II sammas
Sobib kui
- kogumisperiood on üle 3 aasta pikk,
- sa soovid kasvatada oma pensionivara, kuid ei soovi võtta riske kogutud vara olulise vähenemise hinnaga.
Strateegia
Investeerib maksimaalselt 30% fondi varadest aktsiatesse ning sarnast riski kandvatesse varadesse. Ülejäänu investeeritakse kas võlakirjadesse, hoiustesse või sarnastesse instrumentidesse. Niimoodi saavutatakse olukord, kus riskantsemad ja vähemriskantsed turud üksteist tasakaalustavad ning aitavad saavutada eesmärki mõõduka riski juures. Vajadusel, olenevalt turuolukorrast, võib fond ka 100% enda varadest võlakirjadesse või hoiustesse paigutada, et tagada vara säilimine ka keerulistel aegadel.
Suurimad investeeringud
Andmed on toodud 31.10.2020 seisuga
| Suurimad investeeringud | Tootlus |
|---|---|
| Xtrackers USD Corporate Bond UCITS ETF | 8,41% |
| Nordea 1 - US Corporate Bond Fund | 7,64% |
| SPDR Barclays Euro Government Bond UCITS ETF | 6,05% |
| Vanguard Euro Government Bond Index Fund | 6,01% |
| Nordea 2 - Emerging Mkt Hard Ccy Bond Fd | 5,73% |
| iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF | 5,23% |
| Nordea Emerging Market Bond Growth | 5,09% |
| EfTEN Kinnisvarafond II AS | 4,25% |
| Nordea Global High Yield Growth | 4,02% |
| iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF | 3,95% |
Suurimad Eesti investeeringud
| Suurimad Eesti investeeringud | |
|---|---|
| EfTEN Kinnisvarafond II AS | 4,25% |
| Estonian Eurobond 0,125 10.06.2030 | 0,82% |
Varaklassid
Sisenemistasu: 0%
Väljumistasu: 0%
Valitsemistasu: 0,94%
Edukustasu: 20% aastas mis tahes tootlusest, mille fond saavutab üle Eesti sotsiaalmaksu pensionikindlustuse osa laekumise kumulatiivse kasvu alates 31.08.2019.
Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,55%
Jooksvad tasud on esitatud viimase kalendriaasta, s.o 2019. a, kulude põhjal. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.
