Luminor B Pensionifond
Sobib kui
- kogumisperiood on üle 3 aasta pikk,
- sa soovid kasvatada oma pensionivara, kuid ei soovi võtta riske kogutud vara olulise vähenemise hinnaga.
Strateegia
Investeerib maksimaalselt 30% fondi varadest aktsiatesse ning sarnast riski kandvatesse varadesse. Ülejäänu investeeritakse kas võlakirjadesse, hoiustesse või sarnastesse instrumentidesse. Niimoodi saavutatakse olukord, kus riskantsemad ja vähemriskantsed turud üksteist tasakaalustavad ning aitavad saavutada eesmärki mõõduka riski juures. Vajadusel, olenevalt turuolukorrast, võib fond ka 100% enda varadest võlakirjadesse või hoiustesse paigutada, et tagada vara säilimine ka keerulistel aegadel.
Suurimad investeeringud
Andmed on toodud 31.10.2022 seisuga
| Suurimad investeeringud | Tootlus |
|---|---|
| iShares Euro Investment Grade | 10,34% |
| Amundi Index Euro Agg Corporate | 9,59% |
| Robeco Euro Credit Bond Fund | 7,65% |
| Neuberger Berman Emerging Market | 6,85% |
| Vanguard Euro Government Bond | 6,36% |
| Nordea 1 - US Corporate Bond Fund | 5,19% |
| iShares Euro Government Bond 3-5 yr | 4,70% |
| Nordea 1 - European High Yield Bond | 4,08% |
| Nordea 2 - Emerging Mkt Hard Ccy | 4,04% |
| iShares S&P 500 UCITS ETF | 3,96% |
Suurimad Eesti investeeringud
| Suurimad Eesti investeeringud | |
|---|---|
| EfTEN Kinnisvarafond II AS | 3,37% |
| Estonian Eurobond 0,125 | 0,88% |
| ESTONIA 4 12/10/2032 | 0,70% |
Varaklassid
Sisenemistasu: 0%
Väljumistasu: 0%
Valitsemistasu: 0,93%
Edukustasu: 20% aastas mis tahes tootlusest, mille fond saavutab üle Eesti sotsiaalmaksu pensionikindlustuse osa laekumise aastase kasvu alates eelmise kalendriaasta viimasest kuupäevast.
Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,39%
Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2020. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.
