka LHV II samba indeksfondis leidus kogujaid, kes soovisid oma raha II samba süsteemist välja võtta ja 2=6 skeemi alusel kogumise enne pensioniea saabumist lõpetada. Kuigi viimase kvartali jooksul lisandus meie indeksfondi 1 765 uut klienti, siis II sambast lahkunud 332 indeksfondi kliendi tulemusena kasvas 3. kvartali lõpuks indeksfondis raha koguvate inimeste arv kokkuvõttes 1 433 võrra 9 585 peale.
Kõrged sisendihinnad ja inflatsioonihirm
Kolmandas kvartalis nägime inflatsioonihirmu kasvu, mida on vedanud eelkõige sisendihindade kasv ja materjalide/toodete defitsiit. Energiahinnad on hüppeliselt taastunud nõudluse ja piiratud pakkumise tõttu läbi teinud väga suure tõusu ning toonud kaasa rekordilised kütusehinnad nii tanklates kui elektriarvetel.
Kuigi roheenergia võimekuse ülesehitamisse ollakse täna suuri summasid investeerimas, on üleminekuajal traditsiooniliste energiaallikate võimsuste ja tarnekindluste hoidmisel tähelepanu liiga vara ära hajunud. Tulemuseks nüüd kõrged energiahinnad, mis jõuavad varem või hiljem sisendina peaaegu kõigi toodete ja teenuste lõpphindadesse. Kui palju sellest jõuab tarbija kinni maksta oma pandeemia ajal kulutamata jäänud säästude arvelt ja millist mõju toob see kaasa ettevõtete kasumite suurusele ja sellest tulenevalt ka aktsiahindadele, on hetkel kõige suurem lahtine küsimus.
Septembris uuendasime mudelportfelli
Üks kord aastas septembris vaatame muutunud maailmamajanduse suurustele otsa ja leiame mudelportfellis uued osakaalud arenenud, arenevate ja piiriturgude lõikes, et meie investeeringud oleksid jaotatud maailma ligilähedasele SKP jaotusele. Uute arvutuste tulemusena vähenes sel korral arenenud turgude osakaal meie indeksfondi portfellis 62,4% peale, arenevate turgude osakaal tõusis 33,6% peale ning piiriturgude osakaal 4,0% peale. LHV indeksfondid on suurima arenevate aktsiaturgude osakaaluga indeksfondid Eesti pensioniturul.
3. kvartali lõpu seisuga kauplevad LHV indeksfondide portfellid nüüd 16,3x kaalutud 12 kuu ettevaatavat kasumit, 2,6x jooksva raamatupidamisväärtuse suhtarvu ja pakuvad 2,0% jooksvat dividendimäära. Kui arenevate turgude hinnatasemed on ajaloolistest keskmistest vaid veidi kallimad, siis arenenud turgudel on käärid võrreldes ajalooliste keskmistega oluliselt suuremad.
Juuni 2021: Tugev tulemus 2. kvartalis
Joel Kukemelk, fondijuht
Maailma börsid jätkasid tugeva esimese kvartali järel tõusu ka teises kvartalis. LHV II ja III samba indeksfondide osakute väärtus kasvas 2. kvartalis +5,4%. Euros mõõdetuna oli MSCI maailma aktsiaturgude indeksi tulemuseks 2021. aasta 2. kvartalis +6,8%, MSCI arenevate turgude indeksil +4,1%, MSCI piiriturgude indeksil +6,2% ja FTSE arenenud turgude kinnisvaraindeksil +8,5%. Negatiivse tulemusega lõpetasid kvartali investeerimisjärguga võlakirjade omanikud.
Pandeemiast väljumise ootuses
Koroonapandeemia on 2. kvartali lõpuks teadaolevalt nakatanud üle maailma vähemalt 180 mln inimest, kellest 4 miljonit on haiguse tagajärjel surnud. Tänaseks päevaks on administreeritud 3 miljardit vaktsiinidoosi, mis on andnud lootust, et pika pandeemia lõpp on lõpuks lähedale jõudnud. Seda aga eeldusel, et ei ilmu välja uusi viiruse mutatsioone, mis on tänastele vaktsiinidele resistentsed.
Pikad ja korduvad inimeste koduseinte vahele suunamise perioodid on teinud muudatusi tarbijate harjumustes. Raha, mis seni kulus puhkustel mööda maailma ringi reisimisele, on leidnud tee koduste elu ja töötingimuste parandamisse. Kuigi börsidel vaadatakse optimistlikult pandeemiast väljumise suunas, peab mõistma, et päris kõrged ootused on tänaseks juba turgudele sisse hinnatud.
Hinnatasemed arvestavad majanduste taastumistega
2. kvartali lõpu seisuga kauplevad LHV indeksfondide portfellid 17,6x kaalutud 12 kuu ettevaatavat kasumit, 2,7x jooksva raamatupidamisväärtuse suhtarvu ja pakuvad 1,8% jooksvat dividendimäära. Kombinatsioon odavast raha hinnast ja ootusest, et koroonapandeemia lõppemise järel ootab maailma ees keskmisest kiirem majanduskasv, on hoidnud aktsiate eest makstavaid hinnakordajaid keskmistest kallimatel tasemetel.
