III sammas

LHV Pensionifond Indeks Pluss
Passiivne juhtimine
10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
5 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
3 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
2 aasta netotootlus

Sobib kui

  • oled valmis taluma aktsiaturgude võimalikest suurtest kõikumistest tulenevaid riske,
  • omad varasemat investeerimiskogemust.

Fondi sissemakse rekvisiidid

Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Strateegia

Fond investeerib kogu vara aktsiaindekseid järgivatesse investeerimisfondidesse ja fondijuht ei muuda aktiivselt fondi riskitaset. Aktsiatesse investeerivate fondide osakaalu hoitakse 100% lähedal fondi mahust. Iga kord, kui raha osakaal ületab 2% fondi mahust, investeeritakse vaba raha vähemalt 2% ületavas osas 5 pangapäeva jooksul.

Investeeringud aktsiatesse investeerivatesse investeerimisfondidesse jagunevad kolme turuliigi vahel – arenenud turud (developed markets), arenevad turud (emerging markets) ja piiriturud (frontier markets) – vastavalt nende ligilähedasele osakaalule maailma sisemajanduse koguproduktist (SKP).

Tootlus
Algusest
...
Jooksev aasta
...
Jooksev kuu
...
...
Fondi tootlus on esitatud puhastootlusena, millest on maha arvestatud kõik tasud.

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 28.02.2021 seisuga

Suurimad investeeringud
Amundi Prime Global UCITS ETF27,83%
Lyxor Core MSCI World DR UCITS25,20%
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF18,25%
db x-trackers MSCI Emerging Markets Index UCITS11,17%
SPDR MSCI World UCITS ETF10,02%
iShares MSCI EM UCITS ETF3,84%
MSCI Frontier and Select EM ETF2,23%

Eesti suunalised investeeringud puuduvad

Varaklassid

Andmed on toodud 28.02.2021 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 28.02.2021)11 233 079,18 €
FondivalitsejaAS LHV Varahaldus
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 0%

Depootasu määr: 0,0540%

Valitsemistasu: 0,2%

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 0,42%

Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2020. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

LHV Pensionifond Indeks Pluss

Saaja
AS Pensionikeskus

Konto
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS

Selgitus
30101119828, EE3600109419, IK:Sinu isikukood

Summa
Investeeritav summa eurodes

Väljamaksed

Pensionileping

III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.

Vaata lisa Pensionikeskus.ee

Osakute tagasimüük

Fondiosakuid saad igal ajal tagasi müüa ja neile rakendub sel juhul tulumaks. Pärast 55-aastaseks saamist, kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust, maksustatakse väljamaksed 10%-ga.

III sambasse kogutu on samuti pärandatav

Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.

Langetasime valitsemistasu poole võrra

Joel Kukemelk, fondijuht

2021. aasta algas LHV indeksfondi investorite jaoks hästi kolmel põhjusel. Esiteks – turud liikusid tugevalt ülespoole ning II samba LHV Pensionifond Indeksi osakute väärtus kasvas 1. kvartalis +9,3% ja III samba LHV Pensionifond Indeks Plussi väärtus kasvas +9,1%. Teiseks – teatasime veebruaris valitsemistasu langetusest 0,39% pealt 0,20% peale, mis teeb LHV II ja III samba indeksfondist Eesti odavaima valitsemistasuga pensionifondid jooksvate tasude määraga vastavalt 0,39% ja 0,42%. Kolmandaks – LHV II ja III samba indeksfondid on alates selle aasta algusest ühtemoodi 100% aktsiafondid, investeerides maailma SKP jaotusest lähtudes ligi 3x rohkem arenevatele turgudele kui teised Eesti pensioni indeksfondid.

Euros mõõdetuna oli MSCI maailma aktsiaturgude indeksi tulemuseks 2021. aasta 1. kvartalis +9,2%, MSCI arenevate turgude indeksil +6,5%, MSCI piiriturgude indeksil –2,2% ja FTSE arenenud turgude kinnisvaraindeksil –0,4%.

Rahatrükk ja valitsuste võlgu elamine vastusena pandeemiale

Koroonapandeemia on tänaseks nakatanud üle maailma teadaolevalt ligi 130 mln inimest, kellest ligi 3 miljonit on haiguse tagajärjel surnud. Pandeemiaga võitluses on pidanud valitsused pika perioodi jooksul korduvalt majandusi sulgema ja inimestele ning ettevõtetele abimeetmeid pakkuma. See on olnud kulukas ja finantsiliselt laastav tegevus.

Tulemuseks on olnud globaalne rahatrükk ja valitsuste krooniline võlgu elamine. USA eelarve defitsiit oli 2020. fiskaalaastal 3 korda suurem kui aasta varem, ulatudes $3,1 triljonini ehk 15%ni SKPst. See oli USA riigi ajaloo suurim eelarvedefitsiit pärast II maailmasõda. Ja ka 2021. fiskaalaasta liigub sama rada pidi, kus defitsiidiks prognoositakse $2,3 triljonit ehk 10% SKPst. USA võlatase on nobedasti jõudnud 130%ni SKPst ja jätkab kiiresti kasvamist.

Turud on muutunud kallimaks

Koos turgude tõusuga on kallinenud ka hinnatasemed. 1. kvartali lõpu seisuga kauplevad LHV indeksfondide portfellid 19,0x kaalutud 12 kuu ettevaatavat kasumit, 2,6x jooksva raamatupidamisväärtuse suhtarvu ja pakuvad 1,8% jooksvat dividendimäära. Raha jätkuv odav hind on varade eest makstavaid kordajaid paisutanud – ei saa öelda, et hinnad oleksid intressimäärasid arvestades kindlasti ülemäära kallid, kuid nii nagu on intressid keskmisest tasemest täna madalamad on ka börsil hinnatasemed täna keskmisest kallimad. Seni, kuni raha hind püsib odav, pole sellised valuatsioonikordajad turu jaoks probleem, kuid kui raha hind peaks kallinema, tuleks valmis olla kordajate allapoole tulemiseks.