III sammas
Sobib kui
- oled valmis taluma aktsiaturgude võimalikest suurtest kõikumistest tulenevaid riske,
- omad varasemat investeerimiskogemust.
Saaja
AS Pensionikeskus
Konto
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
Selgitus
30101119828, EE3600109419, IK: Sinu isikukood
Summa
Investeeritav summa eurodes
Strateegia
Fond investeerib kogu vara aktsiaturgudele ja fondijuht ei muuda aktiivselt fondi riskitaset. Fondi vara investeeritakse indekseid järgivatesse investeerimisfondidesse. Aktsiatesse investeerivate fondide osakaalu hoitakse 100% lähedal fondi mahust. Iga kord, kui raha osakaal ületab 2% fondi mahust, investeeritakse vaba raha vähemalt 2% ületavas osas 5 pangapäeva jooksul.
Fondi vara investeerimisel ei järgita konkreetset indeksit. Investeeringud aktsiatesse investeerivatesse investeerimisfondidesse jagunevad kolme turuliigi vahel – arenenud turud (developed markets), arenevad turud (emerging markets) ja piiriturud (frontier markets) – vastavalt nende ligilähedasele osakaalule maailma sisemajanduse koguproduktist (SKP).
Suurimad investeeringud
Andmed on toodud 30.09.2019 seisuga
| Suurimad investeeringud | |
|---|---|
| Lyxor Core MSCI World DR UCITS | 28,46% |
| iShares Core MSCI World UCITS | 26,90% |
| db x-trackers MSCI Emerging Markets Index UCITS | 26,05% |
| db x-trackers MSCI World Index UCITS ETF | 6,54% |
| iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF | 4,16% |
| Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF | 2,82% |
| iShares MSCI Frontier 100 ETF | 2,60% |
| HSBC MSCI WORLD UCITS ETF | 1,12% |
Eesti suunalised investeeringud puuduvad
Varaklassid
Fondi info
| Fondi info | |
|---|---|
| Fondi maht (seisuga 30.09.2019) | 4 469 902,54 € |
| Fondivalitseja | AS LHV Varahaldus |
| Depootasu määr | 0,0576% |
| Depositoorium | AS SEB Pank |
Sisenemistasu: 0%
Väljumistasu: 0%
Valitsemistasu: 0,39%
Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 0,85%
Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2018. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.
Tingimused
Prospektid
Mudelportfellid
LHV Pensionifond Indeks Pluss
Saaja
AS Pensionikeskus
Konto
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
Selgitus
30101119828, EE3600109419, IK: Sinu isikukood
Summa
Investeeritav summa eurodes
Väljamaksed
Pensionileping
III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.
Osakute tagasimüük
Fondiosakuid saad igal ajal tagasi müüa ja neile rakendub sel juhul tulumaks. Pärast 55-aastaseks saamist, kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust, maksustatakse väljamaksed 10%-ga.
III sambasse kogutu on samuti pärandatav
Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.
