III sammas

LHV Pensionifond Indeks Pluss
Passiivne juhtimine
10%
-10%
10%
10 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
5 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
3 aasta netotootlus
10%
-10%
10%
2 aasta netotootlus

Sobib kui

  • oled valmis taluma aktsiaturgude võimalikest suurtest kõikumistest tulenevaid riske,
  • omad varasemat investeerimiskogemust.

Fondi sissemakse rekvisiidid

Selle fondiga on seotud tehing, mis jõustub
Vaata pooleliolevaid tehinguid
Minu portfellis
~
Sissemaksed suunduvad siia
Osakute kogus
Soetushind
Osaku NAV
Kasum/kahjum
Kasum/kahjum
Väärtus kokku

Strateegia

Fond investeerib kogu vara aktsiaindekseid järgivatesse investeerimisfondidesse ja fondijuht ei muuda aktiivselt fondi riskitaset. Aktsiatesse investeerivate fondide osakaalu hoitakse 100% lähedal fondi mahust. Iga kord, kui raha osakaal ületab 2% fondi mahust, investeeritakse vaba raha vähemalt 2% ületavas osas 5 pangapäeva jooksul.

Investeeringud aktsiatesse investeerivatesse investeerimisfondidesse jagunevad kolme turuliigi vahel – arenenud turud (developed markets), arenevad turud (emerging markets) ja piiriturud (frontier markets) – vastavalt nende ligilähedasele osakaalule maailma sisemajanduse koguproduktist (SKP).

Tootlus
Algusest
...
Jooksev aasta
...
Jooksev kuu
...
...
Fondi tootlus on esitatud puhastootlusena, millest on maha arvestatud kõik tasud.

Suurimad investeeringud

Andmed on toodud 31.05.2021 seisuga

Suurimad investeeringud
Amundi Prime Global UCITS ETF26,66%
Lyxor Core MSCI World DR UCITS24,70%
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF19,90%
SPDR MSCI World UCITS ETF12,26%
db x-trackers MSCI Emerging Markets Index UCITS9,41%
iShares MSCI EM UCITS ETF3,24%
MSCI Frontier and Select EM ETF2,47%

Eesti suunalised investeeringud puuduvad

Varaklassid

Andmed on toodud 31.05.2021 seisuga.

Fondi info

Fondi info
Fondi maht (seisuga 31.05.2021)13 795 635,23 €
FondivalitsejaAS LHV Varahaldus
DepositooriumAS SEB Pank

Sisenemistasu: 0%

Väljumistasu: 0%

Depootasu määr: 0,0528%

Valitsemistasu: 0,2%

Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 0,42%

Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2020. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.

LHV Pensionifond Indeks Pluss

Saaja
AS Pensionikeskus

Konto
EE547700771002908125 - LHV Pank AS
EE961700017004379157 - Luminor Bank AS
EE141010220263146225 - SEB Pank AS
EE362200221067235244 - Swedbank AS

Selgitus
30101119828, EE3600109419, IK:Sinu isikukood

Summa
Investeeritav summa eurodes

Väljamaksed

Pensionileping

III samba väljamakseid ei maksusta riik juhul, kui oled sõlminud kindlustusseltsiga lepingu selle kohta, et sulle makstakse regulaarselt pensioni kuni su elu lõpuni.

Vaata lisa Pensionikeskus.ee

Osakute tagasimüük

Pärast 55-aastaseks saamist (kui hakkasid III samba sissemakseid tegema enne 2021. a), kuid mitte enne viie aasta möödumist esmasest investeeringust on väljamaksete tulumaks 10%. Kui oled liitunud III sambaga enne 2021.aastat ja soovid võtta kogutu välja enne 55-aastaseks saamist on väljamakse tulumaks 20%. III sambaga alates 2021.aastast liitunud saavad III sambast raha soodsama tulumaksumääraga (10%) välja võtta siis, kui pensionieani jääb vähem kui 5 aastat.

III sambasse kogutu on samuti pärandatav

Pärija saab otsustada, mida päritava varaga teha, st kas kanda see oma pensionikontole või võtta rahas välja.
Rahas väljamaksetelt tuleb maksta 20% tulumaksu.

Tugev tulemus 2. kvartalis

Joel Kukemelk, fondijuht

Maailma börsid jätkasid tugeva esimese kvartali järel tõusu ka teises kvartalis. LHV II ja III samba indeksfondide osakute väärtus kasvas 2. kvartalis +5,4%. Euros mõõdetuna oli MSCI maailma aktsiaturgude indeksi tulemuseks 2021. aasta 2. kvartalis +6,8%, MSCI arenevate turgude indeksil +4,1%, MSCI piiriturgude indeksil +6,2% ja FTSE arenenud turgude kinnisvaraindeksil +8,5%. Negatiivse tulemusega lõpetasid kvartali investeerimisjärguga võlakirjade omanikud.

Pandeemiast väljumise ootuses

Koroonapandeemia on 2. kvartali lõpuks teadaolevalt nakatanud üle maailma vähemalt 180 mln inimest, kellest 4 miljonit on haiguse tagajärjel surnud. Tänaseks päevaks on administreeritud 3 miljardit vaktsiinidoosi, mis on andnud lootust, et pika pandeemia lõpp on lõpuks lähedale jõudnud. Seda aga eeldusel, et ei ilmu välja uusi viiruse mutatsioone, mis on tänastele vaktsiinidele resistentsed.

Pikad ja korduvad inimeste koduseinte vahele suunamise perioodid on teinud muudatusi tarbijate harjumustes. Raha, mis seni kulus puhkustel mööda maailma ringi reisimisele, on leidnud tee koduste elu ja töötingimuste parandamisse. Kuigi börsidel vaadatakse optimistlikult pandeemiast väljumise suunas, peab mõistma, et päris kõrged ootused on tänaseks juba turgudele sisse hinnatud.

Hinnatasemed arvestavad majanduste taastumistega

2. kvartali lõpu seisuga kauplevad LHV indeksfondide portfellid 17,6x kaalutud 12 kuu ettevaatavat kasumit, 2,7x jooksva raamatupidamisväärtuse suhtarvu ja pakuvad 1,8% jooksvat dividendimäära. Kombinatsioon odavast raha hinnast ja ootusest, et koroonapandeemia lõppemise järel ootab maailma ees keskmisest kiirem majanduskasv, on hoidnud aktsiate eest makstavaid hinnakordajaid keskmistest kallimatel tasemetel.