Internetipanga vormingud

15.01.2020

Käesolev dokument sätestab LHV internetipangas makse algatamise ja konto väljavõtte vormingud.

XML-vorming (ISO 20022 makse algatamise sõnum pain.001.001.03)

ISO 20022 makse algatamise sõnum pain.001.001.03 on standard, mis hõlmab SEPA ja muid LHV Pangas tehtavaid makseid. ISO 20022 vorming võimaldab kasutada ka infot, mida LHV Pank ei toeta. Sellist infot LHV Pank ei töötle.


Versiooni ajalugu

15.01.2020LHV Võtab kasutusele Eesti Pangaliidu versiooni 1.4. Muudatused: Message element Control Sum (index 1.7; 2.5) ja Number of Transactions (index 2.4) on kohustuslikud. Index 2.79 maksimaalne lubatud pikkus 70 (varem 140). Index 2.21 message element BIC kasutamne on vabatahtlik (varem kohustuslik)
05.02.2020Kahe uue indeksi kasutusele võtt (2.10;2.35), millega saab pangale edastada info makse töötlemise kanali kohta.

1. SÕNUMI STRUKTUUR
Rühma päis – kohustuslik, esineb üks kord.
Makseinfo – kohustuslik ja korduv. Sisaldab infot peamiselt makse deebeti poole kohta.
Kreeditkorralduse makseinfo – kohustuslik ja korduv. Sisaldab infot sõnumis oleva(te) makse(te) kohta.

2. JUURELEMENT

INDEKS (Index)ARV (MULTIPLICITY)Sõnumi element (MESSAGE ELEMENT)XML SILT (XML TAG)LHV TINGIMUS
[1..1]+MessageRoot<CstmrCdtTrfInitn>

3. RÜHMA PÄIS

INDEKS (Index)ARV (MULTIPLICITY)Sõnumi element (MESSAGE ELEMENT)XML SILT (XML TAG)LHV TINGIMUS
1.0[1..1]+GroupHeader<GrpHdr>
1.1[1..1]++MessageIdentification<MsgId>
1.2[1..1]++CreationDateTime<CreDtTm>
1.6[1..1]++NumberOfTransactions<NbOfTxs>Maksete arv kõigis selles sõnumis sisalduvates makseinfo plokkides. Kui see arv ei ole korrektne, siis faili üleslaadimine tühistatakse.
1.7[1..1]++ControlSum<CtrlSum>Kõigi selles sõnumis sisalduvate makseinfo plokkide üksiksummade kontrollsumma valuutast olenemata. Kui see arv ei ole korrektne, siis faili üleslaadimine tühistatakse.
1.8[1..1]++InitiatingParty<InitgPty>LHV Pank ei edasta makse algataja infot. Selles plokis olevat infot ei võeta arvesse.
1.8[0..1]+++Name<Nm>
1.8[0..1]+++Identification<Id>
1.8{Or++++OrganisationIdentification<OrgId>
1.8{{Or+++++BICOrBEI<BICOrBEI>
1.8Or}}+++++Other<Othr>
1.8[1..1]++++++Identification<Id>
1.8[0..1]++++++SchemeName<SchmeNm>
1.8{{{Or+++++++Code<Cd>
1.8Or}}}+++++++ Proprietary<Prtry>
1.8{{Or++++PrivateIdentification<PrvtId>
1.8{Or+++++DateAndPlaceOfBirth<DtAndPlcOfBirth>
1.8[1..1]++++++BirthDate<BirthDt>
1.8[1..1]++++++CityOfBirth<CityOfBirth>
1.8[1..1]++++++CountryOfBirth<CtryOfBirth>
1.8Or}}+++++Other<Othr>
1.8[1..1]++++++Identification<Id>
1.8[0..1]++++++SchemeName<SchmeNm>
1.8{{{Or+++++++Code<Cd>
1.8Or}}}+++++++ Proprietary<Prtry>

4. MAKSEINFO

INDEKS (Index)ARV (MULTIPLICITY)Sõumi element (MESSAGE ELEMENT)XML SILT (XML TAG)LHV TINGIMUS
2.0[1..n]+PaymentInformation<PmtInf>
2.1[1..1]++PaymentInformationIdentification<PmtInfId>Defineerib grupi, mille kohta makseinfo kehtib
2.2[1..1]++PaymentMethod<PmtMtd>Ainult väärtus TRF (credit transfer) lubatud.
2.3[0..1]++BatchBooking<BtchBookg>Ei kasutata.
2.4[1..1]++NumberOfTransactions<NbOfTxs>Selles makseinfo plokis sisalduvate tehingute arv. Kui see arv ei ole korrektne, siis faili üleslaadimine tühistatakse.
2.5[1..1]++ControlSum<CtrlSum>Kõigi selles makseinfo plokis sisalduvate üksiksummade kontrollsumma valuutast olenemata. Kui see arv ei ole korrektne, siis faili üleslaadimine tühistatakse.
2.6[0..1]++PaymentTypeInformation<PmtTpInf>
2.7[0..1]+++InstructionPriority<InstrPrty>
2.8[0..1]+++ServiceLevel<SvcLvl>
2.9{Or++++Code<Cd>
2.10Or}++++Proprietary<Prtry>Edastatakse pangale makse töötlemise kanali kohta (INST; SEPA; FAST; ALL)
2.11[0..1]+++LocalInstrument<LclInstrm>
2.12{Or++++Code<Cd>
2.13Or}++++Proprietary<Prtry>Makse prioriteetsuse info. See väärtus kohaldub kõigile selles makseinfo plokis sisalduvatele maksetele. Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: makse prioriteetsus.
2.14[0..1]+++CategoryPurpose<CtgyPurp>
2.15[1..1]++++Code<Cd>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: otstarbe kategooria.
2.17[1..1]++Requested Execution Date<ReqdExctnDt>Maksja konto debiteerimise kuupäev.
2.19[1..1]++Remitter<Dbtr>Pool, kelle kontolt maksesumma debiteeritakse. Mõne muu poole kohta sisestatud infot ei võeta arvesse.
2.19[1..1]+++Name<Nm>Maksja nimi.
2.19[0..1]+++PostalAddress<PstlAdr>
2.19[0..1]++++Country<Ctry>Maksja riigi ISO-kood.
2.19[0..2]++++AddressLine<AdrLine>Maksja aadress.
2.19[0..1]+++Identification<Id>
2.19{Or++++OrganisationIdentification<OrgId>
2.19{{Or+++++BICOrBEI<BICOrBEI>Maksja BIC- või BEI-kood.
2.19Or}}+++++Other<Othr>
2.19[1..1]++++++Identification<Id>Organisatsiooni identifikaator.
2.19[0..1]++++++SchemeName<SchmeNm>
2.19{{{Or+++++++Code<Cd>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: organisatsiooni identifikaator.
2.19Or}}}+++++++ Proprietary<Prtry>
2.19Or}++++PrivateIdentification<PrvtId>
2.19{{Or+++++DateAndPlaceOfBirth<DtAndPlcOfBirth>Maksja sünniaeg.
2.19[1..1]++++++BirthDate<BirthDt>Maksja sünnilinn.
2.19[1..1]++++++CityOfBirth<CityOfBirth>Maksja sünniriigi ISO-kood.
2.19[1..1]++++++CountryOfBirth<CtryOfBirth>
2.19Or}}+++++Other<Othr>Maksja identifikaator.
2.19[1..1]++++++Identification<Id>
2.19[0..1]++++++SchemeName<SchmeNm>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: eraisiku identifikaator.
2.19{{{Or+++++++Code<Cd>Maksja konto, millelt maksesumma debiteeritakse.
2.19Or}}}+++++++ Proprietary<Prtry>
2.20[1..1]++RemitterAccount<DbtrAcct>Maksja IBAN. Kui maksja konto ei vasta valitud kontole, siis makse kas asendatakse valitud kontoga või seda ei impordita. Kuvatakse vastav veateade.
2.20[1..1]+++Identification<Id>Ei ole tarvis täita. Makse tehakse maksesumma valuutas. Kui kontol ei ole piisavalt vabu vahendeid, kuvatakse vastav veateade.
2.20[1..1]++++IBAN<IBAN>Maksja panga info.
2.20[0..1]+++Currency<Ccy>
2.21[1..1]++ RemitterAgent<DbtrAgt>Kui LHV BIC-kood on vigane või puudub, asendatakse see korrektse koodiga.
2.21[1..1]+++FinancialInstitutionIdentification<FinInstnId>SEPA-spetsiifiline info. Lõplik makse tegija, kes võlgneb teatud rahasumma (lõplikule) saajale. Kui lõpliku maksja info sisestatakse makseinfo plokis, kohaldub see kõigile selles plokis sisalduvatele maksetele. Kasutusreegel: kasutatakse vaid juhul, kui erineb saajast.
2.21[0..1]++++BIC<BIC>Lõpliku maksja nimi.
2.21[0..1]++++ Other<Othr>
2.21[1..1]+++++ Identification<Id>
2.23[0..1]++UltimateRemitter<UltmtDbtr>
2.23[0..1]+++Name<Nm>
2.23[0..1]+++Identification<Id>
2.23{Or++++OrganisationIdentification<OrgId>
2.23{{Or+++++BICOrBEI<BICOrBEI>Lõpliku maksja BIC- või BEI-kood.
2.23Or}}+++++Other<Othr>
2.23[1..1]++++++Identification<Id>Organisatsiooni identifikaator.
2.23[0..1]++++++SchemeName<SchmeNm>
2.23{{{Or+++++++Code<Cd>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: organisatsiooni identifikaator.
2.23Or}}}+++++++ Proprietary<Prtry>
2.23Or}++++PrivateIdentification<PrvtId>
2.23{{Or+++++DateAndPlaceOfBirth<DtAndPlcOfBirth>Lõpliku maksja sünniaeg.
2.23[1..1]++++++BirthDate<BirthDt>Lõpliku maksja sünnilinn.
2.23[1..1]++++++CityOfBirth<CityOfBirth>Lõpliku maksja sünniriigi ISO-kood.
2.23[1..1]++++++CountryOfBirth<CtryOfBirth>
2.23Or}}+++++Other<Othr>Lõpliku maksja identifikaator.
2.23[1..1]++++++Identification<Id>
2.23[0..1]++++++SchemeName<SchmeNm>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: eraisiku identifikaator.
2.23{{{Or+++++++Code<Cd>
2.23Or}}}+++++++ Proprietary<Prtry>
2.24[0..1]++ChargesBearer<ChrgBr>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: teenustasukulude kandja.
2.25[0..1]++ChargesAccount<ChrgsAcct>LHV Pank ei debiteeri teenustasukulusid mujalt kui maksja kontolt.
2.25[1..1]+++Identification<Id>
2.25[1..1]++++IBAN<IBAN>
2.25[0..1]+++Currency<Ccy>
2.27[1..n]++CreditTransferTransactionInformation<CdtTrfTxInf>See plokk sisaldab elemente infoga sõnumis sisalduva(te) makse(te) kohta.
2.28[1..1]+++PaymentIdentification<PmtId>
2.29[0..1]++++InstructionIdentification<InstrId>Unikaalne tunnus, mille maksja edastab oma pangale. Edastakse võimalusel saaja pangale. Ka maksekorralduse number
2.30[1..1]++++EndToEndIdentification<EndToEndId>Unikaalne tunnus, mille maksja edastab oma pangale. Edastakse alati saaja pangale. Ka dokumendinumber.
2.31[0..1]+++PaymentTypeInformation<PmtTpInf>Maksetüübi täpsustamiseks kasutatavad elemendid.
2.33[0..1]++++ServiceLevel<SvcLvl>Ei kasutata.
2.34{Or++++Code<Cd>
2.35Or}++++Proprietary<Prtry>
2.36[0..1]++++LocalInstrument<LclInstrm>
2.37{Or+++++Code<Cd>Makse prioriteetsuse info. See väärtus kohaldub käesolevas kreeditkorralduse makseinfo plokis olevale maksele. Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: makse prioriteetsus.
2.38Or}+++++Proprietary<Prtry>
2.39[0..1]++++CategoryPurpose<CtgyPurp>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: otstarbe kategooria.
2.40[1..1]+++++Code<Cd>
2.42[1..1]+++Amount<Amt>Makse algataja määratud maksesumma ja valuuta. Lubatud on kõik panga poolt makseteenusteks aktsepteeritud valuutad. Kui kontol ei ole määratud valuutas piisavalt vabu vahendeid, kuvatakse vastav veateade.
2.43{Or++++InstructedAmount<InstdAmt>Ei kasutata.
2.44Or}++++EquivalentAmount<EqvtAmt>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: teenustasukulude kandja.
2.51[0..1]+++ChargeBearer<ChrgBr>SEPA-spetsiifiline info. Lõpliku makse tegija, kes võlgneb teatud rahasumma (lõplikule) saajale. Kui lõpliku maksja info sisestatakse kreeditkorralduse makseinfo plokis, kohaldub see ainult käesolevale maksele. Kasutusreegel: kasutatakse vaid juhul, kui erineb saajast.
2.70[0..1]+++UltimateRemitter<UltmtDbtr>Lõpliku maksja nimi.
2.70[0..1]++++Name<Nm>
2.70[0..1]++++Identification<Id>
2.70{Or+++++OrganisationIdentification<OrgId>Lõpliku maksja BIC- või BEI-kood.
2.70{{Or++++++BICOrBEI<BICOrBEI>
2.70Or}}++++++Other<Othr>
2.70[1..1]+++++++Identification<Id>Organisatsiooni identifikaator.
2.70[0..1]+++++++SchemeName<SchmeNm>
2.70{{{Or++++++++Code<Cd>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: organisatsiooni identifikaator.
2.70Or}}}++++++++ Proprietary<Prtry>
2.70Or}+++++PrivateIdentification<PrvtId>
2.70{{Or++++++DateAndPlaceOfBirth<DtAndPlcOfBirth>
2.70[1..1]+++++++BirthDate<BirthDt>Lõpliku maksja sünniaeg.
2.70[1..1]+++++++CityOfBirth<CityOfBirth>Lõpliku maksja sünnilinn.
2.70[1..1]+++++++CountryOfBirth<CtryOfBirth>Lõpliku maksja sünniriigi ISO-kood.
2.70Or}}++++++Other<Othr>
2.70[1..1]+++++++Identification<Id>Lõpliku maksja identifikaator.
2.70[0..1]+++++++SchemeName<SchmeNm>
2.70{{{Or++++++++Code<Cd>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: eraisiku identifikaator.
2.70Or}}}++++++++ Proprietary<Prtry>
2.71[0..1]+++IntermediaryAgent1<IntrmyAgt1>Saaja panga korrespondentpanga info. Kasutatakse välismaksete korral.
2.71[1..1]++++FinancialInstitutionIdentification<FinInstnId>
2.71[0..1]+++++BIC<BIC>Panga BIC-kood.
2.71[0..1]+++++ClearingSystemMemberIdentification<ClrSysMmbId>
2.71[0..1]++++++ClearingSystemIdentification<ClrSysId>
2.71[1..1]+++++++Code<Cd>Vt kliiringsüsteemi identifikaatoreid ISO väliskoodide loetelus
2.71[1..1]++++++MemberIdentification<MmbId>Saaja panga korrespondentpanga identifikaator kliiringsüsteemis.
2.71[0..1]+++++Name<Nm>Saaja panga korrespondentpanga nimi. Kasutatakse juhul, kui BIC-kood või kliiringsüsteemi liikme identifikaator pole makse algatajale teada.
2.71[0..1]+++++PostalAddress<PstlAdr>
2.71[0..1]++++++Country<Ctry>Saaja panga korrespondentpanga riigi ISO-kood.
2.71[0..2]++++++AddressLine<AdrLine>Saaja panga korrespondentpanga aadress.
2.72[0..1]+++IntermediaryAgent1Account<IntrmyAgt1Acct>Ei kasutata.
2.72[1..1]++++Identification<Id>
2.72{Or+++++IBAN<IBAN>
2.72Or}+++++Other<Othr>
2.72[1..1]++++++Identification<Id>
2.77[0..1]+++BeneficiaryAgent<CdtrAgt>Saaja panga infot on vaja kui saaja pank asub väljaspool Eestit.
2.77[1..1]++++FinancialInstitutionIdentification<FinInstnId>
2.77[0..1]+++++BIC<BIC>Saaja panga BIC-kood.
2.77[0..1]+++++ClearingSystemMemberIdentification<ClrSysMmbId>
2.77[0..1]++++++ClearingSystemIdentification<ClrSysId>
2.77[1..1]+++++++Code<Cd>Vt kliiringsüsteemi identifikaatoreid ISO väliskoodide loetelus
2.77[1..1]++++++MemberIdentification<MmbId>Saaja panga identifikaator kliiringsüsteemis. Venemaale tehtavate rublamaksete korral sisestatakse siia BIKkood.
2.77[0..1]+++++Name<Nm>Saaja panga nimi. Kasutusreegel: nime pikkus võib olla kuni 70 tähemärki. Kasutatakse juhul, kui BICkood või kliiringsüsteemi liikme identifikaator pole makse algatajale teada.
2.77[0..1]+++++PostalAddress<PstlAdr>
2.77[0..1]++++++Country<Ctry>Saaja panga riigi ISO-kood.
2.77[0..2]++++++AddressLine<AdrLine>Saaja panga aadress.
2.78[0..1]+++BeneficiaryAgentAccount<CdtrAgt>Saaja panga konto korrespondentpangas. Kasutusreegel: kasutatakse vaid rublamaksete korral.
2.78[1..1]++++Identification<Id>
2.78{Or+++++IBAN<IBAN>
2.78Or}+++++Other<Othr>
2.78[1..1]++++++Identification<Id>Venemaale tehtavate rublamaksete korral sisestatakse siia saaja panga korrespondentkonto Venemaa keskpangas.
2.79[1..1]+++Beneficiary<Cdtr>Saaja info.
2.79[1..1]++++Name<Nm>Saaja nimi
2.79[0..1]++++PostalAddress<PstlAdr>Saaja aadress.
2.79[0..1]+++++Country<Ctry>
2.79[0..2]+++++AddressLine<AdrLine>
2.79[0..1]++++Identification<Id>Saaja identifikaator.
2.79{Or+++++OrganisationIdentification<OrgId>
2.79{{Or++++++BICOrBEI<BICOrBEI>Saaja BIC- või BEI-kood.
2.79Or}}++++++Other<Othr>
2.79[1..1]+++++++Identification<Id>Organisatsiooni identifikaator. Venemaale tehtavate rublamaksete sisestatakse siia INN- ja KPP-kood.
2.79[0..1]+++++++SchemeName<SchmeNm>
2.79{{{Or++++++++Code<Cd>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: organisatsiooni identifikaator.
2.79Or}}}++++++++Proprietary<Prtry>Siia sisestatakse skeemi nimed INN ja KPP
2.79Or}+++++PrivateIdentification<PrvtId>
2.79{{Or++++++DateAndPlaceOfBirth<DtAndPlcOfBirth>
2.79[1..1]+++++++BirthDate<BirthDt>Saaja sünniaeg.
2.79[1..1]+++++++CityOfBirth<CityOfBirth>Saaja sünnilinn.
2.79[1..1]+++++++CountryOfBirth<CtryOfBirth>Saaja sünniriigi ISO-kood.
2.79Or}}++++++Other<Othr>
2.79[1..1]+++++++Identification<Id>Saaja identifikaator.
2.79[0..1]+++++++SchemeName<SchmeNm>
2.79{{{Or++++++++Code<Cd>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: eraisiku identifikaator.
2.79Or}}}++++++++Proprietary<Prtry>Saaja konto.
2.80[1..1]+++BeneficiaryAccount<CdtrAcct>
2.80[1..1]++++Identification<Id>
2.80{Or+++++IBAN<IBAN>Saaja IBAN.
2.80Or}+++++Other<Othr>Saaja konto number.
2.80[1..1]++++++Identification<Id>
2.80[0..1]++++++SchemeName<SchmeNm>
2.80[1..1]+++++++Code<Cd>
2.81[0..1]+++UltimateBeneficiary<UltmtCdtr>SEPA-spetsiifiline info. Lõplik saaja on makse lõplik saaja.
2.81[0..1]++++Name<Nm>Lõpliku saaja nimi.
2.81[0..1]++++Identification<Id>
2.81{Or+++++OrganisationIdentification<OrgId>
2.81{{Or++++++BICOOrBEI<BICOrBEI>Lõpliku saaja BIC- või BEI-kood.
2.81Or}}++++++Other<Othr>
2.81[1..1]+++++++Identification<Id>Lõpliku saaja organisatsiooni identifikaator.
2.81[0..1]+++++++SchemeName<SchmeNm>
2.81{{{Or++++++++ Code<Cd>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: organisatsiooni identifikaator.
2.81Or}}}++++++++ Proprietary<Prtry>
2.81Or}+++++PrivateIdentification<PrvtId>
2.81{Or++++++DateAndPlaceOfBirth<DtAndPlcOfBirth>
2.81[1..1]+++++++BirthDate<BirthDt>Lõpliku saaja sünniaeg.
2.81[1..1]+++++++CityOfBirth<CityOfBirth>Lõpliku saaja sünnilinn.
2.81[1..1]+++++++CountryOfBirth<CtryOfBirth>Lõpliku saaja sünniriigi ISO-kood.
2.81Or}}++++++Other<Othr>
2.81[1..1]+++++++Identification<Id>Lõpliku saaja identifikaator.
2.81[0..1]+++++++SchemeName<SchmeNm>
2.81{{{Or++++++++ Code<Cd>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: eraisiku identifikaator.
2.81Or}}}++++++++ Proprietary<Prtry>
2.86[0..1]+++Purpose<Purp>SEPA-spetsiifiline info. Makse tegemise otstarve.
2.87[1..1]++++Code<Cd>Vt toetatud väärtusi jaotises Koodid: otstarve.
2.89[0..10]+++RegulatoryReporting<RgltryRptg>Maksete deklareerimise info. Venemaa keskpanga nõutav info: Venemaale tehtavate rublamaksete korral sisestatakse siia VO-kood ja mõnel juhul ka KBK-kood.
2.89[0..1]++++Authority<Authrty>
2.89[0..1]+++++Country<Ctry>
2.89[0..n]++++Details<Dtls>
2.89[0..1]+++++Type<Tp>
2.89[0..1]+++++Country<Ctry>
2.89[0..1]+++++Code<Cd>
2.89[0..1]+++++Information<Inf>RUB makse korral VO ja KBK koodid.
2.98[0..1]+++RemittanceInformation<RmtInf>Kasutatakse makse selgituse (struktureerimata info) ja viitenumbri (struktureeritud info) sisestamiseks. Kui sisestatud on nii struktureeritud kui ka struktureerimata info, viiakse saaja viide struktureeritud info alt struktureerimata info sildi alla EACT struktureerimata ülekande info vormindamisreeglite standardi järgi. Kui selle tulemusel on ülekande info pikem kui 140 tähemärki, edastab pank sellest infost vaid esimesed 140 tähemärki.
2.99[0..1]++++Unstructured<Ustrd>Siia sisestatakse makse selgitus.
2.100[0..1]++++Structured<Strd>
2.120[0..1]+++++BeneficiaryReferenceInformation<CdtrRefInf>
2.121[0..1]++++++Type<Tp>
2.122[1..1]+++++++CodeOrProprietary<CdOrPrtry>
2.123[1..1]++++++++Code<Cd>Siia tohib sisesetada vaid väärtuse SCOR. Mis tahes muud sisestatud väärtust ei võeta arvesse.
2.125[0..1]+++++++Issuer<Issr>
2.126[0..1]++++++Reference<Ref>Siia sisestatakse makse viitenumber.

5. KOODID: MAKSE PRIORITEETSUS
Kui makse prioriteetsus on vigane või puudub, kasutatakse vaikeväärtusi. Vt täpsemalt Maksete laekumise tähtajad.

KOOD [2]SISU [10]
NORMTavamakse.
HIGHKiirmakse.
EXPREkspressmakse.

6. KOODID: OTSTARBE KATEGOORIA

KOOD [2]SISU [10]
CASHRahavoogude juhtimine.
CORTRahaturu- või väärtpaberitehing.
DIVIDividendimakse.
GOVTMakse riigiasutusele.
HEDGRiskikindlustustehing.
INTCEttevõttesisene makse.
INTEIntressimakse.
LOANLaenuväljamakse.
PENSPensionimakse.
SALAPalgamakse.
SECUVäärtpaberitehing.
SSBESotsiaalkindlustuse väljamakse.
SUPPTarnijale tasumine.
TAXSMaksude tasumine.
TRADFinantsturgude tehing.
TREAMakse riigikassasse.
VATXKäibemaks.
WHLDKinnipeetav tulumaks.
OTHRMuu makse.
EPAYInternetipanga makse.
FCOLTeenustasu.

7. KOODID: OTSTARVE

KOOD [2]SISU [10]
ACCTOma kontode vaheline pangasisene ülekanne.
CASHÜlekanne oma kontole teises pangas.
COLLKogumismakse.
INTCEttevõttesisene makse.
LIMALikviidsusjuhtimine.
NETTTasaarveldus.
AGRTPõllumajandus.
BEXPÄrikulud.
COMCÄrikrediit.
CPYRAutoriõiguse tasu.
LICFLitsentsitasu.
GDDSKaupade ost ja müük.
SCVETeenuste ost ja müük.
SUBSRegistreerimistasu.
SUPPTarnija tasu.
CHARHeategevusannetus.
HLRPEluasemelaenu tagasimakse.
INSUKindlustuspreemia.
INTEIntressid.
LBRITööjõukindlustus.
LIFIElukindlustus.
LOANLaenuväljamakse.
LOARLaenutagasimakse.
PPTIKinnisvarakindlustus.
ADVAEttemakse.
CCRDKrediitkaardimakse.
DCRDDeebetkaardimakse.
GOVTMakse riigiasutusele.
MSVCMitme teenuse eest tasumine.
NOWSMuu teenus.
OTHRMuu.
PADDVolitatud deebetkorraldus.
RENTRendimakse.
STDYÕppetasu.
DERIDerivatiivid.
DIVDDividendid.
FREXValuutavahetus.
SAVGÜlekanne hoiukontole.
SECUVäärtpaberitehing.
TREAMakse riigikassasse.
DNTSHambaraviteenus.
HLTITervisekindlustus.
HSPCHaiglaravi.
LTCFHooldekodu.
MDCSMeditsiiniteenused.
ALMYAlimendid.
BONUPreemiaväljamakse.
BECHLapsetoetus.
COMMVahendustasu.
PENSPensionimakse.
SALAPalgamakse.
SSBESotsiaalkindlustuse väljamakse.
HSTXElamuehitusmaks.
INTXTulumaks.
TAXSMaksude tasumine.
VATXKäibemaks.
AIRBÕhutransport.
BUSBBussitransport.
FERBVeetransport.
RLWYRaudteetransport.
CBTVKaabeltelevisiooni arve.
ELECElektriarve.
ENRGEnergia.
GASBGaasiarve.
NWCHVõrguteenuste tasu.
NWCMAndmeside tasu.
OTLCMuud telekomiarved.
PHONTelefoniarve.
WTERVeearve.
DEBTHoius.
GDSVKaupade ja teenuste ost ja müük.
CDBLKrediitkaardi arve.
EDUCHaridus.
IVPTArve tasumine.
TBILTelekomi arve tasumine.
INVSInvesteeringud ja väärtpaberid.
ALLWHüvitis.
PAYRPalgafond.
UBILKommunaalteenused.

8. KOODID: ERAISIKU IDENTIFIKAATOR

KOOD [2]SISU [10]
ARNUSotsiaalkindlustusameti määratud number mitteresidendist isiku tuvastamiseks.
CCPTAmetiasutuse määratud number isiku passi numbri tuvastamiseks.
CUSTVäljastaja määratud number kliendi tuvastamiseks.
DRLCAmetiasutuse määratud number juhiloa tuvastamiseks.
EMPLRegistreerimisasutuse määratud number töötaja tuvastamiseks.
NIDNAmetiasutuse määratud number isiku isikukoodi tuvastamiseks.
SOSEAmetiasutuse määratud number isiku sotsiaalkindlustuse numbri tuvastamiseks.
TXIDMaksuameti määratud number isiku tuvastamiseks.

9. KOODID: TEENUSTASUKULUDE KANDJA
Kui makse prioriteetsus on vigane või puudub, kasutatakse vaikeväärtusi. Vt täpsemalt Maksete laekumise tähtajad.

KOOD [2]SISU [10]
SLEVVõimalik vaid SEPA-maksete korral. Teenustasukulud kahasse.
SHARTeenustasukulud kahasse.
DEBTTeenustasukulud tasub maksja.

10. KOODID: ORGANISATSIOONI IDENTIFIKAATOR

KOOD [2]SISU [10]
BANKPanga või muu rahaasutuse antud unikaalne ja ühetähenduslik määratlus panga ja kliendi suhte tuvastamiseks.
CBIDKeskpanga määratud unikaalne identifikaator organisatsiooni tuvastamiseks.
CHIDKliiringukoja määratud unikaalne identifikaator organisatsiooni tuvastamiseks.
COIDRiigi ametiasutuse poolt organisatsioonile määratud identifikaator (nt äriregistri number).
CUSTVäljastaja määratud number kliendi tuvastamiseks. Poole määratud number saaja- või maksjasuhte tuvastamiseks.
DUNSDun & Bradstreeti määratud unikaalne identifikaator organisatsiooni tuvastamiseks.
EMPLRegistreerimisasutuse poolt töötajale määratud number.
GS1GGlobaalne asukohakood. Vähetähtis viitenumber juriidiliste ja füüsiliste isikute ning funktsionaalsete üksuste tuvastamiseks GS1 numeratsiooniplaani reeglite kohaselt. Koodi kasutatakse sellega kaasneva üksikasjaliku info saamiseks.
SRENSIREN-kood on Prantsusmaa Rahvusliku Statistika- ja Majandusuuringute Instituudi (INSEE) määratud 9-kohaline kood Prantsusmaal asuva organisatsiooni tuvastamiseks.
SRETSIRET-kood on Prantsusmaa Rahvusliku Statistika- ja Majandusuuringute Instituudi (INSEE) määratud 14-kohaline kood Prantsusmaal asuva organisatsiooniüksuse tuvastamiseks. See koosneb SIREN-koodist, millele järgneb 5-kohaline klassifikaator kohaliku geograafilise üksuse tuvastamiseks.
TXIDMaksuameti määratud number organisatsiooni tuvastamiseks.

XML-vorming (ISO 20022 konto väljavõtte sõnum camt.053.001.02)

ISO 20022 konto väljavõtte sõnum camt.053.001.02 on standard, mida kasutatakse valitud perioodi konto tehingute ja saldode väljavõtete tegemiseks. Sõnum sisaldab infot konto alg- ja lõppsaldo, vabade vahendite ning broneeritud tehingute kohta väljavõtte perioodil. ISO 20022 vorming võimaldab kaasata ka infot, mida LHV Pank ei toeta. Sellist infot LHV Pank ei väljasta.


Versiooni ajalugu

15.01.2020Tagastatud makse korral edastab pank originaalmakse info, xml-siltidel 2.305; 2.307; 2.80 juhul kui, originaalmakse edastati pangale pain.001-ga.
05.02.2020Pank edastab info makse töötlemise kanali kohta (indeks 2.98)

1. SÕNUMI STRUKTUUR
Rühma päis – kohustuslik, esineb üks kord.
Väljavõte – kohustuslik ja korduv valuuta kaupa.
Saldo – kohustuslik ja korduv. Sisaldab elemente nagu perioodi algsaldo ja perioodi lõppsaldo.
Kirje – sisaldub väljavõtte plokis. Sisaldab infot kontol olevate kirjete kohta.
Kirje selgitus – sisaldub kirje plokis. Sisaldab üksikasjalikku infot kirjete kohta.

2. JUURELEMENT

INDEKS (Index)ARV (MULTIPLICITY)Sõumi element (MESSAGE ELEMENT)XML SILT (XML TAG)LHV TINGIMUS
[ 1..1]+MessageRoot<BkToCstmrStmt>

3. RÜHMA PÄIS

INDEKS (Index)ARV (MULTIPLICITY)Sõumi element (MESSAGE ELEMENT)XML SILT (XML TAG)LHV TINGIMUS
1.0[ 1..1]+GroupHeader<GrpHdr>
1.1[ 1..1]++MessageIdentification<MsgId>Konto omaniku unikaalne, LHV Panga loodud sõnumiidentifikaator. Maksimaalne pikkus 35.
1.2[ 1..1]++CreationDateTime<CreDtTm>LHV Pangas konto väljavõtte sõnumi loomise kuupäev ja kellaaeg (UTC + 2).
1.3[ 0..1]++MessageRecipient<MsgRcpt>Ei kasutata.
1.4[ 0..1]++MessagePagination<MsgPgntn>Ei kasutata.

4. VÄLJAVÕTE

INDEKS (Index)ARV (MULTIPLICITY)Sõumi element (MESSAGE ELEMENT)XML SILT (XML TAG)LHV TINGIMUS
2.0[ 1..n]+Statement<Stmt>
2.1[ 1..1]++Identification<Id>LHV Panga määratud unikaalne identifikaator, mis tuletatakse GrpHdr.MsgId väärtusest ja valuutast, mille kohta käesolev väljavõtte plokk luuakse.
2.2[ 0..1]++ElectronicSequenceNumber<ElctrncSeqNb>Ei kasutata.
2.3[ 0..1]++LegalSequenceNumber<LglSeqNb>Ei kasutata.
2.4[ 1..1]++CreationDateTime<CreDtTm>LHV Pangas konto väljavõtte loomise kuupäev ja kellaaeg.
2.5[ 1..1]++FromToDate<FrToDt>
[ 1..1]+++FromDateTime<FrDtTm>Väljavõtte perioodi alguskuupäev.
[ 1..1]+++ToDateTime<ToDtTm>Väljavõtte perioodi lõppkuupäev.
2.10[ 1..1]++Account<Acct>
[ 1..1]+++Identification<Id>
[ 1..1]++++IBAN<IBAN>IBAN, mille kohta väljavõte luuakse.
[ 0..1]+++Currency<Ccy>Valuuta, mille kohta väljavõte luuakse.
[ 0..1]+++Servicer<Svcr>Täielik info LHV Panga kohta.
[ 1..1]++++FinancialInstitutionIdentification<FinInstnId>
[ 0..1]+++++BIC<BIC>LHVBEE22
[ 0..1]+++++Name<Nm>LHV Bank
[ 0..1]+++++PostalAddress<PstlAdr>
[ 0..1]++++++AddressType<AdrTp>BIZZ
[ 0..1]++++++StreetName<StrtNm>Tartu mnt
[ 0..1]++++++BuildingNumber<BldgNb>2
[ 0..1]++++++PostCode<PstCd>10145
[ 0..1]++++++TownName<TwnNm>Tallinn
[ 0..1]++++++CountrySubdivision<CtrySubDvsn>Harjumaa
[ 0..1]++++++Country<Ctry>EE
2.11[ 0..1]++RelatedAccount<RltdAcct>Ei kasutata.
2.23[ 1..n]++Balance<Bal>
2.24[ 1..1]+++Type<Tp>
2.25[ 1..1]++++CodeOrProprietary<CdOrPrtry>
2.26[ 1..1]+++++Code<Cd>Vt koode jaotises Koodid: saldo.
2.31[ 0..1]+++CreditLine<CdtLine>Ei kasutata.
2.34[ 1..1]+++Amount<Amt>Saldo summa.
2.35[ 1..1]+++CreditDebitIndicator<CdtDbtInd>Vt koode jaotises Koodid: kreedit ja deebet.
2.36[ 1..1]+++Date<Dt>
[ 1..1]++++Date<Dt>Saldo kuupäev.
2.43[ 1..1]++TransactionsSummary<TxsSummry>
2.44[ 0..1]+++TotalEntries<TtlNtries>Ei kasutata.
2.49[ 1..1]+++TotalCreditEntries<TtlCdtNtries>
2.50[ 0..1]++++NumberOfEntries<NbOfNtries>Väljavõtte plokis olevate kreeditkirjete arv.
2.51[ 1..1]++++Sum<Sum>Väljavõtte plokis olevate kreeditkirjete summa.
2.52[ 1..1]+++TotalDebitEntries<TtlDbtNtries>
2.53[ 0..1]++++NumberOfEntries<NbOfNtries>Väljavõtte plokis olevate deebetkirjetesumma.
2.54[ 1..1]++++Sum<Sum>Väljavõtte plokis olevate deebetkirjete summa.
2.76[ 0..n]++Entry<Ntry>
2.77[ 0..1]+++EntryReference<NtryRef>Ei kasutata.
2.78[ 1..1]+++Amount<Amt>Tehingu summa (võib olla null).
2.79[ 1..1]+++CreditDebitIndicator<CdtDbtInd>Vt koode jaotises Koodid: kreedit ja deebet.
2.80[ 0..1]+++ReversalIndicator<RvslInd>True. Ainult kasutusel tagastatud makse korral ja kui originaalmakse edastati pangale pain.001-ga.
2.81[ 1..1]+++Status<Sts>BOOK
2.82[ 1..1]+++BookingDate<BookgDt>
[ 1..1]++++Date<Dt>Broneerimiskuupäev.
2.83[ 0..1]+++ValueDate<ValDt>Ei kasutata.
[ 1..1]++++Date<Dt>
2.84[ 1..1]+++AccountServicerReference<AcctSvcrRef>Panga määratud unikaalne makse tunnus.
2.91[ 1..1]+++BankTransactionCode<BkTxCd>
2.92[ 1..1]++++Domain<Domn>
2.93[ 1..1]+++++Code<Cd>Vt koode jaotises Koodid: (https://partners.lhv.ee/en/connect/#code-set-bank-transaction-codes)
2.94[ 1..1]+++++Family<Fmly>
2.95[ 1..1]++++++Code<Cd>Vt koode jaotises Koodid: (https://partners.lhv.ee/en/connect/#code-set-bank-transaction-codes)
2.96[ 1..1]++++++SubFamilyCode<SubFmlyCd>Vt koode jaotises Koodid: (https://partners.lhv.ee/en/connect/#code-set-bank-transaction-codes)
2.97[ 0..1]++++Proprietary<Prtry>Ei kasutata.
2.98[1..1]+++++Code<Cd>Makse töötlemise info. Väärtused:BACS; INST, FAST, GROUP, INTERNAL, SEPA, SWIFT,TARGET2,TRADER
2.101[ 0..1]+++AdditionalInformationIndicator<AddtlInfInd>Ei kasutata.
2.135[ 1..n]+++EntryDetails<NtryDtls>
2.136[ 0..1]++++Batch<Btch>Ei kasutata.
2.142[ 0..n]++++TransactionDetails<TxDtls>
2.143[ 1..1]+++++References<Refs>
2.144[ 0..1]++++++MessageIdentification<MsgId>Ei kasutata.
2.145[ 0..1]++++++AccountServicerReference<AcctSvcrRef>Panga määratud unikaalne makse tunnus.
2.146[ 0..1]++++++PaymentInformationIdentification<PmtInfId>Saatja määratud unikaalne identifikaator. Kui makse edastati pangale pain.001-ga, siis väärtus tuleb pain.001 xml- sildilt PmtInfId
2.147[ 0..1]++++++InstructionIdentification<InstrId>Maksekorralduse number või NOTPROVIDED.
2.148[ 0..1]++++++EndToEndIdentification<EndToEndId>
2.149[ 0..1]++++++TransactionIdentification<TxId>Ei kasutata.
2.150[ 0..1]++++++MandateIdentification<MndtId>Ei kasutata.
2.151[ 0..1]++++++ChequeNumber<ChqNb>Ei kasutata.
2.153[ 0..1]++++++Proprietary<Prtry>Ei kasutata.
2.156[ 0..1]+++++AmountDetails<AmtDtls>Ei kasutata.
2.163[ 0..1]+++++BankTransactionCode<BkTxCd>Ei kasutata.
2.172[ 0..n]+++++Charges<Chrgs>Ei kasutata.
2.186[ 0..n]+++++Interest<Intrst>Ei kasutata.
2.199[ 0..1]+++++RelatedParties<RltdPties>
2.200[ 0..1]++++++InitiatingParty<InitgPty>Ei kasutata.
2.201[ 0..1]++++++Remitter<Dbtr>
[ 0..1]+++++++Name<Nm>Maksja nimi.
[ 0..1]+++++++PostalAddress<PstlAdr>
[ 0..1]++++++++AddressType<AdrTp>
[ 0..1]++++++++Department<Dept>
[ 0..1]++++++++SubDepartment<SubDept>
[ 0..1]++++++++StreetName<StrtNm>
[ 0..1]++++++++BuildingNumber<BldgNb>
[ 0..1]++++++++PostCode<PstCd>
[ 0..1]++++++++TownName<TwnNm>
[ 0..1]++++++++CountrySubdivision<CtrySubDvsn>
[ 0..1]++++++++Country<Ctry>Maksja riigi ISO-kood.
[ 0..7]++++++++AddressLine<AdrLine>Maksja aadress.
[ 0..1]+++++++Identification<Id>
{Or++++++++OrganisationIdentification<OrgId>
[ 0..1]+++++++++BICOrBEI<BICOrBEI>Maksja BIC- või BEI-kood.
[ 0..n]+++++++++Other<Othr>
[ 1..1]++++++++++Identification<Id>Maksja identifikaator.
Or}++++++++PrivateIdentification<PrvtId>
[ 0..1]+++++++++DateAndPlaceOfBirth<DtAndPlcOfBirth>
[ 1..1]++++++++++BirthDate<BirthDt>Maksja sünniaeg.
[ 1..1]++++++++++CityOfBirth<CityOfBirth>Maksja sünnilinn.
[ 1..1]++++++++++CountryOfBirth<CtryOfBirth>Maksja sünniriik.
[ 0..n]+++++++++Other<Othr>
[ 1..1]++++++++++Identification<Id>Maksja identifikaator.
2.202[ 0..1]++++++RemitterAccount<DbtrAcct>
[ 1..1]+++++++Identification<Id>
{Or++++++++IBAN<IBAN>Maksja IBAN.
Or}++++++++Other<Othr>
[ 1..1]+++++++++Identification<Id>Maksja konto number, mis ei ole IBAN.
2.203[ 0..1]++++++UltimateRemitter<UltmtDbtr>
[ 0..1]+++++++Name<Nm>Lõpliku maksja nimi.
[ 0..1]+++++++Identification<Id>
{Or++++++++OrganisationIdentification<OrgId>
[ 0..1]+++++++++BICOrBEI<BICOrBEI>Lõpliku maksja BIC- või BEI-kood.
[ 0..n]+++++++++Other<Othr>
[ 1..1]++++++++++Identification<Id>Lõpliku maksja identifikaator.
Or}++++++++PrivateIdentification<PrvtId>
[ 0..1]+++++++++DateAndPlaceOfBirth<DtAndPlcOfBirth>
[ 1..1]++++++++++BirthDate<BirthDt>Lõpliku maksja sünniaeg.
[ 1..1]++++++++++CityOfBirth<CityOfBirth>Lõpliku maksja sünnilinn.
[ 1..1]++++++++++CountryOfBirth<CtryOfBirth>Lõpliku maksja sünniriik.
[ 0..n]+++++++++Other<Othr>
[ 1..1]++++++++++Identification<Id>Lõpliku maksja identifikaator.
2.204[ 0..1]++++++Beneficiary<Cdtr>
[ 0..1]+++++++Name<Nm>Saaja nimi
[ 0..1]+++++++PostalAddress<PstlAdr>
[ 0..1]++++++++Country<Ctry>Saaja riigi ISO-kood
[ 0..1]++++++++AddressLine<AdrLine>Saaja aadress
[ 0..1]+++++++Identification<Id>
{Or++++++++OrganisationIdentification<OrgId>
[ 0..1]+++++++++BICOrBEI<BICOrBEI>Saaja BIC- või BEI-kood
[ 0..n]+++++++++Other<Othr>
[ 1..1]++++++++++Identification<Id>Saaja identifikaator.
Or}++++++++PrivateIdentification<PrvtId>
[ 0..1]+++++++++DateAndPlaceOfBirth<DtAndPlcOfBirth>
[ 1..1]++++++++++BirthDate<BirthDt>Saaja sünniaeg
[ 1..1]++++++++++CityOfBirth<CityOfBirth>Saaja sünnilinn
[ 1..1]++++++++++CountryOfBirth<CtryOfBirth>Saaja sünniriik
[ 0..n]+++++++++Other<Othr>
[ 1..1]++++++++++Identification<Id>Saaja identifikaator.
2.205[ 0..1]++++++BeneficiaryAccount<CdtrAcct>
[ 1..1]+++++++Identification<Id>
{Or++++++++IBAN<IBAN>Saaja IBAN
Or}++++++++Other<Othr>
[ 1..1]+++++++++Identification<Id>Saaja kontonumber, mis ei ole IBAN
2.206[ 0..1]++++++UltimateBeneficiary<UltmtCdtr>
[ 0..1]+++++++Name<Nm>Lõpliku saaja nimi
[ 0..1]+++++++Identification<Id>
{Or++++++++OrganisationIdentification<OrgId>
[ 0..1]+++++++++BICOrBEI<BICOrBEI>Lõpliku saaja BIC- või BEI kood
[ 0..n]+++++++++Other<Othr>
[ 1..1]++++++++++Identification<Id>Lõpliku saaja identifikaator.
Or}++++++++PrivateIdentification<PrvtId>
[ 0..1]+++++++++DateAndPlaceOfBirth<DtAndPlcOfBirth>
[ 1..1]++++++++++BirthDate<BirthDt>Lõpliku saaja sünniaeg
[ 1..1]++++++++++CityOfBirth<CityOfBirth>Lõpliku saaja sünnilinn
[ 1..1]++++++++++CountryOfBirth<CtryOfBirth>Lõpliku saaja sünniriik
[ 0..n]+++++++++Other<Othr>
[ 1..1]++++++++++Identification<Id>Lõpliku saaja identifikaator
2.211[ 0..1]+++++RelatedAgents<RltdAgts>
2.212[ 0..1]++++++RemitterAgent<DbtrAgt>
[ 1..1]+++++++FinancialInstitutionIdentification<FinInstnId>
[ 0..1]++++++++BIC<BIC>Maksja panga BIC-kood.
[ 0..1]++++++++Name<Nm>Maksja panga nimi
2.213[ 0..1]++++++BeneficiaryAgent<CdtrAgt>
[ 1..1]+++++++FinancialInstitutionIdentification<FinInstnId>
[ 0..1]++++++++BIC<BIC>Saaja panga BIC-kood.
[ 0..1]++++++++Name<Nm>Saaja panga nimi.
2.214[ 0..1]++++++IntermediaryAgent1<IntrmyAgt1>Ei kasutata.
2.215[ 0..1]++++++IntermediaryAgent2<IntrmyAgt2>Ei kasutata.
2.216[ 0..1]++++++IntermediaryAgent3<IntrmyAgt3>
[ 1..1]+++++++FinancialInstitutionIdentification<FinInstnId>
[ 0..1]++++++++BIC<BIC>Saaja korrespondentpanga BIC-kood.
[ 0..1]++++++++Name<Nm>Saaja korrespondentpanga nimi.
2.224[ 0..1]+++++Purpose<Purp>
2.225{Or++++++Code<Cd>Vt koode jaotises Koodid: otstarve.
2.226Or}++++++Proprietary<Prtry>
2.227[ 0..10]+++++RelatedRemittanceInformation<RltdRmtInf>Ei kasutata.
2.234[ 0..1]+++++RemittanceInformation<RmtInf>
2.235[ 0..n]++++++Unstructured<Ustrd>Makse selgitus.
2.236[ 0..n]++++++Structured<Strd>
2.256[ 0..n]+++++++BeneficiaryReferenceInformation<CdtrRefInf>
2.257[ 0..1]++++++++Type<Tp>
2.258[ 1..1]+++++++++CodeOrProprietary<CdOrPrtry>
2.259{Or++++++++++Code<Cd>SCOR
2.260Or}++++++++++Proprietary<Prtry>
2.261[ 0..1]+++++++++Issuer<Issr>
2.262[ 0..1]++++++++Reference<Ref>Makse viitenumber.
2.305[ 1..1]+++++++Code<Cd>NARR. Täidetud juhul kui tagastatud makse ja originaalmakse edastati pangale pain.001-ga
2.307[ 1..1]++++++AdditionalInformation<AddtlInf>Täidetud juhul kui tagastatud makse ja originaalmakse edastati pangale pain.001-ga. Väärtus tuleb pain.001 xml- sildilt PmtInfId.

5. KOODID: SALDO

KOOD [2]SISU [10]
OPBDPerioodi algsaldo.
CLBDPerioodi lõppsaldo.

6. KOODID: KREEDIT JA DEEBET

KOOD [2]SISU [10]
CRDTPositiivne summa või null.
DBITNegatiivne summa.

7. KOODID: OTSTARVE

KOOD [2]SISU [10]
ACCTOma kontode vaheline pangasisene ülekanne.
CASHOma kontole teises pangas.
COLLKogumismakse.
INTCEttevõttesisene makse.
LIMALikviidsusjuhtimine.
NETTTasaarveldus.
AGRTPõllumajandus.
BEXPÄrikulud.
COMCÄrikrediit.
CPYRAutoriõiguse tasu.
LICFLitsentsitasu.
GDDSKaupade ost ja müük.
SCVETeenuste ost ja müük.
SUBSRegistreerimistasu.
SUPPTarnija tasu.
CHARHeategevusannetus.
HLRPEluasemelaenu tagasimakse.
INSUKindlustuspreemia.
INTEIntressid.
LBRITööjõukindlustus.
LIFIElukindlustus.
LOANLaenuväljamakse.
LOARLaenutagasimakse.
PPTIKinnisvarakindlustus.
ADVAEttemakse.
CCRDKrediitkaardimakse.
DCRDDeebetkaardimakse.
GOVTMakse riigiasutusele.
MSVCMitme teenuse eest tasumine.
NOWSMuu teenus.
OTHRMuu.
PADDVolitatud deebetkorraldus.
RENTRendimakse.
STDYÕppetasu.
DERIDerivatiiv.
DIVDDividend.
FREXValuutavahetus.
SAVGÜlekanne hoiukontole.
SECUVäärtpaberitehing.
TREAMakse riigikassasse.
DNTSHambaraviteenus.
HLTITervisekindlustus.
HSPCHaiglaravi.
LTCFHooldekodu.
MDCSTervisekindlustus.
ALMYAlimendid.
BONUPreemiaväljamakse.
BECHLapsetoetus.
COMMVahendustasu.
PENSPensionimakse.
SALAPalgamakse.
SSBESotsiaalkindlustuse väljamakse.
HSTXElamuehitusmaks.
INTXTulumaks.
TAXSMaksude tasumine.
VATXKäibemaks.
AIRBÕhutransport.
BUSBBussitransport.
FERBVeetransport.
RLWYRaudteetransport.
CBTVKaabeltelevisiooni arve.
ELECElektriarve.
ENRGEnergia.
GASBGaasiarve.
NWCHVõrguteenuste tasu.
NWCMAndmeside tasu.
OTLCMuud telekomiarved.
PHONTelefoniarve.
WTERVeearve.

TH6-vorming (konto väljavõtte sõnum)

A – tähtnumbriline (tähemärk)
* Kohustuslik väli
Ø – tühik
N – numbriline
** Ei töödelda maksete importimisel Summa joondatud paremale

PÄIS

NR [1]POS [1]SISU [3]TÜÜP [1]PIKKUS [1]KOMMENTAAR [5]
11AinetunnusA*4VVØØ
25KirjetunnusA*3000
38Panga koodN*3689
411Konto numberA*20Panga konto number IBAN-vormingus.
531KuupäevN*6Päringu kuupäev, AAKKPP.
637KellaaegN*4Päringu kellaaeg, TTMM.

TEHINGUD

NR [1]POS [1]SISU [3]TÜÜP [1]PIKKUS [1]KOMMENTAAR [5]
11AinetunnusA*4VVØØ
25KirjetunnusA*11 – tehing,
2 – algsaldo,
3 – lõppsaldo.
36Panga viideA*16Esitatakse kujul AAAAKKPPXXXXXXXX.
422Tehingu liikA*4Tehingu kood (MK – riigisisesed maksed, MV – välismaksed).
526Oma konto numberA*20Panga konto number IBAN-vormingus.
646ValuutaA*3
749PankA*35Teise poole panga konto ja konto number.
884NimiA*35Teise poole nimi.
9119Dok nrA*8
10127SisuA*140
11267C/DA*2C – kreedit, D – deebet.
12269SummaN*12Sentides ja alati positiivne.
13281Kliendi viideA*35Makse viitenumber.

JALUS

NR [1]POS [1]SISU [3]TÜÜP [1]PIKKUS [1]KOMMENTAAR [5]
11AinetunnusA*4VVØØ
25KirjetunnusA*3999
38A190Ei kasutata.
4198KontrollsummaN*12Viimased 12 kohta.
5210A20Ei kasutata.

CSV-vorming (konto väljavõtte sõnum)

Internetipanga seadete all saad ise määrata väljade ning kümnendkoha eraldaja.

PÄIS

NRVEERGKOMMENTAAR
1Kliendi kontoKonto, millelt väljavõte tehti.
2Dokumendi numberMakse number.
3KuupäevMakse kuupäev.
4Saaja/maksja kontoTeise poole IBAN.
5Saaja/maksja nimiTeise poole nimi.
6Saajapanga kood
7TühiEi kasutata.
8Deebet/Kreedit (D/C)
9SummaMakse summa. Deebet kanded on miinusmärgiga.
10ViitenumberMakse viitenumber.
11ArhiveerimistunnusEsitatakse kujul AAAAKKPPXXXXXXXX.
12SelgitusMakse selgitus.
13Teenustasu
14ValuutaMakse valuuta.
15Isikukood või registrikoodTeise poole eraisiku isikukood või juriidilise isiku registrikood.
16Saaja/maksja panga BIC
17Makse algataja nimiLõpliku maksja nimi.
18Kande viide
19Konto teenusepakkuja viidePanga määratud unikaalne makse tunnus.